大鹏客户战略.pptx

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1、****控股有限责任公司充分利用技术辅助战略转型，构建客户导向的个人金融服务一体化平台沟通文件1本文件包括三部分内容****的战略转型在国内券商中具有一定的领先性日益恶劣的竞争环境迫使****必须转型****战略转型符合金融服务业发展趋势，有一定超前性一体化平台定位于提供全面的个人金融服务****应以现有客户和业务为基础，逐步建设一体化业务平台各类金融服务机构纷纷从自身能力出发构建一体化业务平台****应当根据券商特点和自身优势，建设一体化业务平台个人金融服务的一体化平台已经在国际市场上取得了巨大的成功****战略转型可能的关键点及与的关系战

2、略转型中的关键点在战略转型中的作用2对于综合竞争力相对较弱的券商，尤其是中小型券商来说，竞争和生存环境日益恶劣；唯有谋求业务创新，找到新的增长点，建立有壁垒性核心能力才能够有可能继续发展；国内券商受到国内外金融机构的挤压和政策影响极大，利利润空间缩小，寻求新的战略定位迫在眉睫经纪业务投行业务资产管理业内竞争日益激烈加入混业经营呼声日盛政策商业银行、保险公司等纷纷利用自身资源进入更广泛的金融服务市场银行、保险公司等资金优势品牌优势人才优势产品优势国外金融机构竞争白热化利润率下降受宏观经济和股市影响而发生亏损价格竞争非常残酷渠道争夺激烈利差收入有下降

3、趋势券商3在诸多券商传统业务领域，中小型券商的能力和资源难以与竞争对手正面抗衡，必须寻求业务创新国内中小型券商正面与竞争对手碰撞没有优势；市场上还存在大量大型金融服务机构无法到达的空白；找到自身的核心优势并充分利用是继续发展的前提；基于竞争状况和自身能力的战略转型是实现继续生存和发展的唯一手段；投行业务：无法获得足够的客户－前家完成的承销份额由年的％上升到年的经纪业务：行业集中度不高，竞争激烈－至年前家股票基金交易量份额维持在％至％之间自营业务：受宏观经济和市场影响，全面亏损4作为中型券商的****在原有传统业务上相对大券商处于相对劣势，发掘新的

4、盈利模式势在必行每一块业务都有一定的竞争力，但都不足以称雄业内如何充分挖掘自身的优势？如何在竞争日益激烈的金融业如何立足和持续发展？投行业务：经纪业务：自营业务：年主承销家，募资亿年股票基金交易亿元，全国排名第位，市场份额保持规模适量、风险低的特点5个人金融服务在国内外金融服务中占据越来越重要的地位美国个人金融服务快速增长个人金融服务总收入$十亿银行储蓄投资*保险等产品信用$个人金融服务税前利润银行储蓄投资*保险等产品信用$*未扣除经纪人佣金资料来源：;;;;;;.年均增长％年均增长％严格的分业经营管制已经被越来越宽松的制度取代金融产品创新速度加

5、快，产品组合复杂性提高，个人客户(包括中小型机构)的理财顾问需求增大；个人金融服务的需求快速增加，预计年税前利润亿美元，世界第四大市场消费者对个人金融服务的满意度低，主要问题：没有提供足够的信息、建议、沟通自动服务功能不够完善服务态度不够好没有给人合作伙伴的感觉国际趋势：国内概况：6上市股票多种基金近只保险品种多个期货种上市债券多种住房信贷规模超万亿汽车信贷规模超亿国内金融产品同质化现象依然存在,但是品种不断丰富中国公开发行第一个股票中国第一家市场化运作的保险公司期货市场建立第一只上市股票第一只基金第一支股住房信贷推出第一支开放式基金第一家黄金交

6、易所运营目前加入第五年…金融期货？？？混业经营？？？……不断丰富资料来源：整理汽车消费信贷推出7金融产品的销售渠道相互割裂，消费者付出的交易成本很高证券公司商业银行保险公司股票债券基金保险期货信托信用卡消费信贷经营产品代理产品消费者券商商业银行保险公司基金其它交易成本：获取金融产品信息的成本从多种产品中进行选择的成本购买过程中的成本8统一的销售平台最直接的价值就在于降低交易成本，同时也创造了为消费者提供附加价值的机会股票债券基金保险期货投资信托信用卡信贷产品消费者金融销售一体化平台……交易成本被降低：跨类别的产品组合例：便捷可信选择丰富成本低切合

7、需要一站式服务顾问提供服务全产品线规模效应可提供定制服务9****战略转型中最重要的创新是强化渠道作用，建立跨越各种金融产品的一体化平台一体化业务平台基金公司期货公司资产管理公司保险公司银行…信托公司客户证券产品、期货产品、信托产品、基金产品、消费信贷产品、小额贷款产品、保险产品、产品组合租赁公司产品提供方产品流信息流技术10****已经对原有券商传统业务进行了公司化运作，经纪业务的转型是战略转型的关键投资银行经纪业务资产管理企业融资公司一体化业务平台资产管理公司客户导向：为重点客户量身定制融资方案主要定位在副主承销商为客户提供全方位的金融产品研

8、发工作由传统的研究内容转变成金融产品的设计非上市公司股权投资提供金融产品发展离岸基金等海外业务营业部由三级管理变成统一管理经纪人转型成研