银行业专业人员资格考试-银行业从业人员资格考试风险管理分类模拟题2

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1、银行业从业人员资格考试风险管理分类模拟题2一、单项选择题K商业银行公司治理的主要内容不包括0A.完善股东大会、堇事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序B.建立、健全以萤事会为核心的监督机制C.明确股东、董事、监事和高级管理层人员的权利、义务D.建立完善的信息报告和信息披露制度2、以下不属于良好的银行公司治理特征的是oA.银行内部有效的制衡关系和清晰的职责边界B.完善的内部控制和风险管理体系C.科学的激励约束机制D.与董事会价值相挂钩的有效监督考核机制3、内部控制是对风险进行的动态过程和机制。A.事前控制、事中防范、事后监督和纠止B.事前防范、事中控制、事后监督和纠正C.事前监督和

2、纠正、事中控制、事后防范D.事前防范、事中监督和纠正、事后控制4、是商业银行的最高风险管理/决策机构。A・监事会B.董事会C.股东大会D.高级经理5、商业银行的风险管理流程是风险oA.监测一识别一控制一计量B.识别一计量一控制一监测C.计量一识别一监测一控制D.识别一计量一监测一控制6、关于风险识别/分析，下列说法不正确的是。A.风险识别包括感知风险和分析风险B.制作风险清单是商业银行识别风险的最基木、最常用的方法C・感知风险指深入理解各种风险的成因及变化规律D.适时、准确地识别风险是风险管理的最基本要求7、常用的风险识别与分析方法不包括oA.风险规避分析法B.资产财务状况分析法C.失

3、误树分析法D.分解分析法8、的主要职责是执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及吋了解风险水平及其管理状况。A・高级管理层B.董事会C・监事会D.风险管理专门委员会9、银行业公司治理区别于公司治理一般原则的表现不包括oA.高杠杆性，以及由此导致经营上的高风险B.高不对称性和高关联度C.对经营失败的低容忍度D•确保公司永续发展和实现价值最大化10、商业银行的内部控制必须贯彻的原则不包括。A.全面B.审慎C.合法D.独立11>切实承担起政策制定、政策实施以及监督合规操作的职能，是商业银行实施有效风险管理的关键。A.董事会和监事会B.董事会和高级管理层C.董事会和风险管理委员会D.

4、高级管理层和监事会12＞下列关于商业银行在完善内部控制体系的理解不正确的是oA.高级管理层制定适当的内部控制政策B.董事会负责建立并实施一个充分有效的内部控制体系C.内部控制不屈于商业银行日常工作的一部分D.监事会负责监督董事会、高级管理层完善内部控制体系13、下列关于风险管理部门的说法不正确的是。A.国际先进银行的通行做法是风险管理部门不具冇独立性B.在规模有限的城市商业银行适合分散型风险管理部门C.风险管理部门无权参与风险管理政策的最终执行D.监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额是风险管理部门至关重要的职责14、关于风险识别的常用方法描述正确的是。A.分析风险是通过系统化的方法

5、发现商业银行所面临的风险种类B•情景分析法采用类似于备忘录的形式C.可以把汇率风险分解为汇率变化率、利率变化率、收益率期间结构等影响因素的是分解分析法A.资产财务状况分析法是商业银行识别风险的最基木、最常用的方法15、风险识别包括两个环节。A.感知风险和预测风险B.感知风险和分析风险C.预测风险和分析风险D.感知风险和控制风险16、风险管理委员会制定相关政策和指导原则的最终文件需要提交批准。A.监事会B.高级管理层C.葷事会D・一其他部门17、关于商业银行管理战略的说法不正确的是oA.战略目标分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标B.商业银行管理战略分为战略目标和实现路径两个方面

6、的内容C.各家银行的战略口标各不相同，不存在共性特征D.战略耳标确立后，应重点研究如何保证路径的高质量和高效率实现18、商业银行的财务控制部门通常采取的方法，及时捕捉市场价格/价值的变化。A.每日参照市场定价B.每日参照银行定价C.毎日参照交易定价D.毎日参照交割定价19、负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系。A.股东大会B.高级管理层C.监事会D.董事会20、萤事会应定期核查商业银行能否充分保证其冇序和审慎地开展业务。A.内部控制体系B.公司治理结构C.风险控制环境D.风险监测体系21、先进的风险管理理念不包括。A.商业银行对不了解或无把握控制风险的业务，应勇丁•挑战，敢

7、为人先B・风险管理水平体现商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段C・风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡D.风险管理战略应纳入商业银行的整体战略之屮，并服务于业务发展22、负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。A.葷事会B.高级管理层C.股东大会D.监事会23、下列关于风险管理部门各机构的主要职责，说法错误的是。A.监事会从事内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作B.高级