中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务介绍.doc

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1、中国农业银行客户交易结算资金第三方存管业务介绍第三方存管业务背景一、1996年颁布的《证券经营机构证券自营业务管理办法》；二、1998年底出台的《证券法》中，提出了自营资金和客户交易结算资金分账管理的要求；三、2001年《客户交易结算资金管理办法》即3号令；四、2004年初，建行对南方证券实行客户交易结算资金第三方存管。第三方存管有关账户名称释义n证券公司客户资金法人交收账户：指证券公司在主办存管银行以“客户交易结算资金专用存款账户”名义开立的，专门用于完成与登记结算公司和场外交收主体之间的客户资金法人交收的账

2、户。n客户交易结算资金专用存管账户（以下简称“专用账户”）：是指以证券公司名义开立的、用于集中存放投资者（包括个人和机构投资者）的交易结算资金的账户。该账户资金属于投资者所有，除了客户交易结算资金划转、证券交易清算、佣金手续费、利息和其它合规收费项目外，不得它用。该账户委托存管银行进行监管。n第三方存管(或客户)结算备付金账户（以下简称“结算备付金账户”）：是指证券公司在中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“登记结算公司”）开立的结算备付金账户，该账户与证券公司自营业务结算账户相分离，专门用于证券公司已实行第

3、三方存管的经纪业务与登记结算公司之间的法人资金交收。该账户委托存管银行进行监管。n证券公司自有资金账户（以下简称“自有资金账户”）:是指证券公司在存管银行核算系统中开立的、用于存放佣金、利息收入和其他合规收费等资金的账户。该账户由证券公司支配。8/8n资金账户：指证券公司为投资者在柜台交易系统中生成的用于证券交易的账户。该资金账户与投资者的存管账户之间存在一一对应的关系，证券公司根据资金账户对投资者日间的证券交易进行前端控制并根据账户余额计算计息积数，对投资者资金进行计息。n客户交易结算资金存管账户（以下简称“

4、存管账户”）：指投资者在存管银行开立的专门用于资金划转和证券买卖清算记账的账户，该账户与投资者在证券公司开立的资金账户建立一一对应关系。n客户银行结算账户（以下简称“结算账户”）：指投资者在存管银行或协办行开立的用于资金结算和存取款的资金账户。该账户与投资者在存管银行开立的存管账户之间建立一一对应关系。本方案中该账户以中国农业银行借记卡，或协办行的借记卡或存折为载体。中国农业银行第三方存管系统综述第三方存管系统是对证券公司专用账户及其下挂的每个投资者的存管账户进行账务管理的系统，主要用于对证券客户交易结算资金进

5、行监管，并对投资者的存管账户代为清算记账。中国农业银行第三方存管系统设计理念系统设计体现“以客户为中心”的经营理念，产品功能设计最大限度地考虑客户(包括证券公司和投资者)的实际需求，简化客户的操作手续。中国农业银行第三方存管业务特点8/8n系统模式特点内容特点系统模式特点1、系统的对接模式总对总的对接模式，证券公司总部与我行总行一点接入，这种模式减少了双方的连接点，有利于提高双方系统连接的安全性，降低证券公司的接口费用、通讯费用以及财务管理费用。2、系统的独立性本系统是独立于我行主机系统的外挂系统，因此，系统操

6、作不受我行主机清算时间的限制。3、系统支持的存管模式本系统兼容单银行、一家存管多家银证转账、多银行存管等模式。4、系统的可配置性本系统实行参数化设置，可根据证券公司需求进行配置，满足证券公司的个性化需求。5、系统的扩展性本系统在功能上预留了证券代理业务功能，满足证券公司业务拓展需求。6、客户签约支持双向发起的签约。8/8日间业务操作模式特点7、客户解约支持客户在证券公司单边完成销户。8、银证转账支持双向发起的银证转账。9、机构客户银证转账以单位借记卡为载体，解决机构客户银证转账业务。10、银证转账冲正处理系统具

7、有自动的银证转账冲正功能，大大降低单边账的风险。11、客户更换存管银行支持客户在证券公司单边完成更换存管银行业务。12、特殊业务处理支持司法扣划款、死亡人过户等特殊业务处理。日终业务操作模式特点13、客户证券交易清算记账支持明细数据和轧差数据的清算记账。14、佣金检查在明细数据清算记账模式下支持佣金的上限检查。业务管理模式特点15、专人负责我行有专门机构和专职人员负责第三方存管业务管理，及时处理相关问题。16、业务考核系统具有业务统计功能，可以根据统计表对各业务经办行进行考核，以调动业务经办行的积极性。第三方存

8、管系统的主要功能8/8n账户信息管理n资金划转n资金清算记账n资金核对n业务统计n系统管理一、账户信息管理功能主要实现专用账户，及其下挂的存管账户的信息管理。包括：专用账户及下挂的每个投资者存管账户、投资者银行结算账户、投资者证件类型、证件号码、投资者存管账户密码等信息；开立并记录投资者存管账户与银行结算账户、证券公司为投资者开立的资金帐户之间建立的一一对应关系；追加、删除证券账户；投