金砖国家金融监管问题及优化对策研究

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4、中作了明确的说明并表示谢意。学位论文作者签名：签字日期：年月日学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解江西师范大学研究生院有关保留、使用学位论文的规定，有权保留并向国家有关部门或机构送交论文的电子版和纸质版，允许论文被查阅和借阅。本人授权江西师范大学研究生院可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用影印、缩印或扫描等复制手段保存、汇编学位论文。（保密的学位论文在解密后适用本授权书）学位论文作者签名：导师签名：签字日期：年月日签字日期：年月日摘要金砖国家自出现在公众的视线以

5、来就受到了全球关注，该组织也在过去的发展中取得了不少成就。随着金砖开发银行的正式运营，金砖国家的金融合作得到进一步深化。在金融全球化的今天，为了维持金融的稳定和防范金融系统性风险，更好促进金砖国家的金融发展与合作，完善其金融监管尤为重要。所以本文研究金砖国家的金融监管问题并为其提供优化对策，对促进金砖国家的金融监管完善有着积极的意义。本文主要运用了比较分析法、主成分分析法和因子分析法。首先对金砖国家的金融监管实践进行系统梳理，并分析了金砖国家在金融监管上存在的问题，然后运用主成分分析法构建了金融

6、监管综合评价体系来定量评价和比较了金砖五国的金融监管有效性，同时用因子分析法分析了各国金融监管有效性不足的原因。此外，本文阐述了欧盟的金融监管经验，为解决金砖国家金融监管问题提供参考。通过对金砖国家金融监管问题的研究，本文得出了系列结论，发现金砖国家在金融监管整体上呈现有效性不足，存在监管合作层次较低、合作机制不完善和国际上话语权不够等问题。同时，金砖国家成员国分别存在着诸如监管理念落后、宏微观审慎目标冲突、监管模式缺陷等问题。针对这些问题，本文在借鉴欧盟监管经验的基础上提出相应的对策建议，如：

7、转向原则监管理念、协调宏观和微观审慎监管的关系、兼顾金融安全和效率、完善金融法律体系和改革监管体制；进一步加强金砖国家合作，共同完善金融监管合作机制、推进金融监管国际化、优化金融创新背景下金融监管，以此提高金砖国家金融监管水平与效率。关键词：金砖国家；金融监管；监管有效性；问题及对策IAbstractSinceBRICSappearedinpublic,ithasbeenpaidmuchattentionaroundtheworld.Ithasmadetremendousachievements

8、inthepastdevelopment.AstheestablishmentofDevelopmentofBRICS,BRICS’sfinancialcooperationhasbeendeepenedfurther.Nowadays,withglobalizedfinance,tomaintainfinancialstability,preventsystemriskandpromotethedevelopmentandcooperationamongBRICS,toperfectitsfi