浅析非法集资的认定与规制

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1、浅析非法集资的认定与规制贾子欢摘要本文追溯非法集资罪之认定问题，认为欲达到合理的疏通融资之效果，必先采取实事求是的态度，拓宽合法的融资渠道，调整非法集资之认定口径，寻找合适的法律去规制，才能准确的界定合法与非法融资，商业活动与集资活动之间的关系，并准确打击非法集资类犯罪活动，支持民营企业的合法融资，促进我国经济的健康发展。关键词非法集资直接融资犯罪活动中图分类号：D926．2文献标识码：A文章编号：1009-0592(2010)03．114-01一、打击非法集资的历史款罪成为实践中处理非法集资活动的最重要刑事手段。1998年7月l3日，《非法金融机构和非法会融业务活动取缔

2、三、现行非法集资规制的弊端办法》(国务院第247号令，以下简称《取缔办法》)出台后．全国范我国目前对非法集资活动的处理采用的是“一刀切”的方法：围非法集资得到一定控制和集中处理，自此以后，非法集资难以在行政上，一律予以取缔，甚至大多数非法集资者都会被追究刑大面积地兴风作浪。但由于其暴露条件的有限性等原因，近年来事责任，投资者则需自行承担损失，法律不予保护。这样的严刑非法集资仍不时“零星”出现。1999年，中国人民银行在一份通峻法，看似会对不法分子产生很好震慑作用，但实际上非法集资知中称：截至1998年底，“以各种名义的非法集资活动共7900多案件屡禁不止，甚至常常出现小的

3、高潮，这不免让我们重新对非起，集资金额超过390亿元”。2000年，中国人民银行承认：“由法集资的规制进行思考。于非法集资活动手段花样翻新，形式比较隐蔽，近几年来，非法集从认定标准上来看，现有非法集资的认定标准主要有三个：资问题还是屡禁不止，带来了严重的社会危害”。2004年，最高(1)向社会吸收资金：(2)承诺回报；(3)具有非法集资目的。仔细人民法院在一份公开发布的通知中称：“近年来，一些地方集资诈分析，在适用这三个标准区分非法集资活动和一般的商品营销、骗、非法吸收公众存款犯罪活动十分猖獗，大案要案接连发生，严生产经营合作时，最重要的是非法集资目的，这是因为集资者为重

4、扰乱金融市场秩序”。2007年，国务院办公厅更称：近年来，非了达到吸引投资的目的，往往必然会采用实物等形式作为吸收资法集资在我国许多地区重新抬头，并向多领域和职业化发展。金的对价或者回报承诺。2006年，全国公安机关立案侦查的非法集资案件1999起，涉案而实际上，仅以集资目的仍然很难区别非法集资活动和一般总价值296亿元。2007年l至3月，仅非法吸收公众存款、集资的商品营销。因为无论是通过投资回报以吸引投资资金，还是通诈骗两类案件就立案342起，涉案总价值59_8亿元，分别较去年过出售商品回收价款，集资者的目的都是为了获得资金。是否具同期上升101．2％和482．3％。

5、若不采取切实有效措施予以治理有非法集资目的，很难认定。反而不如从资金提供者的角度较为整顿，势必造成更大的社会危害。容易辨别：资金提供者提供资金的目的是获取未来回报，还是为了二、现行制度对非法集资的认定获得商品或者服务?前者构成了投资活动，后者构成了商品买卖。至2007年，国务院法制办公室已经将非法集资活动归结为十因此，仅凭上述三个标准并不能准确认定非法集资活动，还二种类型：(1)借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等需要更为精确的标准。名义非法集资：(2)以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等四、非法集资口径重构的构想权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非

6、法集资：(3)通过认领股在现有的框架之下，非法集资者缺乏合法化的基本途径，只份、入股分红进行非法集资：(4)通过会员卡、会员证、席位证、优惠能面临铍禁止的厄运。如果我们尝试用其他方式去界定非法集卡、消费卡等方式进行非法集资：(5)以商品销售与返租、回购与转资行为，我们就可能发现更多的合理腾挪余地，为今后非法集资让、发展会员、商家JJu盟与“快速积分法”等方式进行非法集资：(6)的合法化预留更多空间。利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资：(7)利用玑我们可以将大量的非法集资活动归结为直接融资。直接融资代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百

7、货”投即，面向社会不特定对象筹资，其中有还本付息承诺的，构成发行资委托经营、到期回购等方式进行非法集资：(8)对物业、地产等资债券：没有还本付息承诺的，构成发行股票或者投资合同。相比而产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资：(9)以签言，直接融资法律制度中对于信息披露的强调，配合以对欺诈的严订商品经销合同等形式进行非法集资：(10)利用传销或秘密串联的厉打击，也许是对投资者较好的保护方式。在直接融资法律制度形式非法集资：(11)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集中，国家不对集资者获得资金之后的使用进行持续监管，