基金投资人权益须知基金投资人权益须知

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1、基金投资人权益须知基金投资人权益须知尊敬的基金投资人：基金投资有风险，决策需谨慎。为了保护您的合法权益，请在中加基金管理有限公司（以下简称“本公司”）直销中心投资基金前认真阅读以下内容：一、基金的基础知识（一）什么是基金公开募集证券投资基金（以下简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。（二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别基金股票债券银行储蓄存款信托关系，是一种受益凭证，所有权关系，是一表现为银行的负债，是反映的经投资

2、者购买基金份额后成为债权债务关系，是一种种所有权凭证，投一种信用凭证，银行对济关系不基金受益人，基金管理人只是债权凭证，投资者购买资者购买后成为公存款者负有法定的保本同替投资者管理资金，并不承担后成为该公司债权人司股东付息责任投资损失风险所筹资金间接投资工具，主要投向股直接投资工具，主直接投资工具，主要投间接投资工具，银行负的投向不票、债券等有价证券要投向实业领域向实业领域责资金用途和投向同投资收益投资于众多有价证券，能有效银行存款利率相对固价格波动性大，高价格波动较股票小，低与风险大分散风险，风险相对适中，收定，损失本金的可能性风险、高收益风险、低收益小不同益相对

3、稳健很小，投资比较安全利息收入、股利收入、资本利股利收入、资本利收益来源利息收入、资本利得利息收入得得基金管理公司及银行、证券公债券发行机构、证券公银行、信用社、邮政储投资渠道证券公司司等代销机构司及银行等代销机构蓄银行（三）基金的分类与风险收益特征1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。2、依据投资对象的不同，可分为股

4、票基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、混合基金、中国证监会规定的其他基金类别。根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额，但股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合股票基金、债券基金、基金中基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、基金中基金、债券基金、货币市场基金，即股票

5、基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。3、特殊类型基金（1）系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。（2）保本基金。是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期时，可以获得投资本金的基金。（3）交易型开放式指数基金(ETF)与ETF联接基金。交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金(ExchangeTradedFunds，简称“ETF”)，是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。它结合了开放式基金和封闭式基

6、金的运作特点，其份额可以在二级市场买卖，也可以申购、赎回。但是，由于它的申购是用一篮子股票换取基金份额，赎回也是换回一篮子股票而非现金。为方便未参与二级市场交易的投资者，就诞生了“ETF1基金投资人权益须知联接基金”，这种基金将90%以上的资产投资于目标ETF，采用开放式运作方式并在场外申购或赎回。（4）上市开放式基金(ListedOpen-endedFunds，简称“LOF”)。是指一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易、申购或赎回的开放式基金。（5）QDII基金。QDII是QualifiedDomesticInsti

7、tutionalInvestors的首字母缩写。它是指在中国境内设立，经证券监督管理机构及其他有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。它为国内投资者参与国际市场投资提供了便利。（6）分级基金。是指通过事先约定基金的风险收益分配，将基础份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金。（四）基金评级及评级机构基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并