银行业专业人员资格考试-银行业从业人员资格考试风险管理分类模拟题12

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1、银行业从业人员资格考试风险管理分类模拟题12一、单项选择题1、银监会提出的商业银行监管理念不包括OA.管法人B.管风险C.管内控D.管存款2、是银行监管的首耍环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重耍基础。A.机构准入B.业务准入C.市场准入D.风险评估3、在市场准入范围和标准中，不属于中资商业银行行政许可事项。A.机构设立B.机构终止C.董事和高级管理人员任职资格D.资木监管4、银行监管的有效实施必须具备完善的法律法规体系，从而为银行监管提供全而有效的法规依据。在我国，按照法律的效力等级划分，

2、银行监管法律框架由三个层级的法律规范构成。A.法律、行政法规、规章B.立法、行政法规、规章C.法律、监管文件、制度D.立法、监管文件、制度5、下列各项中不是风险处置纠正的内容的是oA.风险纠正B.风险规避C.市场退出D.风险救助6、下列不属于信用风险管理领域相关制度指引。A.《贷款通则》B.《商业银行不良资产监测和考核暂行办法》C.《商业银行银行账户利率风险管理的指引》D.《银团贷款业务指导》7、下列关于专有信息和保密信息的说法，错误的是oA.专有信息是与竞争者可以共享的信息，会导致银行在这些产品和系

3、统的投资价值下降，并进而削弱其竞争地位B.有关客户的信息经常是保密的C.某些项目为保密信息和专有信息，银行可以不披露具体的项目D.专有和保密信息必须对要求披露的信息进行一般性信息披露，不用解释未披露的事实和原因8、下列关于银行监管法律法规的说法，错误的是oA.法律是由全国人民代表大会及其常务委员会根据《宪法》，并依照法定程序制定的有关法律规范，是法律框架的最基本组成部分B.行业自律性规范、司法解释、行政解释和国际金融条约四个部分作为法律框架的有效补充C.规章是银行监督管理部门根据法律和行政法规，在权限

4、内制定的规范性文件，其效力等同于法规D・在我国，按照法律的效力等级划分，银行监管法律框架由法律、行政法规和规章三个层级的法律规范构成9、下列关于市场约束参与方作用的说法，不正确的是。A・监管机构制定信息披露标准和指南，提高信息的可靠性和可比性B・银行为了吸收更多的存款必然要照顾存款人的利益，提高银行经营管理水平，有效控制风险C.评级机构作为独立的第三方，能够对银行进行客观公正的评级，为投资者和债权人提供有关资金安全的风险信息，引导公众选择与资金安全性高的金融机构开展业务，并起到市场监督的作用A.股东通

5、过对股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险10、银行业监管机构对银行业实施监督管理，应当遵守的原则是。A.依法、公开、公正、有效B.依法、公开、公正、效率C.依法、公开、公平、效率D.依法、公开、公平、有效1K效率原则是四大监管原则Z-,它具体是指银监会在进行监管活动中要,既要保证全面履行监管职责，确保监管目标的实现，又要努力降低监管成本，不给纳税人、被监管对象带来负担。A.合理配置和利用监管资源，提出监管建议B.规范监管标准，提高监管效率C.提出有效的监管建议D.合理

6、配置和利用监管资源，提高监管效率12、巴塞尔委员会于重新修订并发布了新的《有效银行监管的核心原则》。A.2005年4月B.2006年4月C.2005年5月D・2012年9月13、下列关于风险迁徙类指标说法不正确的是。A.风险迁徙类指标是衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率,属丁•动态指标B.期初正常贷款期间减少金额，是指期初正常类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款C.期初关注类贷款向下迁徙金额，是期初关注类贷款中，在报告期末分为关

7、注类/次级类/可疑类/损失类的贷款余额之和D.期初可疑类贷款向下迁徙金额，是期初可疑类贷款屮，在报告期末分类为损失类的贷款余额14、管理信息系统包括两大基础模块，即。A.业务运营系统和管理报告系统B.业务运营系统和组织结构C.业务政策和管理报告系统D.组织结构和业务政策15、银行监管的基本目标可以概括为-A・保护存款人利益，维护金融体系的安全和稳定B.保护借款人的利益，维护金融体系的安全和稳定C.保护银行的利益，维护金融体系的安全和稳定D.保护股东的利益，维护金融体系的安全和稳定二、多项选择题16、国

8、际银行业开展风险评估的基本原则有oA.符合监管要求B.提高银行的收益率C.保证一定的前瞻性D.缩短评估所需时间E.符合银行实际17、资木充足率压力测试框架的主要内容包括。A.结果输出B.情景选择C.定量压力测试D.结果分析E.定性压力测试及管理行动18、资本充足率压力测试应涵盖商业银行表内外风险暴露的主要资产组合有A・债券投资组合B.买入返售资产C.股权投资组合D.金融衍生品组合A.零售信贷组合19、对全面风险管理框架的评估，主要是对的评估。A・限额B.