2011年理财规划师专业能力案例选择真题试卷2

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1、2011年理财规划师专业能力案例选择真题试卷案例四：赵刚（男）和黄丽（女）夫妇二人父母均已过世。赵刚的弟弟赵强好吃懒做，经常靠赵刚接济。 2002 年，女儿赵莎与工程师郑涛结婚，2004 年生育一子郑天天。儿子赵峰大学四年级。2005年3 月赵莎 因病去世。郑涛因工作繁忙，经常将儿子郑天天交给赵刚夫妇照管。2006年5 月，赵刚开车途中与一辆违 章行驶的汽车相撞，当场死亡。赵刚夫妇的住房经评估折合人民币 40 万元，银行存款有 20 万元。在料理 赵刚后事过程中，家人发现赵刚生前立有两份遗嘱，一份在 2005 年 3 月订立，经过了

2、公证机关公证，将自 己的全部财产平均分成两份，分给黄丽和郑天天；另一份在 2006 年 4 月订立，是本人亲自书写的，遗嘱中 将自己所有财产留给妻子黄丽。 根据案例四，请回答 89~100 题。 89.理财规划师在为客户制定财产传承规划时，（）的说法错误。 A.可以通过设立遗嘱进行财产传承规划 B.要完全尊重客户的财产传承意愿，而无须考虑是否合法 C.可以通过设立遗嘱信托实现客户的财产传承意愿 D.财产传承规划只能针对客户的个人财产设立 90.赵刚的遗产总额为（）。 A.60 万元B.40 万元C.30 万元D.20 万元 91.赵

3、刚遗产分割前，黄丽的财产为（）。 A.20 万元 B.30 万元 C.40 万元 D.50 万元 92.赵刚遗产应当按照（）方式进行分配。 A.法定继承 B.遗嘱继承 C.遗赠扶养 D.代位继承 93.本例涉及（）关系。 A.代位继承 B.法定继承 C.转继承 D.遗赠 94.黄丽一共获得（）遗产。 A.15 万元 B.25 万元 C.30 万元 D.40 万元 好好考题库http://www.hhkao.com/tkxz/list-htm-bdid-25.html95.在 94 题的情形下，黄丽的财产约有（）。 A.45 万元 B

4、.55 万元 C.70 万元 D.90 万元 96.郑天天可以得到（）遗产。 A.0 B.10 万元 C.15 万元 D.25 万元 97.（）不属于赵刚的法定继承人。 A.赵强 B.黄丽 C.赵峰 D.郑天天 98.赵峰得到（）遗产。 A.0 B.10 万元 C.15 万元 D.30 万元 99.如果赵刚没有留下遗嘱，那么（）的说法错误。 A.赵峰可以分得赵刚的遗产 B.郑天天可以分得赵刚的遗产 C.赵强可以分得赵刚的遗产 D.黄丽可以分得赵刚的遗产 100.关于本案例，正确的是（）。 A.郑涛可以成为第一顺序继承人 B.赵强虽然

5、不是赵刚的第一顺序继承人，但属于法律规定被特殊照顾的人 C.本例不涉及遗赠扶养关系 D.郑涛可以分得赵刚的遗产 问题： 好好考题库http://www.hhkao.com/tkxz/list-htm-bdid-25.html1、周梅的两份遗嘱的效力如何界定？ 2、评价一下王律师的介入对周梅财产传承愿望实现的意义。 3、如果你是周梅的理财规划师，你会按照什么程序为其制定财产传承规划？（请将你对 周梅财产传承规划提出的建议列入其中）案例五：沈先生今年刚到 40 岁，打算 60 岁退休，考虑到通货膨胀，退休后每年年初需拿出 8万元供一年的

6、生活开支。沈先生预计可以活到 80 岁，沈先生拿出 5 万元储蓄作为退休基金 的启动资金，并打算每年年末投入一笔固定的资金。沈先生在退休前采取较为积极的投资策略，假定年回报率为9%，退休后采取较为保守的投资策略，假定年回报率为 3%。 问题： 1、将沈先生退休后的生活支出折现至 60 岁初，其退休后生活费用总需求为多少？ 2、40 岁初 5 万元的启动资金到 60 岁初时增长为多少钱？ 3、为了积累足够的退休基金，沈先生现在还需在每年年末投入多少钱？案例六：赵先生，本科学历，今年28岁，北京某证券公司的部门经理；赵太太，研究生学历，

7、今年26岁，任职于某大型国有企业。赵先生每月税前收入20，000元，赵太太每月税前收入8，000元，均每月按照税前工资的15%缴纳“三险一金”。两人现在住的是赵太太单位的福利房，2005年1月购买时总价款为350，000元，一次付清250，000元，其余的100，000元通过住房公积金贷款，贷款年限为5年，利率为3.78%，采用等额本息还款方式，每月还款额为1，832元。夫妇俩有五年定期存款100，000元，还有半年到期，活期存款50，000元，另外还拥有赵太太公司的股票100，000元，2006年起三年内不能转让，年平均收益在8%

8、左右。商业保险方面，由于夫妇俩对保险的了解较少，而且两人单位福利都较好（配合社会保险提供了较为完备的单纯寿险和意外保险），所以均未购买任何商业保险。日常生活开支约5，000元/月，交通费3，000元/月，空闲时间他们会经常参加一些娱乐