担保公司问题项目责任追究暂行制度

《担保公司问题项目责任追究暂行制度》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在行业资料-天天文库。

1、精品文档就在这里-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------公司问题项目责任追究办法第一章总　则第一条　为了促进公司（以下简称公司）员工自觉遵守各项业务规章制度，坚持原则，增强责任感，提高项目质量，防范和

2、化解项目风险，特制定本办法。第二条　本办法所称责任追究，是指对符合本办法规定的责任追究范围内的不良资产和损失逐笔逐项进行审查、责任界定和追究有关人员的责任。第三条　责任追究的原则是：（一）实行总经理负责制；（二）权责对等；（三）坚持第一责任人制度；（四）实事求是，客观公正；（五）坚持过错与风险损失因果关系的原则，谁过错谁承担责任。第四条　责任追究包括业务办理的所有环节：主要有项目调查、项目审核、项目审批、合同签定、事中管理和追偿等。第五条　公司定期、不定期进行业务稽核，并在有关业务人员岗位变动或离开公司时进行离职稽核。第二章责任追究的范围第六条　责任追究的范

3、围：---------------------------------------------------------精品文档---------------------------------------------------------------------精品文档就在这里-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有----------------------------------------------------------------------------------------------

4、------------------------------------------------------------（一）经协议银行认定已转入次级类贷款且满三个月后仍未偿还的业务；（二）经协议银行认定为可疑类贷款或损失类贷款的业务；（三）由公司承担代偿责任并已造成损失的业务；（四）未能按时收回本息的委托贷款；（五）未能达到预期效果的对外投资；（六）其它经公司集体研究认为可能出现重大风险的项目。第三章　责任追究的程序第七条　各部门应在每月10日以前，将上月份形成的属于本办法规定责任追究范围的问题项目逐笔报送综合管理部。第八条　综合管理部对各部门上报的问题项

5、目进行责任界定，在充分听取责任人的意见后，提出处罚意见。第九条　综合管理部将处罚意见报总经理办公会研究，做出处罚决定。第十条　受处罚人有异议的可以向总经理提请复议，复议决定为最终决定。第十一条　对总经理办公会做出的处罚决定和督办意见必须认真执行，积极实施，不得推诿、拖延。第十二条　对造成重大损失并涉及经济犯罪的责任人移交司法部门追究其刑事责任。第四章　责任界定---------------------------------------------------------精品文档----------------------------------------

6、-----------------------------精品文档就在这里-------------各类专业好文档，值得你下载，教育，管理，论文，制度，方案手册，应有尽有----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------第十三条责任人的划分责任人系指对形成的问题项目负有责任的人员，包括项目经理、项目续办人

7、、项目经营部经理、法律顾问、评审委员会委员、总经理和董事长。（一）项目经理A角承担调查失误、评估失准、执行不力和检查监管失职的责任；（二）项目经理B角承担监督不力的责任；（三）项目续办人承担交接不清和检查监管失职的责任；（四）项目经营部经理承担审核失误的责任；（五）法律顾问承担法律事务把关不严的责任；（六）评审委员会委员承担审查失误的责任；（七）总经理和董事长承担行政干预和越权审批的责任。第十四条责任人责任划分根据问题项目责任人在业务中职责的不同和过失的大小，将其责任划分为完全责任、主要责任、次要责任、无责任四种。第十五条项目经理A角责任界定（一）弄虚作假、

8、隐瞒不报、违反工作程序造成问题项目的，其负完全责任，