《出口再融资介绍》PPT课件

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1、中国建设银行出口信贷业务国际业务部国际融资处定义产品分类结构及典型案例团队承诺Content目录国际结构融资业务列表ChinaConstructionBank出口信贷业务定义出口信贷指国家为支持本国产品出口，加强本国产品在国际市场上的竞争力，通过官方金融机构采取直接融通资金或通过提供保险/利息补贴等方式鼓励本国金融机构对本国出口商或外国进口商或进口商银行提供信贷支持的中长期政策性融资业务。当前，我国出口信贷业务的官方金融机构为中国出口信用保险公司，主要包括出口买方信贷、出口卖方信贷以及出口信贷项下

2、再融资等产品品种。政策性支持方式一般是提供出口信用担保或保险。出口买方信贷：借款人是进口商或进口商银行的出口信贷;出口卖方信贷：借款人是出口商的出口信贷。出口信贷再融资：中长期应收帐款权益转让出口信贷产品分类是指我行为支持中国产品出口，对中国出口商、外国进口商或进口国的银行提供的优惠贷款，主要用于国外进口商购买中国的船舶、飞机、电站、汽车等成套设备以及其他机电产品。出口买方信贷出口买方信贷结构5.直接放款6.还本+付息+付费4.保单进口银行或进口国政府国外进口商1.商务合同2.担保3.贷款协议中国出

3、口商1996年，建行作为安排行和主牵头行，成功地为伊朗德黑兰地铁项目组织了由国内19家金融机构参加的、金额达2.7亿美元的国内银团贷款，这也是迄今为止参加银行数目最多、金额最大的对外出口信贷项下国内银团贷款2003年，为了响应党中央“走出去”的战略方针，扩大我行出口买方信贷业务的发展，我行与中国出口信用保险公司于4月18日签署了“全面业务合作协议”和“中长期业务合作专项协议”。此次是中国出口信用保险公司首次与国内银行就中长期业务合作签署专项协议。出口买方信贷典型案例出口卖方信贷定义:出口卖方信贷是指

4、在大型机器设备与成套设备交易中,为便于出口商以延期收款方式出售设备,建设银行向出口商提供的信贷支持.办理步骤与出口买方信贷基本相同.出口卖方信贷结构6.直接放款7.还本+付息+付费4.保险赔款权益的转让进口银行或进口国政府国外进口商1.商务合同2.担保3.保险协议中国出口商第三方5.担保延期收款:汇率损失、利率损失需要担保：额外的担保费用；担保难出口卖方信贷的不利特点：定义：是指银行在企业投保中国出口信用保险公司出口信贷保险的基础上，无追索或有条件追索买入出口企业中长期应收帐款权益的业务。对象:出口

5、企业，特别是对外工程承包企业。两种方式：（１）以信保公司再融资保险单为基础；（２）以原出口卖方信贷保单为基础出口信贷再融资出口信贷再融资结构（再融资保单项下）5.贴现6.还本+付息+付费进口银行或进口国政府国外进口商1.商务合同2.担保3.再融资保险协议中国出口商4.应收帐款转让协议出口信贷再融资结构（原保单项下）6.贴现7.还本+付息+付费4.保险赔款权益的转让进口银行或进口国政府国外进口商1.商务合同2.担保3.保险协议中国出口商5.应收帐款转让协议1、规避汇率风险；商务合同签约币种与国内融资币

6、种的不匹配导致的；自2005年7月21日人民币汇率机制改革至今，人民币对西方主要货币将呈渐进的升值趋势，其升值幅度无法预期。因此，规避远期收汇风险成为我国出口企业的当务之急。2006年以来，各主要出口企业都在尽量向商业银行转让中长期应收帐款债权，尽早收回外汇结汇后偿还贷款。2、规避利率风险；人民币贷款基准利率不断上调，而且有进一步加息的可能性。企业应收帐款权益转让给我行后，将提前偿还其在进出口银行的贷款，以尽早规避利率风险。优势给企业带来的好处3、改善资产负债结构减少客户公司的银行借款和帐龄较长的应

7、收帐款，减少贵公司的担保债务，从而可以提高客户公司和贵公司的资产负债表和有关财务指标的质量。4、缓解卖方信贷担保难的问题、节省担保费用5、赔付比例提高：由原90%升到95%；6、操作方便快捷等：贴现；签署转让协议优势给企业带来的好处1、利息收入计算公式：利息=应收帐款金额×利率×期限/360利息总额为各期转让利息之和2、顾问费收入3、结汇收入；优势给我行带来的收益1、商业即买方不付款的风险及政治风险等：该产品分为两部分,一部分由信保公司提供90%或95%的保险,余下一部分5%或10%则由出口企业提供

8、反担保；2、“反转让条款”：将保单范围以外的可能风险、保险单无效或失效、甲方未履行协议和合同规定的义务等保险人不予理赔的情况已通过例外条款的方式加以规避。3、操作风险：应收账款的买断主要涉及对应收账款如何控制，如何保证安全收汇。对此项业务操作风险的控制，我行在相应业务领域积累了大量的经验可供借鉴。风险控制风险控制操作流程操作流程受理调查评价申报核准审批投保赔款权益的受让转让协议的谈判和签署贷款发放和贷后管理商务合同：某出口企业向苏丹出口水泵机组1800万美元；付款方式