华师大货币银行学中央银行与货币政策

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1、中央银行第一节中央银行的产生和发展一，产生的历史背景1，商品经济的发展2，商业银行的普遍设立3，货币关系与信用关系广泛存在4，经济发展中新的矛盾显现二，客观经济原因1，信用货币的发行过于分散。2，票据交换和清算业务扩张。3，银行的支付保证能力存在风险。4，金融业的监管需要“权威”。三，形成和发展（西方发达国家）第一阶段：瑞典银行（1656），1668年改为国家银行。英格兰银行（1694），最早具有中央银行的基本性质和特征。1833年国会通过法案，规定英格兰银行的银行券是全国唯一的法偿货币。特点：还未

2、完全垄断货币发行。第二阶段：1844年英国国会通过《皮尔条例》，将英格兰银行分为发行部和银行部，将货币发行业务和银行业务分离，奠定了现代中央银行的组织模式。1854年英格兰银行成为英国的票据中心，实行对各银行之间清算差额进行结算的方法，极大地简化了结算手续。最后贷款人制度。英格兰银行成为各国仿效的榜样。至1913年，有29个国家建立了中央银行。我国：大清户部银行（1905）具有部分中央银行职能（铸造货币、代理国库、发行纸币、经理公债）的。1920年比利时的布鲁塞尔会议建议没有建立中央银行的国家尽快建立中

3、央银行。其间有40几个国家建立了中央银行。我国于1928年建立了中央银行。第三阶段：第二次世界大战以后，各国普遍建立了中央银行。为了利用中央银行推行财政金融政策，加强了对中央银行的控制，法国于1945年，英国于1946年将法兰西银行和英格兰收归国有。德国由国家投资创建了德意志联邦银行。美国通过《充分就业法》、日本通过《新银行法》，在法律上规定了中央银行在促进经济发展和就业方面的职责。二，中央银行的类型1，中央银行的所有制类型1）国家所有的中央银行（大多数国家，中、英、法等）2）半国家的中央银行（日

4、本、墨西哥等）3）私人股份制中央银行2，中央银行体制的类型1）单一中央银行体制2）二元中央银行体制（联邦制：美、澳等）3）准中央银行体制（香港、新加坡等）4）跨国中央银行体制（欧洲、西非、中非等）5）美国联邦储备体系反对中央集权是美国政治的特点，同时美国人对金融业持怀疑态度，因此，美国建立中央银行的两次企图都遭到反对而归于失败。一次是在1791年建立的第一美国银行，于1811年在期限到来时没能获得延续而解散。另一次是1816年建立的第二美国银行，在1832年要求延长经营许可被否决后于1836年关闭。

5、但是，缺乏持有准备金的银行体系和最后贷款人之后，金融市场的混乱成为美国经济中的必然现象，银行恐慌有规律地发生，因此，虽然较之欧洲国家晚了一些也不得不于1913年建立了联邦储备体系。联邦储备银行：美国全国划分为12个联邦储备区，建立12家联邦储备银行。每个联邦储备银行有9名董事，分为A、B、C三类，A类董事3人，由职业银行家担任；B类董事3人，农、工、商界的知名企业家担任；C类董事3人，代表公众利益，既不能是银行官员、雇员，也不能是股东。A类B类董事由会员银行选举产生，C类董事由联储理事会任命。联储理事会

6、：是联邦储备体系的最高领导机构，设在华盛顿。由7名理事组成，均由总统提名征得参议院同意后任命。为了防止总统控制联储和把联储与政治压力隔离开，理事任期长达14年，但不得连任。为了防止突出某个地区的利益，理事须来自不同的储备区。理事会主席在理事中产生，任期4年，但可以在理事任期内连任。传统上，一旦从主席位上退下，也就同时退出理事会。三，中央银行的性质1，地位1）为经济发展创造货币和信用条件，为经济稳定运行提供保障；货币量的控制、支付清算、最后贷款人。2）是国家维持对外经济金融关系的重要纽带；国际间货币支

7、付、交流、政策协调、参加国际组织。3）是最重要的宏观调控部门。2，建立央行的宗旨1）向社会提供可靠的良好的信用流通工具和支付手段，满足生产和流通的客观需要；2）制定货币政策，调节货币供给总量，使社会总供给和总需求基本保持平衡，保持货币价值稳定，促进经济稳定发展；3）履行国家管理金融的职责，对金融实行有效监督和管理，提高金融效率和维护金融信誉；4）代表政府和金融业，调节国际金融关系，管理对外金融活动。3，特点1）作为金融机构，举办通常的金融机构业务，但是，不以盈利为目的；2）不以个人和一般企事业单位为业务对象

8、；3）作为国家实施宏观经济调控的部门，调控方法和手段既有与其他国家行政部门相同的行政方法、行政手段以外，更多的是利用金融业务的方法；4，与政府的关系央行与政府在宏观经济目标上是一致的，但由于分工不同，有时可能产生分歧。例如作为政府不仅关心宏观经济目标，还关心社会目标。如果经济紧缩导致失业增加社会不稳定，政府可能要求央行放松银根。而央行可能认为调整还没有到位，不能半途而废，否则通货膨胀可能死灰复燃。因此导致央行