电力资金管理研究论文

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1、电力资金管理研究论文关键字：集团公司分公司电力资金管理业务资金网上帐户银行企业摘要：自各商业银行推出“网上银行”业务后，引起了华北电力集团公司高层的关注和重视。电力企业是资金、技术密集型企业，如何利用金融创新手段加强企业集团的资金管理，加速资金管理创新，已成为摆在决策者面前迫切需要研究的问题。本文结合电力集团公司资金调度实践，拟从资金管理手段创新着眼，论述“网上银行”对加速电力企业资金管理创新的作用和意义，并对电力集团公司开展“网上银行”业务提出了具体的实施建议。一、电力集团公司急需开展''网上银行”业务，以优化资金调度管理，发挥集团资金运作的时间和规模优势电力企业是资金密集

2、型企业，对于区域性电力集团公司而言，由于其跨省、区的地理位置，由于其跨区的地理特征，营业面积广阔，所辖分公司和子公司的银行帐号多且分散，尤其是有县级供屯公司的市区供屯公司，往往由于环节多，资金汇划在途时间较长，致使资金向集团公司总部回笼速度减慢，给资金统一调度造成困难。因而，加强资金集屮控制与统一调度，是资金管理的重点和难点问题。企业资金管理手段在较大程度上要依赖银行，银行的技术手段创新后，企业要及时发挥其功能，做到资金调度管理和金融科技创新与时俱进。电力集团公司为加强资金管理，曾制定有关现金调度的一系列办法，但苦于银行和企业受当时技术手段的限制，使电力集团公司的资金调度虽然

3、有先进的管理理念，但在手段和方式上却显然已经落后。受技术手段的制约，现金调度落实不到位，影响了资金潜力的充分发挥。近两年，银行的电子商务发展十分迅速，已能解决企业资金管理中存在的技术问题，有些网、省电力公司在加强资金管理方面以实施“网上银行”为突破口，取得了较好收益。据了解，这些网、省电力公司利用"网上银行”的技术手段后，在集中资金0快电费回收速度方面获得了很大效益,最明显的结果是：网、省公司能够实时跟踪各分公司的资金流向，并运用集中的资金在资金、资本市场上运作，获得了可观的收益回报。由此可见，开展“网上银行”业务，加速资金管理创新，是电力集团公司强化财务管理、提高资产经营效

4、率的内在要求和发展趋势。二、“网上银行”业务相关概念及其系统功能“网上银行”并不神秘，是指以因特网为媒介，以客户发出的电了信息为依据，为客户提供金融服务的电了银行，是“电子商务”的表现形式之一。“网上银行”基于传统金融服务并有了新的拓展。现阶段具备的功能有：网上实吋查询、实吋划拨；下载对帐单自动对帐；企业集团理财;网上结算；客户证书管理；外汇买卖；代发工资；各种统计、咨询、分析服务等。网上银行的功能特点有四方面，最突出的就是实时性,通过网上资金划拨，只要网络畅通，同城或异地可以瞬时实现资金的转帐；其次，客户可随时从网上下载标准格式的对帐单，直接供本单位的会计核算软件进行对帐处

5、理，节省了大量的手工勾帐工作；第三，可以协助企业集团理财，实施企业集团内部总公司向分公司划转调拨资金，查询分公司帐户信息，监控其资金运作；第四，客户证书管理功能将根据客户需要对客户证书设置各种权限，查询、更新证书,帮助客户实现右效的内部事务管理。三、加强内部管理，努力规避和化解“网上银行”业务风险电力企业是资金密集型企业，对资金的管理，首要问题是要保证资金的绝对安全。“网上银行”系统从四方面釆取了安全措施：1•在数据网络传输方面，采用高强度的SSL安全通信加密手段，以保护用户信息不被外界窃取和修改；•在身份认证方面，利用国际上安全性最强的128位非对称密钥算法建立起公钥安全体

6、系，可有效地对用户进行身份认证，确认合法用户的身份，核查用户的数字签名。同时,客户证书采用支持非对称式RSA算法，带协处理器的CPU智能IC卡为存储媒介，大大提高了网上银行的安全性；.在整个系统的网络框架上，设置多重防火墙和一个安全代理服务器，以防止非法人员的入侵，保证整个系统的安全4.在业务处理上，在电了付款指令中增设一个支付密码，经过业务人员核押无误后才办理付款，同时还建立了严密的内控制度。总之，系统本身采用了业务、技术双重安全机制,理论上能确保网上资金的安全。在企业内部要防范“网上银行”业务风险，关键是要制定非常严密的内部会计控制制度，一定要健全监督机制，避免高科技犯罪

7、，同时对出现结算纠纷要做好充分的准备。计算机、网络、巨额资金，给高科技犯罪提供了诱因，而利用电子商务的高智商犯罪往往更具有隐秘性。电力企业资金巨大，一旦内控制度出现统漏，可能造成不可挽回的损失。因此，健全内部各岗位职责，规范工作流程和权限管理，是开展“网上银行”业务的安全保证。同时要加强职业道德教育，要求经办人员要右高度的责任心和爱岗敬业的精神。四、充分发挥“网上银行”的有利因素，时刻注意消除负面影响，确保电力资金安全运转“网上银行”业务是新生事物，其生命力强，对集团公司有利影响主要表现为以下三个方面：