2013年5月二级理财规划师考试综合评审真题

《2013年5月二级理财规划师考试综合评审真题》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、教育改变命运---学习创造人生2013年5月二级理财规划师考试综合评审真题案例一：李先生今年42岁，计划60岁退休;李太太今年37岁，准备55岁退休。假设二人退休后还能活二十年。为了拥有一个高质量的退休生活，李先生夫妇向理财规划师征求了意见。李先生夫妇退休后每年的开支预计10万元。假设李先生夫妇退休前的投资回报率为8%，退休后的投资回报率为4%。阅读上述材料，请完成下面10道题。1、“养儿防老”理念的可行性受到质疑，理财规划师告诉李先生夫妇影响退休养老规划有很多因素，包括下列()。(A)市场利率的波动(B)通货膨胀(C)社保资金紧张(D)预期寿命的延长2、在与李先生夫妇的沟通中，理财规划师

2、了解到李先生夫妇都有社保，关于社会保险的基本原则的说法正确的有()。(A)保障基本生活(B)公平与效率相结合(C)权利与义务相对应(D)分享社会经济发展成果3、根据马斯洛的需求层次理论，理财规划师提醒李先生夫妇，退休养老规划除了需要准备足够的养老金保障基本的生理需求，还需要考虑()。(A)社交需求(B)尊重需求(C)自我实现的需求理财规划师考试网：http://www.gdkaoshi.org/lcghs.html教育改变命运---学习创造人生(D)安全需求4、如果不考虑通货膨胀因素，为了保证李先生夫妇退休养老金需求，则李先生夫妇在退休时需准备()元。(A)1313393.94(B)135

3、9032.63(C)1259032.63(D)1413393.945、如果考虑通货膨胀，且通货膨胀率为4%，为了保证李先生夫妇退休养老金需求，则李先生夫妇在退休时需准备()万元。(A)200(B)180(C)160(D)1506、根据杜先生家庭投资与净资产比率判断下列说法正确的是()。(A)投资与净资产比率=投资资产/净资产(B)投资资产除股票、债权等金融资产外，还包括实物资产中的房地产投资等(C)杜先生家庭的投资资产包括股票、股票型基金、债券型基金和货币市场基金(D)杜先生家庭的投资与净资产比率过高，说明风险相对较大7、根据杜先生家庭流动性比率，下列说法正确的是()。(A)所谓的流动性资

4、产即为现金及现金等价物，变现能力很强(B)流动性比率=流动资产/每月收入(C)流动性比率过高反映家庭资产流动性较强，但收益性会受影响(D)杜先生家庭流动性比率为7，相对偏高理财规划师考试网：http://www.gdkaoshi.org/lcghs.html教育改变命运---学习创造人生8、根据杜先生家庭清偿比率的分析，下列表述正确的是()。(A)负债比率+清偿比率=2(B)清偿比率的参考值为0.5以上(C)清偿比率=净资产/总资产(D)杜先生家庭的清偿比率很高，说明其偿债能力很强9、关于杜先生家庭财务状况预测，下列表述正确的是()。(A)随着杜先生夫妇年龄的增长，健康状况可能会下降，导致

5、医疗费用增加(B)杜先生家庭未来的总支出可能会增加(C)随着儿子年龄的增长，杜先生家庭在子女教育方面的开支可能会增加(D)杜先生的工作性质导致其收入波动较大，未来可能会减少10、关于杜先生家庭理财目标的整理下列说法正确的是()。(A)需要风险管理和保险方面的规划(B)需要为儿子制定教育金储备计划(C)需要购房方面的规划(D)需要对其退休养老资金进行规划案例三：王女士的儿子刚上小学，预计18岁可以上大学，面对未来庞大的教育费用支出，王女士向理财规划师进行了咨询。经过理财规划师的讲解，王女士准备采用教育储蓄的方式为他的儿子准备教育金。阅读上述材料，请完成下面10道题。11、教育规划是最没有时间

6、弹性的，王女士最早可以在儿子()时开立教育储蓄账户。(A)初中一年级(B)小学四年级(C)小学二年级理财规划师考试网：http://www.gdkaoshi.org/lcghs.html教育改变命运---学习创造人生(D)小学一年级12、理财规划师向王女士分析了关于教育储蓄的优缺点，下列关于教育储蓄的说法正确的是()。(A)收益稳定，且较活期存款相比回报高(B)储蓄利息免交个人所得税(C)投资者范围比较小(D)风险较小13、王女士的教育储蓄账户本金最高限额为()元。(A)10000(B)20000(C)5000(D)5000014、在满足最长期限、本金最高限额的条件下，王女士每月以相等金额

7、固定向教育储蓄账户中存入()元。(A)262.39(B)277.78(C)166.67(D)69.4415、假设王女士在教育储蓄账户开户时，1年期、2年期、3年期、5年期的教育储蓄的存款利率分别为3.00%、3.30%、3.85%和4.50%，王女士的儿子当时上小学四年级，则王女士儿子18岁上大学时的教育储蓄账户的利息利率为()。(A)3.30%(B)3.85%(C)3.00%理财规划师考试网：http://www.gd