证券股份有限公司融资融券清算管理办法

《证券股份有限公司融资融券清算管理办法》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在工程资料-天天文库。

1、XX证券股份有限公司融资融券清算管理办法第一章总则第一条为了加强公司信用交易内部管理，防范和化解信用交易清算风险,保障客户资产安全、透明、完整、可控、可查，根据国家有关法律、法规和沪深证券交易所、中国证券登记结算有限公司有关业务规则，结合公司具休情况，制定本办法。第二条本办法适用范围为:信用证券账户的普通交易、融资类业务（包含:融资买入、卖券还款、融资平仓、直接还款等）、融券类业务（包含：融券卖出、买券还券、融券平仓）、非交易过户（包含：融券券源的提交与返冋、客户担保证券的提交与返回、直接还券、余券划转等）、权益登记和权益派发及其他业务。第三条为了提高公司整体清

2、算效率，降低清算风险，加强清算业务创新,提高公司经营管理效率，由清算中心统一负责公司融资融券业务的清算工作。第四条在集中信用交易模式下，公司实行两级清算模式。与登记结算公司信用交易资金的法人一级清算及与客户的二级清算均由清算中心统一办理，一级清算主要由新意法人系统完成，二级清算主要由融资融券系统完成。于交易日日终（TR）完成清算。第五条清算中心代表公司与登记结算公司进行的一级法人清算将依据有关清算交收协议的规定办理。第六条清算中心代表公司与客户之间的二级清算将依据客户的委托及交易所、登记公司数据在客户账户内进行逐笔全额清算交收。第七条清算中心与证券投资部、财务管

3、理部之间清算原则为“收付确定、净额交收”。净额清算制度是指对同一单位在同一交易日的买卖金额全部进行汇总后对该单位应收应付款项相抵扣的净额进行清算。第八条清算中心为融资融券业务制定单独的清算日志、管理制度，融资融券清算过程中必须双人双岗盖章或签字。第九条公司融资融券业务实行专用席位管理，所有信用交易均通过专用席位进行报盘和结算。第二章定义及释义第十条融资融券交易主要业务的定义、缩写及略语（-）融资交易：是指客户以其信用账户的资金和证券为担保，向公司中请融资买入，公司在与证券登记结算公司结算时为客户垫付资金，完成证券交易的交易行为。（二）融券交易：是指客户以其信用账

4、户的资金和证券为担保，向公司申请融券卖出，公司在与证券登记结算公司交收吋为客户垫付证券，完成证券交易的交易行为。（三）标的证券：指可用于融资买入或融券卖出的证券。（四）担保物：是指客户提供的、用于担保其对公司所负融资融券债务的资产，即客户信用账户内的所有资产，包括但不限于客户融资或融券时提供的保证金、融资买入的全部证券、融券卖出所得的全部资金、信用账户内所有资金和证券所产牛的孳息及信用账户内所有证券派发的权益、行使权益的结果等。（五）授信额度：是指公司根据客户的资信状况、担保物价值、履约情况、市场变化、公司财务安排等综合因素，给予客户可以融入资金或证券的最大限额

5、。（六）融资保证金比例：是指客户融资买入证券时交付的保证金（含可充抵保证金的有价证券，下同）与融资交易金额的比例。其计算公式为：融资保证金比例二保证金/（融资买入证券数量X买入价格）X100%,公司可以按照不同标的证券的折算率相应地确定和调整其融资保证金比例。（七）融券保证金比例：是指客户融券卖出证券时交付的保证金与融券交易金额的比例。其计算公式为：融券保证金比例二保证金/（融券卖出证券数量X卖出价格）X100%。公司可以按照不同标的证券的折算率和证券评级等因素相应地确定和调整其融券保证金比例。（八）客户信用证券账户：客户信用证券账户是公司“证券公司客户信用交易

6、担保证券账户”的二级账户，用于记载客户委托公司持有的担保证券的明细数据。（九）客户信用资金账户：客户信用资金账户是公司“证券公司客户信用交易担保资金账户”的二级账户，用于记载客户交存的担保资金的明细数据。该账户与“客户信用证券账户”统称“信用账户”。第三章融资融券内部清算第十一条融资融券内部清算业务由清算中心与证券投资部、财务管理部通过融资融券集中交易平台和法人清算系统等完成。第十二条信用交易资金清算实行与交易所规则相同的交易清算口规定。第十三条清算中心根据收到的证券登记结算公司的清算数据文件，与证券投资部、财务管理部进行公司内部结算。第十四条公司用于融资融券业

7、务、存放于融资融券集中交易系统内的自有资金，按中国人民银行规定的银行同业存款利率按季计算存款利息，如遇利率调整，以人行调整后的利率为准进行计算。第十五条证券投资部、财务管理部与清算中心应做好每日清算资金的核对工作，如发现不符，应查找原因及时纠正。第四章融资融券交易客户清算第一节日终清算流程第十六条H终清算是指在基于“三分离”的操作原则下，清算人员于当日所有业务发生结束后按信用交易的清算原则依据“逐笔全额交收”对信用交易客户进行集屮的证券及资金的扌I戊U。（一）清算业务“三分离”操作原则是指清算数据的处理、清算程序的变更、日终清算的操作应分别设置相应岗位且操作人员

8、不能为同一人，用于确保系