高净值客户财富管理之年金沟通技巧课件.pptx

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1、财富管理系列之年金沟通技巧2018合作共赢课程介绍尊重客户的需求，带领客户分析投资收益，让数据结果告诉客户应该使用什么工具来管理自己的财富！哪个工具能管理出客户需要的财富结果，就确定使用哪个工具！处理难题每一个客户都需要财富管理规划帮助，但是客户不了解保险！怎么和客户沟通呢？询问客户对财富规划的想法，通过询问找到客户需要解决的核心问题！从客户的财富管理切入话题你有200万资金你投资什么呢？投资房子？为什么？投房子想解决什么问题？财富管理的过程是一个持续不断长大的过程，你怎么能做到呢？问题：保值，增值，抵御通胀！

2、能做到吗？计算！工具一：房子，安全性好！看得见！过往预期都很好！昆明房价1万/M2200万两套100M2房子，投资时间70年收益计算：房租3万/年*2套房=6万，70年*6万=420万收入70年后市值：=？不知道从客户的财富管理切入话题200万资金需要解决的问题！财富管理的过程是一个持续不断长大的过程，这个工具做到了！问题：保值，增值，抵御通胀！能做到吗？计算！工具二：金融工具，绝对安全，结果确定！200万投入，投资时间70年收益计算：现金流收到540万70年后账户市值：936万投资对比，引导客户思考200万资

3、金投资对比问题解决没有？目的：保值，增值，抵御通胀！能做到吗？计算看结果！投房子200万两套房子，投资时间70年收益计算：房租420万收入70年后市值：=？不知道投金融工具200万，投资时间70年收益计算：现金收入540万70年后账户余额：936万确定和不确定你想要哪一个？故事就结束了吗？客户提问，房子是可以加杆杠购买的吗！200万加杠杆购买房产数据分析首付30%，200/0.3=666万房子=6套房房租收益：一套房子3万/年，3万*6套房=18万*70年=1260万贷款成本：贷款30年，贷款额466万，等额本

4、金还款809万投资收益：房租收益1260万-贷款成本809万=451万总收益：451万+6套房子的市值？=？（451+666=1117万）金融工具总收益：540+936=1476万金融工具预期收益：540+1849=2389万目的：保值，增值，抵御通胀！谁做到了？引导客户思考问题财富管理的过程中：资产和现金流谁重要？资产VS现金流资产≠现金流资产≈负债不会中断的现金流可以持续的购买资产不会形成负债确保现金流才是王道找到问题提供解决方案找到客户需要解决的问题，让客户明白问题已经被解决，主动使用保险工具签下百万大单

5、！财富管理的终极目的:实现财务自由有钱，有闲，安全，自由身！小彩蛋2000万资金投资对比目的：保值，增值，抵御通胀！能做到吗？计算看结果！投房子2000万两套房子，投资时间70年收益计算：房租4200万收入70年后市值：=？不知道投金融工具200万，投资时间70年收益计算：现金收入5400万70年后账户余额：9360万年金保险：提供5400万现金流，账户余额确保9360万现金，预期1.849亿现金