1.1金融理财概述

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1、·1 . (ABC0034)金融理财的根本意义在于（）。·A:一生财务资源配置效用的最大化·B:财富管理和风险管理·C:减轻税收负担·D:保障退休后的生活·解析:无·2 . (ABC0054)根据国际金融理财标准委员会（FPSB）的要求，各国金融理财标准委员会必须制定并颁布的三大文件包括（）。（1）《金融理财师执业操作准则》（2）《金融理财师资格认证办法》（3）《金融理财师职业道德准则》（4）《金融理财师纪律处分办法和程序》·A:（1）（2）（3）·B:（1）（2）（4）·C:（1）（3）（4）·D:

2、（2）（3）（4）·解析:（2）是根据各国的具体条件制定的，不属于三大文件。·3 . (ABC0042)多家金融机构拥有职业证书的专业人士与李女士联系，李女士很困惑，前来某银行咨询。下列关于CFP商标核心理念的问题，理财经理回答正确的是（）。·A:通过理财让客户发财·B:以客户为中心，客户有求必应·C:代表金融理财的最高水准·D:职业荣誉——CFP持证人受人尊敬·解析:无·4 . (ABC0035)王先生曾属于中产阶级，年收入15万元，赡养父母两人，年支出4万元；抚养小孩一人，年支出3万元；全家新马泰旅游支出

3、3万元；各项财产性支出2万元；全年平均理财收入10万元左右。目前其所在企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是（）。·A:国家福利·B:终生理财·C:代际赡养·D:遗产继承·解析:无·5 . (ABC0031)下列关于平衡收支及其方法的描述，错误的是（）。·A:在人生的不同阶段，收入和支出并不总能保持平衡，表现为收支数量上的不平衡或收支时间上的不匹配，这两个不一致的问题要通过金融理财达到收支平衡·B:终生理财的一个特点是处于奋斗期的中年人是经济负担最重的一代，要

4、同时承担抚养儿童和赡养老人的责任·C:在专业服务阶段，理财是一个贯穿人生的过程，是生涯规划的财务解决方案，因此我们称这样一种理财方式为终生理财·D:终生理财时代的到来，适应了居民财富水平迅速提高、财富集中度不断上升、居民支出结构逐步演化、金融市场日益复杂、金融机构竞争日渐加剧的客观要求·解析:B是属于代际赡养的特点。·6 . (ABC0033)下列关于金融理财意义的说法中，最全面的是（）。·A:实现一生财富效用最大化·B:把财产尽可能留给后代·C:尽量减少税收支出·D:使一生中家庭财务资源配置效用最大化·

5、解析:无·7 . (ABC0049)下列关于“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”（英文简称“FPSBChina”）的说法中，错误的是（）。·A:FPSBChina是非政府、非营利的行业自律组织·B:FPSBChina是唯一取得中国金融教育发展基金会（CFDFE）授权、在中国大陆开展CFP资格认证工作、管理和使用CFP商标的机构·C:FPSBChina的前身是“中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会”·D:FPSBChina的职责是在中国建立CFP资格认证制度，确立资格标准；组织资格考试，认证专业人才；规

6、范职业道德，维护行业秩序·解析:FPSBChina是中国唯一取得国际金融理财标准委员会（FPSB）授权、在中国大陆开展CFP资格认证工作、管理和使用CFP商标的机构。·1 . (ABC0047)FPSCC成为FPSB正式会员的时间是（）。·A:2004年9月·B:2005年4月·C:2005年7月·D:2006年4月·解析:无·2 . (ABC0048)下列关于FPSBChina的职责的说法中，错误的是（）。·A:在中国建立CFP资格认证制度，确立资格标准·B:组织资格考试，认证专业人才·C:规范职业道

7、德，维护行业秩序·D:是非政府、非营利的行业自律组织·解析:D选项属于FPSBChina的性质，而不是职责。·3 . (ABC0027)根据FPSBChina对金融理财的定义，下列选项中最准确、贴切和完整的是（）。·A:指商业银行为个人客户提供的财务分析、投资顾问等专业化服务，以及商业银行以特定目标客户或客户群为对象，推介销售投资产品、理财计划，并代理客户进行投资操作或资产管理的业务活动·B:指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业化个人理

8、财服务·C:是一种综合金融服务，指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在·D:指规划人们现在及未来的财务资源，使其能够满足人生不同阶段之需求，并达到预期的目标，使人们能够实现财务独立自主·解析:无