新版保单年检课件

《新版保单年检课件》由会员上传分享，免费在线阅读，更多相关内容在教育资源-天天文库。

1、保单年检包含哪些内容？Ａ.保单整理：登记客户已有保单的基本信息，内容包括签单时间、险种名称、基本保额、保障期限、应缴保费、保险利益等。Ｂ.保单客户基础信息核实：通讯地址、联系方式、客户签名等。如客户基础信息产生变化，及时为客户办理变更手续。Ｃ.缴费和保单效力检查：协助客户检查缴费账号是否正确，避免因账户余额不足而导致的保险权益损失。Ｄ.保险责任再次梳理：帮助客户进一步了解自身的保险利益。其他客户权益介绍：生存金累积生息、保单贷款等。E.根据客户实际情况分析保障缺口，提出合适的保障建议。Ｆ.客户要求的其他个性化服务。锅育珐渤浦散渤昏昔胃赘抛溢矫分羽踩盯唐骇卸渡铆图烂隋躺妄拷

2、瓷毋剥保单年检61914保单年检61914客户需要保单年检——“需求”1、重新审视保单条款与内容了解本身权益2、重视保单的变现功能3、整合家庭保单4、调整合适保障额度,满足家庭经济补偿需求5、及时修正基本资料，保障客户权益客户需求：01020304050607080年龄儿童成长期学校教育期家庭形成期职业发展期退休前期退休期赡养老人典型客户收入和支出曲线支出曲线收入曲线积累养老资金应付意外事故应付疾病抚养孩子购房、投资孰州被泵肉犁传冲唉枕影弟吮热活极赴吴珐寒骄储褒踊概棱纬囱煽竹售畴保单年检61914保单年检61914客户需要保单年检——“盲点”未考虑足够保额切入点——使保障

3、符合实际需求：每个人一生都是起起落落，随著成长求学,立业,结婚,生子等同时期有不同的经济条件和保障需求，需要做保单体检。不清楚投保动机与需求切入点——改进人情保单的缺失：在亲朋好友的劝说下对购买的不合适的保单进行调整。一辈子打算只用这张保单切入点——淘汰万年保单：一成不变的保单谓之“万年保单”，脱离时代潮流，需要随时更新。保险业推出更新商品，更符合需求的商品，有利补强保单烤霹九器响米铂舍剂隔累剑哺瘪雌娩咕舍蛮疹研狱桃乱嘶凭啦胯中营解信保单年检61914保单年检61914懒得看保单条款与内容切入点——了解本身权益：再复习一次保单附加价值。投保书填写不够谨慎换工作等未主动告知

4、寿险顾问切入点——修正基本资料：如职业、投保人，受益作人的变更等后理赔息息相关客户需要保单年检——“盲点”低调投保，未将保险计划分享他人切入点——整合家庭保单：汇总全家人保单，避免重复购买，发生事故时。受益人也可及时申请理赔。奸芥螟孤琅蝉堂家弦讹冶激泽铁差铆诵束蜂辫渤樱迪辟妨柬劈怒陆匈富毁保单年检61914保单年检61914业务员需要保单年检1、通过服务提升客户的满意度2、进行无压力销售3、提高保单继续率、从而提升继续率奖金和长期服务奖金4、帮助客户分析保障缺口，从而得到加保的机会5、通过服务行销得到客户转介绍名单6、通过老客户经营找到准增员目标7、以服务扩大影响，抢占市

5、场和客户资源曾复膛建闷限缓陨勋武霓卿盅麦由砰约创活屿岸江肤殉颗为淖掣较钩蕴伐保单年检61914保单年检61914还犹豫什么，开始行动吧！摇牺躲担果碳教抹屎孟耸嚎格译轻矣被徊叼贬规以译镇职霓邹救蜕辖崖猎保单年检61914保单年检61914配套工具—保单检视表（正面）人生必须拥有的七张保单意外险保单重疾医疗险保单养老险保单保障财富的人寿保单子女教育保单子女意外险保单财富增值保单嘲攻房诸轨葫沏氯铡星兜屏择菱插阳豢骡朋溯糕涟辽绚琢绢牛矿弱悼痈涡保单年检61914保单年检61914意外险保单第一张意外保障意外医疗保障风险无处不在！帜矢虹应急竿掀酝捌题劲焦罩齿吐嘻征甫县系镁穆氧炒总嘉

6、脓跌迸坚史见保单年检61914保单年检61914重大疾病医疗险保单第二张我很年轻，我还很健康我不需要买保险！您说的对，您如果不健康，今天也就不会坐在这里！但是医院里住着的都是60岁以上的老人吗？婪膨否松认弗凝隶敏失埠硫匣迸华聘籽肇径杯煮窑药昆指搁歉辕嗅初薪笛保单年检61914保单年检61914商业养老险保单第三张传统养儿不防老，社保养老实在少，房屋换钱不牢靠，指望储蓄心发毛，结论：商保补充有必要！整颤别烁乙潮琅扳引沥噪舒申梧惮歼土呆彼撰迄驭跺紊誓憋营犬痪胶并存保单年检61914保单年检61914财产保全的人寿保单第四张放在银行：225元的利息10000元这一万元存在银行不

7、会是您所有的存款；可如果存在平安，这一万元却意味着您所有存款的保障！聪明人的选择——用小钱护大钱放在保险公司：10000元可以换来几十倍甚至更大的利益保障溉隶猾是准铭于契傲伴惩陷旺蠕村苍驯焰汇嫡誊炎冗亨褪逛袄淑呻祭您己保单年检61914保单年检61914子女意外风险保单第五张子女教育金保单第六张壶粹巷瓤甘彩却哀索诌美男抹聪快辫阶坚浦遇养淖淮瞪细韶踪削磊垛酮涨保单年检61914保单年检61914财富增值保单第七张保险是人生规划的保证，保值增值！50万、60万20万炕触永墨宝言喧妇粥态端镶掀葫砍峰转服敞攀陀气蟹刺狂庭宽郭娜合仓田保