第八章 对外贸易信贷.ppt

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1、第八章对外贸易信贷第一节对外贸易短期信贷第二节对外贸易中长期信贷（出口信贷)第三节我国对外贸易信贷第一节对外贸易短期信贷一、国际贸易短期融资的主要方式1、按信贷主体的不同进行分类（1）商业信用：在进口商和出口商之间相互提供的信贷属于对外贸易的商业信用（2）银行信用如果进口商与出口商一方信贷资金是由银行或其他金融机构提供的，就构成了对外贸易信贷的银行信用。2、按接受信贷资金对象的不同而进行的分类（1）对出口商的信贷①进口商对出口商的预付款；②银行对出口商的信贷；③经纪人对出口商的信贷（2）对进口商的信贷①出口商对

2、进口商提供的信贷包括开立账户信贷和票据信贷②银行对进口商提供的信贷包括承兑信用和放款3、根据国际贸易环节不同而发放的信贷(1)银行在发货前对出口商提供信贷打包放款(2）银行在发货后对出口商提供信贷出口押汇（3）银行在出口商发货前对进口商提供的信贷①银行对进口商的直接融资包括透支、商品抵押贷款和进口押汇。②承兑汇票贴现。③承兑信用。④无保证金开立信用证。（4）银行在出口商发货后对进口商提供的信贷：进口押汇。二、保付代理（Factoring）业务1．含义：出口商以商业信用的形式出卖商品，在货物装船后立即将发票，汇票

3、和提单等有关单据卖断给保理组织，收进全部或部分贷款，从而取得资金融通的一种业务形式。有影响的国际保理机构是:国际保理联合会(FactorsChainInternational,FCI)，国际保理协会(InternationalFactors,IF)和哈拉尔海外公司(HellerOverseaCorporation)。这三个国际机构中，FCI是该行业最大的，是一个开放式组织，它是由各国保理公司组成的民间商业机构，允许一个国家有多家保理公司参加；其他两个机构都是封闭式的，每个国家只允许一个公司参加，其影响和业务规模

4、远远不如国际保理联合会。2．程序：302页。3.特点（1）保理商承担了信贷风险（2)保理商承担资信调查、托收、催收帐款、代办会计处理等业务(3)预支贷款(1)向出口商提供资金的基础不同（2）考察资信的重点不同（3）业务内容不同4．保付代理组织与商业银行业务的区别：5、保付代理组织在国际贸易中的作用(1)对出口商的好处:①有利于出口商对进口商准确评估。②增加出口营业额。③避免收汇风险。④简化手续和降低经营成本。⑤增加利润。（2）对进口商的好处：①利用有限的资金，扩大经营规模。②降低经营成本③保证收到与合同规定相符

5、的货物。④简化购货手续，增加出口营业额。我国保理业务的发展现状:1987年10月，中国银行与西德贴现信贷公司(DiskontUndKredit)签署了国际保理协议，这标志着国际保理业务在我国正式登陆.1992年，中国银行在国内首次推出国际保理业务，正式开始接受国内出口企业的委托，向国内出口企业提供综合性国际保理服务，同时作为进口保理商开始接受国外保理商委托的国际保理业务。1993年，中国银行加入国际保理商联合会(FCI)，成为其正式会员。随后，交通银行、光大银行、中信实业银行、中国工商银行等也纷纷开展国际保理业

6、务,并先后成为FCI会员。2005年，在全球1万亿欧元的保理业务量中，欧美占84%以上，亚洲地区仅占13%，我国保理业务量仅为58亿欧元，尽管比2004年增长了35%，但所占比例却少得可怜。第二节对外贸易中长期信贷（出口信贷）（ExportCredit）一、出口信贷的含义、特点1、含义出口信贷是一种对外贸易中长期信贷，是一国为了支持和扩大本国大型设备出口，增强国际竞争力，以对本国出口给予利息补贴并提供信贷担保的方法，鼓励本国银行对本国出口商或外国进口商提供利率较低的贷款，以解决本国出口商或外国进口商的对货款的资

7、金需要的一种融资方式。2、出口信贷的特点（1）信贷发放以资本货物出口为基础（2）利率较低（3）出口信贷的发放以出口信贷保险为基础（4）出口信贷是政府干预经济生活的一个重要手段二、出口信贷体系1、政府2、中央银行3、出口信贷保险机构4、专门的出口信贷融资机构5、商业银行6、外汇管理部门三、出口信贷的作用1、有利于扩大提供出口信贷国的资本货物输出2、促进了项目开发和建设3、促进了设备提供国的经济发展4、在一定程度上促进了发展中国家的经济发展四、出口信贷的种类(一)卖方信贷：（SupplierCredit）1、含义：

8、在大型机械及成套设备等资本品的出口贸易中，为解决出口商以延期付款方式卖出设备时所遇到的资金周转困难，由出口商所在国银行向出口商提供的低利率优惠贷款。2、基本业务流程：（1）贸易洽谈，并明确使用卖方信贷。（2）出口商与出口商银行的卖方信贷洽谈。（3）贸易合同的签订与贸易合同、卖方信贷合同的履行。（4）贷款的偿还。（二）买方信贷（BuyerCredit）1、含义：指在大型机械及成套设备等资