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时间：2022-02-01
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1、xx信托有限责任公司信托业务操作流程（暂行）2021年3月24日目录一、信托业务操作流程概述（以集合为例）二、信托项目立项三、信托项目预审四、信托项目终审五、信托项目成立六、信托项目后续管理七、单一信托业务流程一、信托业务流程概述（以集合为例）项目前期考察信托项目立项信托项目预审信托项目终审信托项目成立信托项目后续管理二、信托项目立项业务部门信托运营部合规与风险管理部填写立项申报表并会签审核审核未通过项目终止编号、存档（运营部）通过《立项申报表》原件返回立项流程说明1、业务部门内部审核填写《立项申报表》；2、业务部门将《立项申报表》及项目相
2、关资料提交合规与风控部同时会签信托运营部审核；3、经主管立项审核部门签字后，由运营部给项目编号、存档；4、《立项申报表》返回业务部，立项完成。三、信托项目预审信托运营部（暂定）业务部门预审会终审项目终止申请预审并提交项目报告等材料通知预审会成员通过未通过有条件通过业务部门完善项目方案否决预审流程说明1、由业务部门向信托运营部（暂定）提出预审申请，并提交项目报告等相关资料（电子版）；２、由信托运营部向信托项目预审会成员发出预审会通知并召开预审会；３、预审会召开后，由各成员提交《信托项目预审单》；４、预审结果：通过的项目进入终审程序；有条件通过
3、的项目，需要业务部门继续完善项目方案，待方案完善后继续提交预审会审核；未通过的项目，项目终止。四、信托项目终审业务部门信托业务审查委员会终审会信托项目成立项目终止通过有条件通过业务部门补充完善项目方案合规与风控部提交相关详细材料出具《风险审核意见》信托财务部财富管理中心会签首席风控官审批三日内风控部组织召开未通过否决一票否决权终审流程说明1、业务部门撰写上会报告；２、业务部门将相关材料报合规与风险控制部审查，并由风控部出具《风险审核意见》；３、由风控部会签信托财务部、财富管理中心，并提交首席风控管审批，首席风控官有一票否决权。4、由风控
4、部将项目上会报告及相关材料上报公司信托业务审查委员会审查；5、终审结果：审核通过的信托项目成立；有条件通过的项目，需要业务部门继续完善项目方案，待方案完善后继续提交终审会审核；未通过的项目，项目终止。五、信托项目成立１、开立信托专户２、信托项目合同文本审批及签署３、收取信托资金４、信托产品销售５、项目成立报告六、信托项目后续管理１、收取分配投资收益２、信托项目清算３、信托项目资料存档及档案管理４、信托项目结束七、单一信托业务流程信托规模低于5亿元前期调查立项尽职调查项目签报并经主管业务领导审批填写《合同审批表》主管业务领导签字合规与风控部
5、审查副总、总经理签字信托项目成立信托规模大于等于5亿元前期调查立项尽职调查项目签报并经主管业务领导审批信托业务审查委员会审查填写《合同审批表》主管业务领导签字副总、总经理签字信托项目成立说明：
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