《个金品牌产品》PPT课件

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1、个人金融业务品牌——理财产品品牌得利宝定义特点、分类特色产品办理流程风险提示销售流程“得利宝”个人理财产品是指个人客户通过与我行签订协议，购买我行推出的约定期限的本外币结构性存款或代客境外理财产品，银行根据协议，支付客户相应收益并保留协议规定的可终止权利。得利宝定义得利宝系列理财产品架构图得利宝定义特点、分类特色产品办理流程风险提示销售流程得利宝特点包括人民币、美元、欧元、英镑、澳大利亚元和港币等主要币种适用币种多从7天、14天、1个月、3个月、6个月至一年甚至数年皆可，以便满足不同客户的流动性需求。投

2、资期限灵活特点得利宝得利宝特点可根据产品投资期限分多次付息，亦可到期一次还本付息。付息方式多变为满足“得利宝”产品投资者的短期融资需求，借款人可以其本人与我行叙做的未到期“得利宝”项下的投资本金返还权及最后一期投资收益权作质押，向我行申请人民币贷款（注：具体开办品种以合同文本规定为准）。提供产品质押贷款特点得利宝得利宝定义特点、分类特色产品办理流程风险提示销售流程“得利宝”七彩系列得利宝注意：不同颜色代表不同的挂钩投资标的得利宝定义：产品挂钩投资标的色标图信托商品得利宝利率汇率指数基金股票“添利”系列理

3、财产品是得利宝理财产品全新的系列，该系列产品特征表现为本金和收益稳健。根据投资期限、流动性安排不同，“添利”系列理财产品目前包括“天添利”、“久久添利”、“智慧添利”、“沃德添利”等理财产品。广大投资者可以通过交通银行营业网点和网上银行办理，操作边界、省时省力。“添利”系列理财产品沃德添利久久添利智慧添利天添利“添利”家族成员天添利A天添利B天添利C天添利单次产品假日版双月、三月、六月、九月等沃德添利支持滚动和单次购买28天型14天型7天型智慧添利项目得利宝·天添利A款得利宝·天添利C款智慧添利沃德添利

4、投资范围我国银行间市场信用级别较高、流动性较好的金融工具，主要包括国债、金融债、央行票据、高信用级别非金融机构融资工具、拆借、回购、存放同业、短期利率衍生工具等我国银行间市场和交易所市场的国债、金融债、央行票据、中期票据，短期融资券、企业债、公司债、资产支持证券以及上述投资品种的逆回购和货币市场基金、参与一级市场新股与新债的申购，现金及银行存款、存放同业等信用级别高、收益稳定的投资工具，包括但不限于央票、国债、政策性金融债、企业债、中期票据、短期融资券等募集的资金由交通银行投资于信用级别高、收益稳定的投

5、资工具，包括但不限于央票、国债、政策性金融债、企业债、中期票据、短期融资券以及稳健型投资工具等。本理财产品募集的资金投资于符合监管机构要求的信托计划及其他资产或者资产组合，其中债券及货币市场类资产占比20%-60%，信托受益权及其他资产占比40%-80%。购买方式每日申购，工作日当日确认每日申购，自然日当日确认每日签约，次日工作日起息认购赎回方式每日赎回实时到账每日赎回实时到账撤约到期自动转入投资起点金额50,000元起，1,000元整数倍递增100,000元起，10,000元整数倍递增50,000元起

6、，1,000元整数倍递增50,000元起，1,000元整数倍递增目标客户对流动性要求极高的风险承受能力较低的低端客户对流动性要求极高的风险承受能力较低的中、高端客户对流动性要求较高的风险承受能力较低的中、高端客户对流动性要求不高的、有一定风险承受能力的客户期限无到期日，每月现金分红无到期日，每月现金分红固定周期滚动固定期限客户收益情况1.8%2.4-2.5%2.7-3.4%根据不同产品期限而定收费申购赎回均免费申购赎回均免费签约撤约均免费申购赎回均免费添利系列产品要素添利系列产品要素（续）项目得利宝·天

7、添利A款得利宝·天添利C款智慧添利沃德添利流动性流动性极高流动性极高流动性较高流动性相对较差交易时间8:45－15:308：45－19：00每日核心开门至核心关门每日核心开门至核心关门同业情况工行灵通快线1.45%招行日日金1.45-1.60%中行日积月累1.58%招行日日盈1.55-1.85%光大活期宝1.68-1.88%工行灵通快线固定期限超短期招行岁月流金系列中行自动滚续系列招行福瑞连年分行中间业务收益情况0.40%0.50%0.3-0.5%0.5%以上中间业务分配依据年度日均年度日均按每期销量计

8、按每期销量计报表1.IFSS－（BD和BA报表）统计余额和日均2.管理平台统计日报1.IFSS－（BD和BA报表）统计余额和日均2.管理平台统计日报1.IFSS－（WMD051-WMD055）统计单期销量和扣款清单2.IFSS－（WMD058-WMD061）统计累计销量和余额1.IFSS2.管理平台统计日报销量统计办法按年度日均计一次按年度日均计一次按累计销量计按累计销量计天添利C款及其至尊版是唯一一款算做储蓄存款的理财产品，10万元起预期