项目投资管理流程细则

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1、某某公司项目投资管理细则公司经营www..com网站，开展P2P借贷平台业务，为明确项目投资的具体操作流程，提高机构办事效率、划分岗位责任，特制定管理细则如下：第一条目的定义项目投资业务的管理操作流程，明确各岗位职责，规定业务操作流程中各项环节的重要工作内容，从而确保项目操作有序进行。第二条适用范围本管理细则适用于中贝科技公司所有项目投资业务作业过程。第三条投资流程一、贷前管理(项目开拓-项目尽调-项目评审-方案执行-项目放款）（一）业务部门贷前职责：1、项目拓展：业务部积极拓展投资渠道，展开项目信息收集，就项目的融资金额、借款用途、借款期限、还款资金来源、风险保障方式与客

2、户进行沟通，了解客户方关于合作方式及具体操作步骤的初步意见，并及时完成《项目预登记表》。该表用于记录项目的基本信息和流程推进情况，后期如项目未能启动，须注明未启动原因。该表由业务部门自行填写，完成一个项目的记录后，备份至人力行政部。（《项目预登记表》基本要素、格式详见附件）2、项目筛选：业务负责人会同项目经办人，根据获取的相关资料，按照公司的投资策略和发展规划，对项目的基本信息、融资要求、投资风险、投资收益等重要内容进行初步审核，确认是否展开尽职调查。3、尽职调查3.1、调查方式：项目经办人对通过筛选的项目采取现场调查、搜寻调查、官方调取、通知调查、委托调查等方式展开尽职调

3、查，对项目进行全面了解。3.2、调查内容：（1）对于信用借款的融资主体的信用状况、运营能力、关联企业、实际控制人等进行了解，对于其资金流动性、资产负债进行调查了解。（2）对拟通过国有土地使用权、预售房等融资的项目，重点调查了解土地成交价格、缴款情况、土地位置、现状、面积、性质、周边环境、规划条件及区域经济水平、土地成交情况、周边房产价格、租金、当地人口、收入水平和发展规划、市场需求等情况，根据上述情况作出初步价值评估。（3）对拟通过房屋所有权融资的项目，重点调查了解，房屋信息有无抵押、查封等情况，房屋权属信息、房屋使用情况、周边房产价格、租金情况等，根据上述情况作出该房屋初

4、步价值评估。（4）重点调查融资主体还款来源，有无其他项目盈利保障，以及其行业政策、金融政策，预判其还款方案的可行性。3.3、信息调查收集：（1）业务部应进一步按照《项目资料清单》，逐一查实相关信息、资料，并进行整理归纳。（各类型《项目资料清单》详见附件。）（2）截止项目综合评审前，对于未取得的相关文件，需业务部门作出书面情况说明，包括未取得的材料名录、未取得的原因、何时可以补充。对于未按《项目资料清单》取得完整材料，同时又不能说明原因及后补时间的，业务负责人可不就该项目组织综合评审。3.4、如需对项目进行现金流等财务数据方面的专项调查，业务部与财务部协调，由财务部派出人员参

5、与投资风险调查。3.5、项目经办人在收集完成项目资料后，根据实际情况与客户再次协商合作方案、拟定合同内容、实施流程、资金路径及退出方式等，明确该项目投入金额、投入时间、还款资金来源，编制完成《项目投资评估表》，并上报业务负责人，由业务负责人出具意见决定是否提交至风控部，由风控部展开投资风险调查。（各类型《项目投资评估报表》基本要素要求详见附件。）5、项目综合评审投资分析和投资风险调查完成后，由业务经办人向业务负责人、风控负责人、总经理汇报，对于有异议的，业务部负责人发起召开项目综合评审会议，公司总经理、业务负责人、风控负责人、财务负责人参会；其他业务人员、风控人员、财务人员

6、可参会；总经理、业务负责人、风控负责人进行项目评审表决。会议主要由项目经办人介绍项目情况、各与会人员对项目投资的可行性提出质询、由项目经办人解答相关质询等环节组成，会议最终决定是否投资该项目。对会议讨论通过的项目，项目经办人根据会议具体内容最终完善、确认合作方案，并准备《项目审批流程表》等文件。6、对项目评审过程中，存在疑问未能现场解答，且未被否定的项目，项目经办人应再次仔细对项目进行调查，并重新召开项目评审会议，直至疑问排除。若评审会未通过，项目不可实施。7、项目评审通过后，项目经办人拟定相关的合同协议，提交风控部审核，待审核通过后，项目经办人与客户签订相关合同协议，包括

7、但不限于《咨询服务合同》、《借款协议》、《补充协议》、《项目合作协议》、《商品房买卖合同》、《商品房买卖合同补充协议》、《委托贷款借款合同》、《抵押合同》、《委托拍卖合同》、《股权质押合同》、《股权回购协议》、《划款委托书》、《收条》等；并就评审通过后的项目以简介的书面文件向客服人员进行传阅。8、项目经办人将资金需求计划以书面形式（《资金需求计划表》）及时告知财务部。原则上：当项目资金需求在100万以下时，需提前1个工作日提交；当项目资金需求在100万(含)—300万之间时，需提前3个工作日提交；当项目资金需求在3