《黄金积存交易流程》PPT课件

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1、NOVA+1.1.0培训——品牌金积存业务培训人：卢顺利品牌金积存业务一、业务概述二、业务角色说明三、主要功能详解一、业务概述业务介绍：客户在建立品牌金积存账户的基础上，对我行如意品牌金进行主动积存和定期积存，对于积存的品牌金，客户既可以选择赎回，获得现金，也可以到我行提取实物。1、业务特点2、业务渠道3、与原品牌金销售业务联系一、业务概述1、业务特点1.面向个人客户灵通卡、e时代卡、理财金卡、活期存折作为交易介质。2.投资方式灵活为客户提供按主动积存和定期积存两种选择为客户提供按金额积存和按克数积存两种选择为客户提供赎回和提金两种选择3.投资门槛低，

2、积少成多。按金额积存起点为200元按克数积存起点为1g积存到符合一定提金规格，可以进行提金。2、业务渠道渠道实现功能柜面办理所有积存业务网银办理除提金外的积存业务电话银行仅支持积存账户信息查询WAP手机银行仅支持积存账户信息查询3、与原品牌金销售业务联系1）报价和库存管理等沿用品牌金销售交易。2）积存对象为品牌金。3）积存提金规格为品牌金销售业务的黄金规格。4）积存业务交易为新增交易。二、系统角色说明系统角色:1、客户2、柜员3、交易行4、业务主管系统角色客户使用银行品牌金积存产品的对象。本项目只面对个人客户提供品牌金积存产品。柜员客户在柜台办理品牌金

3、积存业务，柜员为客户进行业务办理。系统角色交易行提供品牌金积存业务的报价，代理全行在上海黄金交易所通过大宗窗口交易（进行实物黄金的积存平盘和赎回平盘。业务主管各级业务主管，包括支行、地市行、一级行（含直辖、直属行）、总行的各级管理人员。通过查看报表了解本辖区的业务发生情况，决定是否进行品牌金实物的辖区内调拨。三、主要功能1、交易流程2、交易详解1、交易流程开户主动积存自定积存赎回提金销户5873代理实物黄金业务控制表查询可以查询：品牌金积存业务开关；品牌金积存业务交易时间；品牌金赎回业务交易时间；品牌金积存账户开户手续费；品牌金报价幅度上限等信息。58

4、73代理实物黄金业务控制表查询品牌金销业务售专户品牌金积存业务专户5873代理实物黄金业务控制表查询5873代理实物黄金业务控制表查询5873代理实物黄金业务控制表查询5873代理实物黄金业务控制表查询5582品牌金积存账户开户为客户开立积存账户，关联交易介质和资金账户。支持介质：卡—灵通卡、e时代卡、理财金卡折—活期存折5582品牌金积存账户开户取自代理实物黄金业务控制表中手续费，在此处回显。5582品牌金积存账户开户注：1、开户手续费实时从客户帐扣减。2、品牌金积存账户实时生效。3、控制同一客户只能开立一个积存账户。4、不支持异地卡。55821品牌

5、金积存账户开户反交易5584品牌金销积存账户5584品牌金销积存账户注：1、如果积存账户的积存剩余克数不为0，则不允许销户。客户可以选择进行赎回或提金后销户，其中：提金之后可以马上进行销户。赎回要等T+1日资金入客户帐之后，才可以销户；5584品牌金销积存账户2、客户有非终止的协议（包括正常、暂停和未生效），不允许销户；撤销协议要T日批量之后才可以销户；3、客户如果有未打印的发票，系统会提示是否继续销户，若销户，客户可在1年内，持状态为正常的原积存账户介质到柜面，进行发票补打。5585品牌金积存变更资金帐户变更客户积存的交易介质和交易账户。5585品牌

6、金积存变更资金帐户注：1、支持卡换卡、卡换折、折换折、折换卡2、如果客户有未处理完的主动积存或主动赎回，则不允许变更资金帐户。5578品牌金报价查询交易1、查询2、报价1、查询使用用户：各销售分行网点新增99990为积存取价规格，该规格不用以品牌金销售2、报价使用用户：交易行（上海行）2、报价受业务控制表中“品牌金业务报价幅度上限”限制，目的：控制操作风险。5583品牌金积存定期积存协议管理为客户进行定期积存协议的增加/暂停/恢复/删除/查询/修改动作。1、新增协议2、变更协议1、新增协议1、新增协议1、新增协议选择自动积存后系统回显生效日期必须大于当

7、前系统日期1、新增协议选择“是”，到期后会再自动展期相同期限1、新增协议取自品牌金自动积存协议产品参数表5711品牌金自动积存产品参数表查询1、新增协议注意:1.积存步长控制(参数控制)2.积存间隔为1个月3.生效日必须大于当前系统日期4.同一积存品种相同日期只能签订一个协议5.协议期限系统自动回显，不需输入。2、变更协议2、变更协议2、变更协议注：1、只有正常和未生效的协议，可以修改；只有正常的协议，可以暂停；只有暂停的协议，可以恢复；只有正常和未生效的协议，可以删除。2、对协议变更，在T+1日生效。例：客户签订协议为每月25日积存，客户25日进行协

8、议暂停，本月25日会处理为积存，暂停于26日生效，下月25日暂停积存。5586品牌金主动积存客