国际结算进口业务银行实务及贸易融资产品介绍

《国际结算进口业务银行实务及贸易融资产品介绍》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、国际结算进口业务银行实务及贸易融资产品介绍中国银行安徽省分行国际结算进口业务银行实务及贸易融资产品介绍国际结算部2010年8月国际结算方式的分类按结算工具及其使用方法，可分为汇款（Remittance）、托收（Collection）、信用证（letterofCredit）；按信用工具的性质，分为商业信用和银行信用，前者包括汇款和托收；后者主要包括信用证国际贸易结算进口业务主要产品结算类：进口信用证、进口代收、汇出汇款（电汇、票汇）融资类：进口押汇、汇出汇款融资、提货担保、进口汇利达、通易达、融货达、海外代付资金交易类：

2、即期外汇买卖、远期外汇买卖、远期售汇等SWIFT环球同业银行金融电讯协会（societyforworldwideinterbankfinancialtelecommunications.c.）是一个国际银行同业间非盈利性的国际合作组织，总部设在比利时的布鲁塞尔。成立于1973年5月，由北美和西欧15个国家的239家银行发起。目前，拥有会员国197个，会员银行6000多家，共连接了7300多家用户，日处理SWIFT电讯671万多笔。特点SWIFT具有保密性强、费用低、自动化程度高（自动核押）等特点，使用标准化的电文格式，

3、为会员提供安全、可靠、快捷的通讯服务回执清晰，明确（451：0）我行在SWIFT组织中的BIC代码SWIFT银行认别代码BIC是BANKIDENTIFIERCODE的简写BKCHCNBJ780国际商会ICC国际商会银行技术与惯例委员会主要出版物:UCP600跟单信用证统一惯例ISBP国际标准银行实务ICCPUBLICATIONNO.522托收统一惯例URDG458见索即付保函统一规则进口结算银行实务银行受理业务的原则银行处理业务的原则进口开证进口代收汇出汇款进口贸易融资产品银行受理业务的原则审查客户办理国际结算业务的资

4、格核验客户的授权人签样及印摸授权书等文件要求客户提交书面委托及/或合同银行处理业务的原则按照国家法律、法规和国际惯例办理业务按照客户委托和指示办理业务，为客户保密按照银行内部规定的权限和相关规定办理业务办理业务要遵照及时处理的原则，不得无故拖延、积压银行与客户之间相互交付的业务所需文件、单据、凭证、票据等重要文件，应建立签收制度。签收时应确认对方身份，核对交付文件、单据、凭证、票据的种类、份数、内容银行处理业务的原则与客户签署的业务合同应统一使用示范合同文本遵循“有询必查、有查必复”的原则，按照“电查电复、先内后外”的

5、方法及时办理查询业务处理过程中遇可疑、异常情况，应及时通知客户关系管理部门，并按银行和监管部门的有关规定办理严格遵照“反洗钱”及“反恐怖融资”政策的相关规定，及时报告大额及可疑交易流程图信用证的特点开证行付第一性付款责任，以自身的信用作付款保证，只要受益人提交符合信用证条款的单据，即使申请人倒闭或无力付款，也必须照付。信用证是一份独立文件，不受合同约束。信用证各有关当事人处理的只是单据，而不是货物。业务流程受理开证对外开立信用证修改信用证信用证来单处理来单处理对外承付对外拒付/拒绝承兑付汇核销信用证撤销/注销档案管理受

6、理开证外管及合规性审核印鉴核验开证申请人资格的审核用汇审批开证申请书完整性的审核付款担保的落实开证申请人资格的审核首次办理进口开证业务的客户，应提交业务经营许可证及营业执照、税务登记证和组织机构代码证等文件，以确认其具有进口贸易经营权查询外管局相关系统，确认开证申请人为“对外付汇进口单位名录”中的单位，如不是，需提交外管局签发的“进口付汇备案表”根据申请人的贷款卡，通过人民银行相关系统，确认申请人贷款卡应处于正常有效状态用汇审批购买外汇申请书/现汇支取凭条进口合同内容审核，主要是合同号、合同买卖当事人与开证申请书一致开

7、证金额不得大于合同金额如受益人为保税区或出口加工区企业，申请人需提供受益人具有保税区或出口加工区贸易资格的外汇登记证或营业执照副本，并留存复印件起运港/地须在境外或港澳台地区（起运地为保税区、保税仓等符合外管局规定或经外管局批准者除外）；进口货物的目的港/地应在境内（不包括港澳台地区），否则须符合外管局规定或经外管局批准用汇审批代理业务项下，审核申请人营业执照，确定其具有代理进口经营权代理业务项下，已签署的代理协议中，代理进口货物种类、数量等要素与进口合同不相矛盾进口付汇备案表（如需）由进口单位所在地外管局签发，且在有

8、效期内进口付汇备案表（如需）应含有以下内容，且与进口合同的内容相符，如备案类别为“异地付汇”，还需由实际对外支付的银行所在地外管局审批同意用汇审批技术进口合同登记证书（如需）；税务凭证（如需）；对于转口贸易项下开证，应区别情况提交以下资料（如需）：-如属先收后支的情况，还需提供出口合同和结汇水单；-如属先支后收的情况，还需提供买方