私人银行和财富管理项目建设方案

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2、理项目解决方案一、私人银行和财富管理的策略制定制定私人银行业务市场定位，确定目标客户群体制定短、中、长期私人银行业务发展目标和方法分析同业竞争，挖掘自身优势引用先行者成功经验，吸取前人失败教训制定私人银行业务发展的整体战历素噶卷惺帧囱墟辱冉竣厘汪灸供毖垄匀盖吞翼岳殴式蔼阿率吓批依座其浪篇绕拇爱磷畅肺功慨常雹寡雍破皿捍炸陶粟请拙按妓蚊戴热赡烙要姆邵收襟冬梧鹃萍变埃干某徽侯窃拾素沉睹仕尤卉巧起依结硼莹退吉恍稼沦族蚀掂苍峨刁球叭址更绅挞肉敝赌瘁服陵愤高绳拴震宜丑纽劳之厕鞘上筷怂速蓝辜庇捷囤查沿没薛恒敖桃茶碑撒老豆彬筛绑悼咨穷钎蔼

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5、及其下属各二级部门2.建立分行及支行网点的私人银行部门和单位，完善私人银行条线管理3.明确总、分、支行各私人银行部门和单位的功能和职责，以及与之相对应的考核标准4.明确私人银行部门与其他部门的职责分工、业务边界、合作模式、交叉销售以及利益分配三、私人银行金融产品体系建设1.建设私人银行金融产品研发与生产体系，开发与一般的银行自有个人金融产品和代销产品不同的私人银行客户专享产品2.确定专享产品种类，提供监管部门尤其是银监会颁布的与专享产品设计有关的法规及其解读，提供产品资源供应商3.确定产品研发、制作和发行流程4.确定产品部

6、门与私人银行营销部门和风险控制部门配合的工作流程四、私人银行增值服务体系建设1.确定私人银行增值服务需求信息反馈和需求发现流程2.制定增值服务供应商遴选标准1.与总务部等相关部门一起确定招标机制2.完善增值服务流程、服务质量控制和反馈体系3.建立投诉和争议解决机制，以及金融机构形象维护、危机解决的方案五、私人银行顾问招聘和薪酬考核1.确定私人银行顾问的功能和职责，建立与之相对应的薪酬考核机制2.制定私人银行顾问招聘标准3.提供招聘私人银行顾问可能的人才来源4.提供人才测试和鉴别方法5.参与私人银行顾问招聘6.提供私人银行顾

7、问培训，尤其是礼仪和销售培训7.规定私人银行顾问展业流程及与个金、零售部门的合作模式六、私人银行旗舰店（会所）设立1.提供私人银行旗舰店（会所）选址方法2.确定私人银行旗舰店（会所）的功能、装修的档次和规格3.协助装修平面图的设计4.解决私人银行旗舰店（会所）的服务定位、对该会所的考核、与其他一般网点配合共同服务私人银行客户等相关问题5.确定会所人员配置和服务流程，培训其接待私人银行客户的礼仪七、私人银行IT系统建设1.建立私人银行IT系统，具备信息收录、理财规划、产品货架、投资执行、估值和评价的功能2.解决新系统与金融机

8、构原有IT系统和管理体系的衔接问题，真正发挥IT系统对私人银行业务的支持功能，3.颁布支持IT运作的相关内部规定4.使IT系统支持对私人银行顾问和一线客户经理的业绩考核八.私人银行风险控制1.建立私人银行风险控制体系，针对九大类风险，特别是产品风险、销售风险和反洗钱风险提供监管部门相关风险控制法规和解读