以知识工程为核心的银行业IT治理模型研究.pdf

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1、2叭2年第期s。i。。。andT}j{l麓。。Rhdoi：10．3969／j．issn．1000—7695．2012．19．041以知识工程为核心的银行业IT治理模型研究邓超，(1．暨南大学管理学院金融工程研究所，广东广州510632；2．广东省农村信用社联合社，广东广州510632)摘要：银行业信息系统结构复杂，知识体系庞大。当前主流IT治理模型不能满足对知识精确管理的需求。研究了当今中国银行业信息系统体系结构，结合中国银行业信息化建设现状和国际主要IT治理模型，构造以知识工程为核心的rr治理模型，为中国银行业IT治理提出一种

2、新的思路。关键词：银行业；信息化；知识工程；IT治理中图分类号：TP39文献标识码：A文章编号：1000—7695(2012)19—0182—04ResearchonBankITGovernanceModelBasedonKnowledgeEngineeringDENGChao，(1．InstituteofFinanceEngineering，SchoolofManagement，JinanUniversity，Guangzhou510632，China；2．GuangdongRuralCreditUnion，Guangzhou

3、510632，China)Abstract：Thebankinginformationsystemstructureisverycomplicated，andtheknowledgesystemishuge．ThecurrentITgovernancemodelcantmeetthedemandforprecisionknowledgemanagement．ThispaperstudiesChinesebankingin—formationsystemarchitecture，analyzesChinesebankinginfo

4、rmatizationconstructionstatusandthemajorITgovernancemode1．Atlast，itconstructsanITgovernancemodelbasedonknowledgeengineering，proposinganewideaforChinesebanking1Tgovernance．Keywords：banking；informatization；knowledgeengineering；ITgovemance且专业性极强，目前还没有成熟的科技风险评估模1国内银行业IT治

5、理现状分析型与工具。当前国际主流IT治理模型是以“过程控制、流(2)事故原因以及影响范围难以确定，导致风程化、标准化”为核心。目前中国银监会借鉴国际险事件处置的实效性降低。当系统出现问题时，很IT治理经验，先后发布了《商业银行信息科技风险难及时定位问题原因和确定影响到的业务子系统，管理指引》⋯、《商业银行数据中心监管指引》J，例如，A银行业务系统交易突然中断，瞬间即产生对信息化建设与管理提出了相关要求。当前中国的大量的客户投诉电话，召集大批专家诊断，发现操银行基本都建立了规范的IT管理架构、管理流程、作系统、通讯中间件、网络、应

6、用系统均正常，最管理制度，但由于银行体系是一个社会与技术相结后发现是因为对某网络防火墙设备升级导致某通讯合的复杂系统，在实际管理中常遇见一些问题，具端口被屏蔽，从而使应用程序间通讯中断。这主要体如下：是因为银行信息科技体系各个模块错综复杂的关系(1)银行信息系统体系的复杂性导致风险因素导致问题定位困难。难以评估。银行的信息系统体系一般包括机房基础(3)系统运维阶段对风险事件的处置严重依赖环境(主要涉及电力能源系统、空调制冷系统、安于关键技术人员。如果系统的关键开发人员流失或全控制系统等)、计算机主机、存储系统、网络环者开发商倒闭

7、，就会直接导致信息系统的运行维护境、操作系统、数据库、中间件、应用开发平台、效率降低，甚至必需重新开发新的系统。这主要是应用系统等模块，各个模块之间的关系错综复杂，因为缺乏完善的知识管理体系，缺乏员工知识与企涉及不同的供应商、实施商、开发商等利益相关者。业知识互相转化的机制。银行信息系统体系的构造之复杂直接导致风险因素(4)风险处置期间的关键资源无法及时获取。的评估困难。由于银行信息系统构造的复杂性，而银行在风险处置期间通常需要各种各样的技术与管收稿日期：2012—02—17，修回日期：2012—04—09基金项目：广东省科技计

8、划项目“广东省公共网络安全风险评价与预警应急技术研究”(2010A032000002)邓超：以知识工程为核心的银行业IT治理模型研究183理资源，当一些小概率风险事件发生时，有时不能电力能源供给系统、空调系统、安全控制系统等；及时获取关键资源解决问题，产生严重的