酒店连锁行业现金管理服务方案.pdf

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1、中国工商银行现金管理行业服务方案之四酒店连锁行业现金管理服务方案一、行业介绍及需求分析（一）行业背景介绍连锁酒店是指众多分散的、经营同一品牌酒店服务的酒店，在酒店总部的组织领导下，采取共同经营方针、一致的营销行动，实行集中采购和分散经营的有机结合，通过规范化的经营实现规模经济效益的联合体。一般来说，连锁酒店拥有统一的品牌形象系统、统一的市场营销系统、统一的标准培训系统、标准化的运营体系、标准化的质量体系、标准化的服务体系、标准化的财务体系以及标准化的采购体系。目前，我国连锁酒店行业本土龙头企业有如家、汉庭、格林豪泰、锦江

2、之星等等。（二）行业特点介绍连锁酒店的出现，是企业通过规模经营降低成本的结果，与传统酒店相比，连锁酒店更注重电子商务建设，积极地与各大网站开展合作，其对于银行结算服务的需求旺盛：1、管理上更加集团化、专业化。多为分店形式，部分采用加盟形式，总部非常注重通过网络对连锁店进行远程控制。2、对外服务多样。服务对象包括企事业单位以及广泛的个人；1中国工商银行现金管理行业服务方案之四既有店堂服务，又注重网上营销，既收现金，又同时提供刷卡消费和网上交易。3、内部集约化管理。财务集中管理、集中资金管理、集中采购、集中人员管理，对现金管

3、理业务的需求较强。4、电子化程度高。通常已使用较为成熟的、集中度较强、构建合理的财务管理软件，包括营收系统、客房管理系统等。（三）需求分析1、账户管理。总店需要对所属各门店所在城市的日常账户往来进行有效管理，及时了解账户的余额和变动情况，掌握内部资金的状况和流动性，为实施有效的财务管理奠定良好的基础。2、收付款管理。一方面需要高效、快速的归集各门店在当地城市的销售收入资金，同时分清销售收入的来源；另一方面，总店需要加强各门店财务支付额度的管理和款项用途的控制，最大限度的减少财务成本。3、闲置资金运作。总店将资金集中后，需

4、要通过对闲置资金进行投资运作，以达到资金保值增值的目标。4、实行高效的集中采购模式。尽量规避采购风险，推迟资金支付时间，最大限度地发挥资金效益。5、对人员工资、财务报销实现集中支付和管理。由于人员工资是连锁酒店重要的成本，为加强人力成本的控制，需要进行人员工资的集中控制和发放，财务费用采取集中报销和支付，堵住财务管理漏洞。2中国工商银行现金管理行业服务方案之四二、银行服务方案1、账户管理（1）构建“收支两条线”的账户架构总店在我行开立总账户，用于对外支付、归集分公司上划的营收款项以及拨付下属门店的经营性费用。总部为各门店

5、分别开立“收入账户”一个，只收不付，用于收取各门店的收入款项；在各门店在当地各开立一个“支出账户”，只付不收，用于各城市门店费用支出和对外支付。账户架构图：总账户收入账户1支出账户1收入账户2支出账户2收入账户3支出账户3门店1门店2门店3注：实线表示资金上收路线，账户虚线表示资金下拨路线。（2）账户信息查询可通过网上银行全天24小时随时查询整个酒店所有账户余额状况和所有账户的历史明细和当日明细（包括交易额、时间及对方账号、户名、用途等信息），从而掌握所有账户资金变动的来龙去脉，实时监控账户。同时提供账户余额变动等短信提

6、醒服务功能，便于财务管3中国工商银行现金管理行业服务方案之四理人员及时全面的掌握分支机构资金情况。账户余额发生变动时，我行系统自动将提醒信息发送至指定的手机或E-MAIL信箱。2、收款管理（1）门店转帐收款。各门店通过使用我行提供的POS机，满足持卡客户刷卡结算需要，收入的款项及时划各门店收入账户。（2）门店现金收入。各城市门店可通过就近在工行各网点通过即时通功能将现金缴存到收入账户中。所有门店收入账户的资金均实时归集到总店的总账户中。3、付款管理总店可通过企业网上银行向“支出账户”拨付下属单位的日常费用资金。对于大额采

7、购事项，由总公司统一对外支付。在一定额度内零星费用由各城市分账户自行支付。对于各城市分账户也可实行零余额控制，在一定额度内赋于各城市分账户日间余额透支功能，日间由银行垫付，日终由总店直接集中清算归还。4、理财服务集团内部资金归集到总店后，总店可以根据集团资金安排，使用不同流动性、安全性、收益性的对公理财产品进行组合投资，提高资金的收益。5、统一人员工资管理和财务报销管理通过开通企业网上银行财务室功能实现同城或异地的批量、单笔的工资发放。由于连锁酒店人员较多,工作地点较分散的特点,使用我行网上银行财务室功能不仅减轻工资发放

8、工作量,同时缩短了到帐时4中国工商银行现金管理行业服务方案之四间。利用牡丹商务卡为连锁酒店提供物品采购、会务费、参展费、团体差旅费等付款服务，利用牡丹个人卡为连锁酒店提供报销个人差旅费、集中采购等的付款服务。同时，为总店及各城市店安装财务POS系统，办理差旅费、业务招待费的预借和报销，建立无现金财务报销体系。这将改变