银行业专业人员资格考试-银行业从业人员资格考试风险管理分类模拟题3

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1、银行业从业人员资格考试风险管理分类模拟题3一、多项选择题1、监事会监督和测评的方式包括OA.列席会议B.访谈座谈C.调阅文件D.检查与调研E.监督测评2、商业银行高级管理层风险管理的主要职责有oA.审批风险管理的战略、政策和程序B.执行风险管理的政策C.制定风险管理的程序和操作规程D.及时了解风险水平及其管理状况E・核准金融产品的风险定价3、财务控制部门在风险管理中的主要工作包括oA.参与商业银行的组织架构和业务流程再造B.会计记录和财务报告的准确性和可靠性C.把商业银行的损失/收益数据传递给风险管理部门，使得风险管理部门能与来自前台业务部门的信息调整一致D.与风险管理部门合作，确保风险

2、系统中相应的损失/收益信息是准确的，并可以应用于事后检验的目的E.经营管理的合规性及合规部门工作情况4、商业银行风险控制/缓释策略应当符合的要求有oA.建立各类风险计量模型B.监测各种可量化的关键风险指标C・风险控制/缓释策略应与商业银行的整体战略目标保持一致D.所采取的具体控制措施与缓释工具符合成本/收益耍求E.通过对风险诱因的分析，能够发现风险管理中存在的问题，并重新完善风险管理程序5、根据数据的来源不同，风险管理信息系统的风险数据可以分为oA.内部数据B.外部数据C.中间计量数据D.组合结果数据E.历史数据6、我国大部分商业银行在内部控制建设方而还处于起步阶段，其薄弱环节主要表现在

3、oA.商业银行的所有权和经营权分离和制衡还有待完善B.内部控制的组织架构已经形成C.内部控制的管理水平有待提高D.内部控制监督的及吋性有待提高E.内部控制评价体系已经完善7、良好的银行公司治理应该具备以下几方面的特征oA.银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界B.完善的内部控制和风险管理体系C.与股东价值相挂钩的有效监督考核机制D.科学的激励约束机制A.先进的信息管理系统8、风险管理组织机构的职责分工正确的有oA.董事会督促高级管理层采取必要的措施识别、计量、检测和控制各种风险B.只有当董事会充分意识到并积极利用风险管理的潜在盈利能力时，风险管理才能够对商业银行整体产生最大的收益C.专门

4、委员会可以负责拟定具体的风险管理政策和指导原则D.董事会通过调阅文件、检查与调研、监督测评、访谈座谈等方式，对商业银行的决策过程、决策执行过程进行监督E.最高风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交董事会批准9、下列关于商业银行风险管理流程的表述不正确的有oA.适时、准确地监测风险是风险管理最基本的要求B.压力测试法属于商业银行可以采取的风险计量方法C.风险控制随时关注所采取的风险管理措施的实施质量和效果D・风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施E.常用的风险识别的方法有专家调查列举法、V&R分析法、情景分析法、失误树分析法等10、关于商业银

5、行公司治理的理解正确的有oA.其核心是在所有权、经营权分离的情况下，为妥善解决委托一代理关系而提出的董事会、高管层组织体系和监督制衡机制B.商业银行公司治理是控制、管理商业银行的一种机制和制度安排C.公司治理与董事会和高级管理层商业银行业务无关D.良好的公司治理能够激励董事会和高管层追求符合商业银行和股东利益的目标E.我国的商业银行公司治理要求建立合理的薪酬制度口、商业银行风险控制应实现的目标有oA.把商业银行的风险控制在最低水平B.风险管理战略符合经营目标的要求C.在成本/收益基础上保持有效性D.对商业银行的资产负债表等资料进行分析，发现潜在的风险E.通过对风险诱因的分析，发现管理中存

6、在的问题，完善风险管理程序12、下列属于商业银行外部数据的有oA.综合评估国内市场行情和信息数据B.外部评级数据作为商业银行的主要数据源C.自行进行行业统计分析数据D.从商业银行业务库获得的数据E.与其他商业银行发生操作风险时所产生的损失13、下列关于商业银行风险管理部门的说法不正确的有oA.风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告B.商业银行风险管理部门和风险管理委员会是相同的C.风险管理部门只具有非常有限的风险管理决策执行权D・商业银行风险管理部门具有高度的独立性E.商业银行风险管理部门隶屈于高级管理层14、下列关于商业银行风险管理信息系统的理解正确的有oA.风险信息各业务

7、单元的流动可以完全是单向的，或者具有多向交互式、智能化的特点A.风险管理信息系统需要从内部和外部获得信息数据B.风险管理信息系统必须确保采取一种显而易见的方式来区分系统'、真实的〃和交易人员''假设的〃分析操作C.风险信息管理系统是商业银行核心''无形资产〃E・风险管理信息系统可以制约数据的特性15、下列关于内部控制的主要原则说法错误的有。A.商业银行的内部控制覆盖商业银行所有的部门和岗位B.内部控制的监督部门不可以直接向董事会、监