中邮人寿保全工作指引

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1、中邮人寿保全工作指引第一部分网点可受理保全项目注：所有保全项目，凡是涉及到需要被保险人签名的项目，如被保险人为未成年人，则统一由被保险人的监护人在需要签名的地方签上监护人自己的姓名。一、解除合同:分为犹豫期内和退保（犹豫期外）。解除合同的申请人必须是投保人。（不允许委托代办）犹豫期：出单次日起算，十日内为犹豫期内。1、受理要求及须提供的资料：（1）保全资料交接凭证：加盖网点业务章，私章（2）保险合同变更申请书：由投保人本人签名，并填写申请日期，勾选第28项。如为同交费账号则无需填写账号信息。（注意：保险公司系统不同于银行系统无法识别卡折一套，凡

2、是号码不一致均视为不同账号，凡与投保时不是同一账户的需要投保人在卡折复印件那一页的旁边写一个情况说明，并签名确认）在申请书上代理机构经办人处加盖受理当天日戳及经办人员名章。请确保日戳与客户填写的申请日期一致。（3）保险合同原件，包含收费凭证（注意合同遗失，网点不得受理）。（4）投保人身份证（户口本）复印件，投保人卡折复印件（如没有变更账号可不提供）：复印件上必须由投保人本人签字确认。身份证为新版身份证件的请复印正反两面在同张纸的同一面上，并注明与原件相符，加盖网点日戳及经办人名章。（5）如提供的是户籍证明，需要客户在户籍证明上注明没有提供身份证

3、或者户口本的原因并签字，且户籍证明必须为原件，盖有公安机关的鲜章。加盖网点日戳及经办人名章。一、交费信息变更：指变更客户交费账号。除解除合同以及保单质押借款外，其他所有保全项目如果涉及到账号发生了变化，都必须先单独操作交费信息变更，待复核通过后方可操作其他保全项目。1、受理要求及须提供的资料：（1）保险合同变更申请书：由投保人本人签名，并填写申请日期，勾选第2项。在申请书上代理机构经办人处加盖受理当天日戳及经办人员名章。请确保日戳与客户填写的申请日期一致。（2）投保人身份证（户口本）复印件，投保人卡折复印件：复印件上必须由投保人本人签字确认。身

4、份证为新版身份证件的请复印正反两面在同张纸的同一面上，并注明与原件相符，加盖网点日戳及经办人名章。（3）除了解除合同和保单质押贷款项目，其他所有的保全项目，如果涉及到客户提供的为其他账号，需要先单独操作缴费信息变更，等复核通过后方可操作其他保全项目。比如补发合同，保单还款。（4）保全资料交接凭证：加盖网点业务章，私单，客户联交客户，公司联随其他资料流转至市局。一、投保人，被保险人资料变更：保险合同变更申请书第3项为投保人资料变更，第6项为被保险人资料变更。涉及到客户的姓名，性别，身份证号码以及职业等变更。（注：被保险人资料变更不等同于被保险人这

5、个主体的变更，即被保险人不能变更为其他人）1、受理要求及须提供的资料：（1）保险合同变更申请书：如为投保人资料变更仅需投保人签名申请，被保险人资料变更则需要由投保人和被保险人同时签名申请。在申请书上代理机构经办人处加盖受理当天日戳及经办人员名章。请确保日戳与客户填写的申请日期一致。（2）客户身份证复印件：复印件上必须由客户本人签字确认。身份证为新版身份证件的请复印正反两面在同张纸的同一面上，并注明与原件相符，加盖网点日戳及经办人名章。（3）其他证明文件：如客户更改姓名或身份证号码等重要信息，则须提供公安机关出具的证明文件原件。加盖网点日戳及经办

6、人名章。（4）保全资料交接凭证：加盖网点业务章私章，客户联交客户，公司联随其他资料流转至市局。一、投保人变更：投保人将保险合同的相关权利义务全部转移给新投保人的过程。一般情况下，申请人只能是原投保人。如被保险人为未成年人，则新投保人必须为被保险人的监护人。新投保人必须和被保险人具有保险利益关系。申请时，原投保人、新投保人、被保险人均须在申请书上亲笔签名。在特殊情况下，如原投保人身故时，可由被保险人和投保人的继承人共同申请。1、受理要求及须提供的资料：（1）保险合同变更申请书：申请书上同时填写第1项，第2项和第5项，填写新投保人的相关信息。第5项

7、为新投保人签名，申请书背面投保人签名为原投保人签名（如原投保人身故则不必签名）。申请书背面被保险人处必须由被保险人签名，如被保险人为未成年人，则由被保险人的监护人签监护人自己的名字。在申请书上代理机构经办人处加盖受理当天日戳及经办人员名章。请确保日戳与客户填写的申请日期一致。（2）新投保人身份证及卡折复印件：新投保人在复印件上签字，身份证为新版身份证件的请复印正反两面在同张纸的同一面上，并注明与原件相符，加盖网点日戳及经办人名章。（3）被保险人身份证复印件：被保险人在复印件上签字身份证为新版身份证件的请复印正反两面在同张纸的同一面上，并注明与原

8、件相符，加盖网点日戳及经办人名章。（如新投保人为被保险人则只需提供一份身份证复印件）（4）原投保人死亡证明，户籍注销证明：原投保人死亡的情况下，申请投