信用社合规考试

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1、业务合规测试复习提纲（操作人员类）（1、重点部分以红色标注题号。2、严禁打印复习提纲带入考场，3、答案仅供参考）一、填空题。1、广西农村合作金融机构《合规高压线》共列举的24项违法法规行为总共包含了廉洁从业类（9）项、经营管理类（9）项、柜面业务类（6）项，是全区农合机构风险控制重点和案件综合治理的重点部位。2、合规管理是商业银行的一项核心风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。3、凡实施违规行为触犯“高压线”的，一律实行（零容忍），一经（查实），从严问责，从重处罚。

2、4、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念。5、（中国人民银行）是国家管理人民币的主管机关。6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。7、贷款人不得将（贷款调查）的全部事项委托第三方完成。8、广西农村合作金融机构合规高压线于2012年11月7日下发，自2013年1月1日起正式实施。9、重要空白凭证库房严格实行“（双人管库、库房双锁）”的原则。10、区联社根据《广西农村合作金融机构员工违法违规行为处理办法》（桂农信发[2

3、008]100号）的规定，筛选出24项10/10具有较强危害性的违法违规行为。制定了《广西农村合作金融机构合规高压线》。11、对因实施违法违规行为而触犯合规高压线规定的员工，一律按相关规定的最高限给予经济处罚、纪律处分直至解除劳动合同，构成犯罪的移送司法机关。12、严禁参与非法的高息借贷、民间融资或集资活动；13、严禁参与非法博彩及“黄、赌、毒”活动；14、严禁信贷调查、审查弄虚作假或发放假（冒）名贷款、虚假抵（质）押贷款；15、严禁自批自贷自用或向关系人发放信用贷款；16、严禁不执行贷款合同面签，贷款发放不核实借款人身份，代领客户贷款资金；17、

4、严禁复制、盗用、借用、共用、交换使用柜员操作卡、授权卡、密码（口令）、个人名章；18、严禁私刻、盗用银行或客户印章，私自留存重要单证、银行废止印章；19、《消费者权益保护法》确立消费者所有的各项权利，普通消费者拥有安全权、隐私权、真实情况权、选择权、公平交易权等权利。20、《中国银行业中间业务自律管理办法》，严格按照对外公告的中间业务收费项目和标准进行收费。二、单项选择题。1、以房地产设定抵押的，抵押率不超过（A）。A、70%B、65%C、60%2、商业银行发生重大违规应按照（）的规定向银监会报告。A、重大事故报告制度B、重大案件报告制度10/10

5、C、重大事项报告制度D、重大事件报告制度3、营业场所须（A）人以上临柜；大宗现金及重要凭证要及时入柜，不得置于桌面上；备用金要存放在保险柜或库房内。A、二人B三人4、以下不属于法律风险的是（A）A、商业银行因客户违约而可能形成的不良贷款风险B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险。C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被起诉或者申请仲裁依法可能承担赔偿责任的风险。D、商业银行签订的合同因违反反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险。5、抵债资产除股权外的其他权利应在其有效期内尽快处置，最长不得超过自取得

6、日起的（A）年；动产应自取得日起1年内予以处置。A、2年B、3年C、1年6、《反洗线钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后，应当至少保存（A）A、5年B、10年C、15年D、永久7、在日常管理工作中，凡是业务条线检查、信贷会审、会计会审、（D）、外部监管部门检查等四类检查活动、检查人员或部门一律将检查结论与《广西农村合作金融机构合规高压线》对照执行。A、纪检监察B、清产核资C、外部审计D、稽核审计8、空库收贷收息；以(D)收贷收息；A、客户资金B、个人资金C、财政资金D、内部资金10/109、关于贷款诉讼，下列说法正确的是（）A、《民事诉讼法》规

7、定，申请执行的期限。双方是法人或者其他组织的为一年。B、如果在执行时效期限内，银行不主张权利，过期债权将受部分法律保护。C、判决生效后。银行作为胜诉方，如借款人拒不还款，银行自己即可强制执行。D、《民事诉讼法》规定，当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决送达之日起15日风内向上一级人民法院提起上诉。上诉时要向人民法院递交上诉状交纳上诉费。10、支票的提示付款期限自出票日起（B）日，但中国人民银行另有规定的除外。超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款A、5B、10C、711、电话银行业务按为客户提供服务方式不同，分

8、为自助语音服务和（A）两种。A、人工服务B、余额查询C、行内转帐D、缴费12、客户如不能办事理存款凭证书面挂失手续，可以用