帆宇达 银行培训《建立链接——私人银行客户关系营销》

《帆宇达 银行培训《建立链接——私人银行客户关系营销》》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在应用文档-天天文库。

1、建立链接——私人银行客户关系营销课程背景：私人银行业务是财富管理的关键。以招商银行为例：私人银行客群占比在银行借记卡客群占比不足0.1%，却贡献了8%的税前利润，户均税前利润46883元远高于其他客群而且私行客群56%的收入为非利息收入，成本收入比例仅为33%。但很多客户经理谈私色变，不要说开拓新的私人银行客户连名下管户客户都没办法有效链接。袁老师结合自身多年的招行私人银行业务经验，从客户个案出发，帮助理财经理掌握一套有效的方法建立链接做好私人银行客户关系营销，实现产能飞跃。课程收益：收获从专业和情感两个方向建立链接

2、的技巧与方法，懂得如何构建值得客户托付一生的服务关系。学会有效识别客户忠诚度，明确现阶段与客户处理那种关系层级，了解客户关系从一个阶段往下一阶段发展的原则与要点课程特色：●落地性——课程内容一听就能懂，一懂就能用，一用就能灵。无须二次转化，拿来即用●针对性——为私人银行客户经理量身定制，课程内容100%贴合工作实际。●实用性——培训突出实用效果，结合典型工作情景，聚焦工作中遭遇的各种疑难和困惑，给出解决要点和话术，学习之后，学员不需要转化并能直接应用到工作中。课程时间：1天，6小时课程对象：支行行长、网点主任、私人银

3、行客户经理、理财经理课程大纲第一讲：了解私人银行客户1.他们是谁？2.他们关注什么？第二讲：链接是可以设计的——私人银行客户营销与维护规划反思：我之前的营销维护工作做了哪些规划?1.营销与维护规划——以“二变”应“万变”2.“菜园式”规划营销的核心——客户信息的收集3.客户潜在理财需求分析案例分析：资深CFP的工作困惑4.善假于物——销售工具准备(人民币理财、基金定投、银保等)案例分析：“温州动车事故带来的高额银保产品营销业绩”5.善假于物——客情关系建设道具准备案例分析：“一个杯子两个月为私人银行带来的3亿AUM增

4、量”6.针对他行高价值客户的“挖墙脚”步骤与策略案例分析：“圆梦之旅”让企业主成为某银行的“信徒”讨论：今后我会怎么做?第三讲：赢得信任——从客户关系到朋友关系信任=您的所作所为所带给客户的观感+实践诺言客户关系=专业+信任朋友关系=专业+信任+接纳小测试：随意找出你手上的一个大客户，来检测你跟客户出于怎样的关系层级?小组分享：为什么我的客户谁都挖不走?1.客户核心信息的收集的维度1）内容维度LOAF：学习、职业、爱好、家庭2）体验维度HEAD：收获、兴趣、遗憾、梦想2.客户核心信息收集的技巧仿真演练：如何快速了解客

5、户的关键私人信息3.基于产品利益本身的维护如何做?4.基于情感关系本身的维护如何做?案例观摩：《写给高端客户的一封信》、《银保产品营销失败后》5.如何收集客户的关键信息并形成低成本高效果客户维护行为6.如何再次深挖需求并要求客户转介绍讨论：后续跟进的“3个1”工程互动总结：师生分享互动，学员总结与难点答疑并制定行为改进计划。