证券股份有限公司融资融券息费管理办法

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1、XX证券股份有限公司融资融券息费管理办法第一章总则第一条为规范融资融券息费管理工作，提高收益、降低风险，促进融资融券业务健康发展，根据相关法律法规、《XX证券股份有限公司融资融券业务试点管理办法》等相关制度，特制定木办法。第二条本办法适用于公司为客户提供融资融券服务而收取的相关息费的管理，包括：融资利息、融券费用、管理费、额度占用费、罚息等。第二章息费管理原则第三条有偿使用原则公司按照每一交易日日终客户实际占用公司资金或证券的金额，收取融资利息或融券费用。对于交易过程中T+0使用公司融资融券额度的，公司按照其所使用额度

2、收取管理费，融资融券合同另有约定的，从其约定。第四条效益性原则公司融资融券息费率包括融资成本、运行成本、风险补偿、合理利润。第五条市场化原则公司融资融券基准息费率根据融资融券市场息费率定期或不定期进行调整。定期调整以每一季度的第五个工作日为息费率调整日；同时对市场息费率三个交易FI内累计升（降）幅达10%的，实施不定期调整。第六条集中管理原则公司融资融券基准息费率由财务管理部制订和修订，报董事会审批后执行。第七条息费计收和偿还方式、原则（-）各息费按日计提、定期扣收、到期扣收；（-）偿还的时间原则是到期H先到先述、逐笔

3、归述（利随本清）；（三）偿还的优先顺序原则是先偿还罚息、逾期息费，后偿还利息、本金,先偿还融资息费，后偿还融券息费；偿还方式包括定期扣收、卖券还款、买券还券、直接还款、直接还券。直接还款方式不能偿还当日新发生的债务。第三章各类息费及其计收方式第八条息费按日计提，息费扣收日至偿还本金日期间的应计息费，以利随本清的方式收取。第九条融资利息。按照日终融资客户实际占用资金额计收。算头不算尾。T日实际占用开始收取，还款当日不收息。融资木金到期后应收利息转木计算利息。第十条融券费用。按照日终融券客户实际占用证券金额收取。算头不算尾

4、。T日实际使用开始收取，还券当□不收费用。融券到期后应收费用转为本金计算费用。融券所占用证券的金额=工所占用证券数量X融券卖出成交价。融券所占用证券派发权益、增发、配股、发行权证、可传债、分离交易可转债等，按照融资融券合同约定处理。第十一条融券所占用证券派发权益、增发、配股、发行权证、可转债、分离交易可转债等，按照融资融券合同约定处理。第十二条管理费。管理费分融资管理费和融券管理费。(-)融资管理费。融资管理费基数以偿述当H新产生融资负债总额与当日新产生融资负债总额中的较小值为准。设当日偿还总金额为M,新发生负债总金额

5、为N,则管理费收取基数为MIN(M,N),按此基数计算融资管理费。融资管理费每日日终清算后计算。MTN(M,N)X融资管理费日利率+已有的融资管理费预计利息=最新的融资管理费预计利息。(-)融券管理费。融券管理费基数需区分证券，计费金额标准为信用证券账户中相同证券当日偿还发生金额与融券卖出金额的较小值，按不同证券品种进行累计。所有单只证券的融券管理费基数Z和为融券管理费基数，按此基数收取融券管理费。融券管理费基数X融券管理费日利率+已有的融券管理费预计利息=最新的融券管理费预计利息。第十三条额度占用费收取方式由双方合同

6、约定。第十四条罚息。客户逾期不还本金或利息，或在公司规定的结息扣费用或还本金时点，客户没有足够的资金（或券）结本息扣费用或还券时，对逾期的利息、费用和债务木金计收。罚息率为在融资融券合同约定融资利率和融券费率的水平上加收40%,或者从合同约定。第十五条其他费用。视具体费用情况，按照合同双方约定的方式计收。第四章息费率的确定第十六条信用交易部在公司基准息费率的基础上，根据不同客户确定具体合同的息费率水平，经融资融券管理委员会审批后执行。第十七条融资利率以基准融资利率为基础下浮10%至上浮50%。信用交易部应在前条规定的范

7、围内，在客户信用评估的基础上，综合考虑客户信用状况、资产规模、交易量等收益和风险因素，确定具体合同执行的融资利率。第十八条融券费率以基准融券费率为基础下浮10%至上浮50%。信用交易部应在前条规定的范围内，在客户信用评估的基础上，综合考虑客户信用状况、资产规模、交易量、融券品种等收益和风险因素，确定具体合同执行的融券费率。第十九条管理费率以基准管理费率为基础，根据业务开展情况上浮0-100%o第二十条额度占用费率以基准额度占用费率为基础上浮0〜100%。信用交易部根据客户额度使用情况确定具体合同执行的额度占用费率。第二

8、十一条罚息率按照基准罚息率执行。第二十二条融资融券执行的息费率应符合国家有关政策规定。第五章附则第二十三条木办法由信用交易部负责解释。第二十四条办法自发布之日起实施。