中行沈阳分行信贷风险控制框架模块化管理设计与实施

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2、itIUskControlFrameworkinBankofChinaShenyangBranchbvZhenShuaiSupervisor：AssociateProfessorZengHuaNortheasternUniversi锣May2012万方数据独创性声明本人声明，所呈交的学位论文是在导师的指导下完成的。论文中取得的研究成果除加以标注和致谢的地方外，不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包括本人为获得其他学位而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任何贡献均己在论文中作了明确的说明并表示谢意。学位论文作者签名：瞄

3、中J日期：汐l埠阙RI马学位论文版权使用授权书本学位论文作者和指导教师完全了解东北大学有关保留、使用学位论文的规定：即学校有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的复印件和磁盘，允许论文被查阅和借阅。本人同意东北大学可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索、交流。作者和导师同意网上交流的时间为作者获得学位后：半年口一年口一年半口两年／学位论文作者签名：像肖P签字目期：沙B辱易I司I吁Ia导师签名：签字日期：月·岫万方数据东北大学硕士学位论文摘要中行沈阳分行信贷风险控制框架模块化管理设计与实施摘要授信业务是商业银行最重要的资产来

4、源，通常占全部资产来源的60％以上，是商业银行为客户提供的最重要的业务之一，在为商业银行带来巨大利润的同时，也为商业银行带来了巨大的风险。信贷是商业银行授信业务的一个品种，也是风险最大的授信业务之一，商业银行在叙作信贷时，务必要确保业务流程的每个环节都严格按照规定执行。文章根据巴塞尔银行监管委员会新资本协议的重点，即第一支柱：最低资本要求划分了中行沈阳分行信贷风险控制框架，将其分成信用风险控制、市场风险控制及操作风险控制三大模块，在分析中行沈阳分行信贷风险控制框架采用模块化管理的必要性和可行性的基础上，对现存问题进行了全面剖析，指出了各

5、模块管理采用先进管理手段的重要性，结合中行沈阳分行信贷风险控制框架管理特点探讨了对其进行模块化管理的方案设计原则，设计了中行沈阳分行信贷风险控制框架模块化管理方案。考虑到中行沈阳分行信贷风险控制框架模块化管理方案涉及的内容比较广泛，部门比较繁杂，人员比较多等因素，给出了中行沈阳分行信贷风险控制框架模块化管理方案实施的条件、办法及配套制度。以期解决中行沈阳分行信贷风险控制框架管理手段现代化的建设和实施问题，达到控制风险的目的。通过研究中行沈阳分行信贷风险控制框架模块化管理的方案，文章在最后对设计的局限性进行了探讨，提出了下一步拓展研究的方

6、向，也为国内其他商业银行信贷风险控制提供思路。关键词：商业银行；信贷；风险控制；模块化管理万方数据东北大学硕士学位论文AbstractModularManagementDesignandImplementationforCreditRiskContr01FrameworkinBanl(ofChinaShenyangBranchAbstractCreditistllemostiIllportantassetofco删[11ercialballks，andusuallyaccountedformorethan60％oftlleallasse

7、ts．ItproVidesoneofthemostimpoIrtalltopemtionsiIlcommercialbanks，andbringsthegreatestprofitbusiness；meaIlwllile，itbringsoneof廿1elargestbusiIlessrisl(s．CreditisabndofriskofcommercialbaIlkloanbusiness，alsoisthela唱est10anbusiness．Therefore，loaIlprocessforeachliIll(ismadetota

8、llysecuri吼whencommercialbaIll(sdealwithloanbusinessAccordingtothefocusoftheBaselCommi_[teeonbankingsupe