《投资理财》PPT课件

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1、个人投资理财1主要内容第一部分：基础篇第二部分：理念篇第三部分：工具篇2第一部分基础篇--投资之前必须明白的事情3第一节什么是投资理财一、什么是投资二、什么是理财第一章你需要投资理财吗4第二节为什么要投资理财一、防范危机，避祸即得福许多普通家庭因病致贫社会缺乏救助机制二、对抗通货膨胀三、平衡生命周期内的收支差距四、实现财务自由5原始资金：100万年限通胀率5%10%20%5年77.3780937559.04932.76810年59.8736939234.8678440110.7374182420年35.8485922412.157665461.15

2、292150530年21.463876394.2391158280.123794004计算：如果你现在有1000万，10年后将是多少钱？6上海应用技术学院第三节怎样规划投资理财1.准备-了解自己的现在2.设定目标-了解自己的未来3.拟定策略4.编列预算5.执行预算6.总结提高7上海应用技术学院第二章理财基本技能第一节认真审视财务状况掌握基本财务知识了解目前的资产、负债以及收入、支出及时记账按时总结分析收支表.xls8上海应用技术学院第二节千方百计降低理财成本时间成本机会成本税收成本折旧9上海应用技术学院第三节编制财务预算预算的概念如何编制预算10上

3、海应用技术学院第四节进行有效投资审视个人状况设定目标—正确、可行、可量化理财实验.doc建立投资组合--投资工具组合--投资时间组合--投资比例组合实施、评估11上海应用技术学院评价方法：回收期法是根据重新收回某项投资所需时间来判断投资是否可行的方法。它将计算出的回收期与预定回收期比较，如果前者大于后者，则方案可行，否则不可行，回收期越短越好。会计收益率法是将投资项目的会计收益率与该项投资的资本成本加以比较，进而判断投资是否可行的方法，如果会计收益率大于资本成本，方案可行，否则不可行，会计收益率越大越好。贴现法包括净现值法、获利指数法、内含报酬率法

4、四种方法。现值法是将项目投产到报废的各年净现金流量折算成的总现值与投资总额进行比较，若大于，可行，否则不可行，而且差额越大越好净现值法是现值法的变化形式，它直接根据净现值的正、负来判断（净现值=总现值-投资总额），净现值为正，方案可行，越大越好，否则不可行。获利指数法则是根据获利指数大小来进行判断，大于1可行，越大越好，否则不可行。内含报酬率法将内含报酬率与资本成本比较，前者大于后者，方案可行，否则不可行，内含报酬率越大越好。企业在进行投资时，可采取上述方法的任何一种方法进行决策。12abc期间净收益现金净流量净收益现金净流量净收益现金净流量0-2

5、0000-9000-120001180011800-18001200600460023240132403000600060046003300060006004600合计5040504042004200180018001.采用回收期法：Pa=1+（20000-11800）/13240=1.62Pb=2+（9000-1200-6000）/6000=2.3Pc=12000/4600=2.61方案a的回收期最短，应选择a方案。132.采用会计收益率法：Ra=（1800+3240）/2*20000=12.6%Rb=（-1800+3000+3000）/3*90

6、00=15.6%Rc=600/12000=5%b方案的会计收益率最大，应选择b方案。3.采用现值法：假设资本成本是10%PVa=11800/（1+10%）+13240/（1+10%）2=21668.92PVb=1200/（1+10%）+6000/（1+10%）2+6000/（1+10%）3=10557.12PVc=4600*PVIFA=11439.74a方案的现值最大，应选择a方案。14上海应用技术学院4.采用净现值法：NPVa=PVa-i=1668.92NPVb=PVb-i=557.12NPVc=PVc-i=-560.26a方案的净现值最大，应选

7、择a方案。5.采用获利指数法：PIa=21668.92/20000=1.08PIb=10557.12/9000=1.17PIc=11439.74/12000=0.95b方案的获利指数最大，应选择b方案。6.采用内含报酬率法：Rb=16.05%>10%方案可行15上海应用技术学院第五节控制理财风险风险的概念：----发生具有不确定性的事件(0＜p＜1)风险的种类：-市场风险-道德风险-政策性风险-不可预测风险-主观风险16如何控制风险自担风险回避风险预防风险分散风险转移风险降低风险17上海应用技术学院如何控制风险自担风险回避风险预防风险分散风险转移风

8、险降低风险18上海应用技术学院第二部分理念篇-------投资之前必须建立的事情19上海应用技术学院第一节什么是最好的投资