月上海分公司经营分析汇报

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1、国华人寿银行保险2009年10月经营分析上海分公司银行保险部2009年11月1整体业务情况总体描述：1、10月上海分公司银行保险业务基本与9月持平，农行银保通系统上线后,业务增长迅速，在所有渠道中销售占比最高。2、上分银保与各渠道均加强了拜访与沟通的力度，充实了销售团队的人力配置，特别是为了配合农行完成四季度冲刺与全年任务，加强了人员配备与销售支持。3、在原有渠道的基础上与民生银行恢复了合作关系，当月实现销售；另与华夏银行上海分行取得了联系，目前我司起草的协议已达华夏方面审核；与工行的合作谈判也取得了实

2、质性的进展，银保通测试已完成。上海分公司10月银行保险实现保费9467.4万元,其中华运家和保费：2021.2元，其余均为趸缴产品2单位:万元已完成全年计划83.9%（简单陈述）全年达成率83.9%,目前计划进度与实际进度基本相符，11-12月业绩压力较重前三季度各渠道业务发展及关系维护良好，为四季度冲刺奠定良好基础，整体业务情况3农行建行上海银行招商银行兴业银行民生银行东亚银行承保保费7296.3246.61539.5762133066保费占比77.1%2.6%16.3%0.8%2.2%0.3%0.7

3、%趸交渠道经营状况概述农行渠道自9月起开始了业务冲刺，银保通系统于9/23正式上线，我司在农行渠道加强了人力的配备与销售支持力度，业绩提升明显，各渠道业绩绝对占比高。上海银行渠道通过良好的沟通，在已完成全年任务的基础上继续保持了主力渠道的销售占比，本月实现期缴产品的销售，为产品转型做了很好的铺垫。民生于当月实现恢复销售，其余渠道在年底冲刺存款目标的同时也均实现了出单。单位:万元渠道业务情况4单位:万元渠道名称有效网点数本月承保保费网均保费活动网点数网点活动率活动网均产能农行1807296.34

4、0.515586.11%47.1建行91246.62.71010.98%24.7上海银行1581539.59.77849.36%19.7招商银行51761.512%76民生银行8303.8112.5%30兴业银行1021321.3550%42.6东亚银行10666.6220%33合计5089467.418.625253%36.3网点经营状况概述农行本月网点活动率较上月环比增长6.89%，有效网均活动率及产能均有提升，上行活动率在目前已基本达成全年任务的情况下也在一个可接受的范围，其余各行均实现出单，民生

5、本月末恢复销售，后续网点活动率及产能有着较大的提升空间。渠道KPI分析5机构本月承保保费人力数量人均保费本月活动人力人员活动率活动人均产能签约有效网点数人均网点本部9467.444215.24397.72%220.250812分析1、本月除民生银行存量人力1人未出单外，其余人员实现了100%活动率2、人均历史有效网点12个，从银行渠道对我司的人力驻点配比要求与可推动网点数来看,网点人员覆盖率不足，尚无法做到精细化经营的要求3、客户经理待遇低造成同业成功挖角关键骨干人员，加之年末冲刺阶段各渠道对驻点人力的

6、需求大幅提升，留住急需人员并补充人力是当务之急人力KPI分析6综合分析：1、10月整体业务表现与9月基本持平，若不出现银保通及核心系统的故障，当月保费可突破1亿元。全年业务进度稍领先于序时进度，12月15日前仍需全力冲刺。2、我司配合农行渠道业务冲刺较好，主力渠道地位与产能在本月突现，如银保通系统能保持稳定，做好后进支行的开发与支持工作，实现月均8千万至1亿的保费任务将成为现实。上海银行渠道目前业务表现稳定，将成为农行之外的另一保费支持来源；民生渠道开局顺利，由于有一段较长时间的空窗期，后续业务上量可以

7、期待；建行、招行、兴业及东亚渠道仍需加强大单的沟通，对于四季度业务冲刺做出贡献3、历史有效网点的活动率与网均产能提升明显，四季度需在保持的基础上再寻找突破口，进一步提升活动率与网均产能4、人均产能尚可，四季度将对于人均产能与件均保费加强追踪与督导力度，特别是提升目前已有人力驻点网点的网均与件均产能，虽然相对于可以推动及驻点的渠道网点人力仍显严重不足，四季度将在现有人力框架内合理调配，适当引进人员，发挥人员最大的效能综合KPI分析7与农行渠道保持了良好的沟通与工作配合，各合作支行的业务表现均有了较大幅度的

8、提升，基本完成向农行承诺的月均8千万的任务目标。我司银保通系统经过与农行渠道一个多月的磨合仍不能完全适应业务的需求，当月发生重大故障三次，导致农行网点银保通无法操作成功，影响了了农行及我司共同的业务进度。已与总公司IT部门沟通系统问题，希望尽快可以完成系统的修改与完善工作，对农行渠道及我司全年任务完成提供强有力的后援保障。继续与工商银行上海市分行进行合作接洽，于10月30日完成了通银保通系统测试工作，目前正与个人金融部商洽分对分协议及手续费