跨境外汇支付申请书

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1、今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观跨境外汇支付申请书篇一：跨境申请材料纲要　　试点业务申请审批流程　　提交文字材料填写申请表　　进行系统验收　　征询支付处意见正式发文。　　原则上：外管局一般先场景后再对材料进行审核。　　试点业务开展原则（审核标准）　　1、申请开办试点业务应具备《支付业务许可证》，且含互联网支付业务范围。2、若近2年受到人民银行或外汇局处罚，2年内不得开展试点业务。3、若受到其他监管部门的处罚或其主要负责人、高管名下存在违法信息，应严格其试点业务准入审核标准。

2、　　4、近3年未实现盈利的、存量商户数量和支付工具使用量低的或不具备试点业务签约、意向合作商户的，可判断其不具备开展试点业务的能力。5、服务贸易试点业务交易标的应具备明确的公允价值和定价机制。　　6、应对单笔交易限额作自律性约束，体现风控机制具备对交易合规性的干预、管理能力。　　7、应建立风控机制和应急预案，体现其具备较完善的内控管理机制。8、应针对试点业务开发相应的交易系统或功能模块，并至少已制定与银行的对接、测试计划。紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领

3、导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　9、应设计完整的交易流程，在包括但不限于实名制认证、交易真实性审核、数据采集留存、交易完成情况跟踪、代客结售汇、国际收支申报、外汇备付金及账户的管理和使用等方面设置管控措施，并符合总局的相关规定。　　10、应保证本人/机构账户支付，并不得预收预存，确保试点业务具备真实、合理的交易背景。　　11、应建立交易争端处理机制，退款实现原路、原币种退回并确保能够进行逐笔还原。　　12、应向银行提供国际收支申报和结售汇统计所需数据，并与银行建立核对及差错处理机制。　　13、应事

4、前向用户告知手续费、交易退款涉及的汇兑损益分担等事项。14、应监控价格、频次，定期筛查异常交易，设定管控程序和上报时限，缩短反应时间。　　试点申请文字材料纲要　　一、申请报告　　（一）申请人名称、注册地、注册资本、股权结构、组织机构设置、人员情况（人数、学历情况、试点业务人力资源配置情况）。　　（二）已开展的支付业务（人民币支付主营业务、互联网支付业务和主要合作商户、行业等情况；获得何种认证或证书；总体及互联网支付业务近3年的结算笔数和金额、分年列表、单位为万笔和亿元人民币）。紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入

5、开展群众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　（三）拟开展的试点业务种类（明示做什么业务、单笔限额、预估试点一年的业务笔数和金额，单位同上）、准备情况和工作计划（前期的人员、制度和业务系统开发、联调测试的准备情况，是否设立专门的组织机构负责此次试点申请的领导、准备工作或将来业务的具体实施和管理的部门、意向合作商户的数量、行业和名称）。　　二、运营方案　　（一）业务办理流程　　1、按资金流向分项目画流程图，体现交易完整流程（从个人客户注册到交易失败退款）、主

6、体、资金流、物流和信息流。　　2、流程中体现客户实名认证、信息采集（主体信息、交易信息）、反映结售汇和收付汇及相应的国际收支申报和个人结售汇信息录入、信息反馈和报送环节。3、对交易完成情况的跟踪和交易完成凭证的采集。建立交易争端的解决机制并在图中反映。　　（二）实名制认证　　个人客户注册时采集的信息、认证的途径（明示认证的机构名称）、认证信息的反馈及留存时限。商户准入时进行相关资质、证照和负面信息的采集、资质和证照验证、实地走访、商品信息核对及认证信息留存时限。重点描述对境外商户准入的管理（信息采集、验证途径和实地走访等）。紧紧围绕中心工作以创建区级文明单位

7、活动为载体切实加强思想道德建设和企业文化建设深入开展群众性的精神文明创建活动今年以来我们在上级党组织的领导和区精神文明办的关心支持指导下坚持以邓小平理论和三个代表重要思想为指导认真落实科学发展观　　（三）交易真实性审核　　事前控制（交易主体的准入、交易标的信息核实及定价机制的掌握）、事中跟踪（如何跟踪交易的实施及交易价格、频次异常变动的预警、核实）、事后防控（交易完成信息的采集异常交易的筛查、控制和管理）。　　（四）国际收支申报　　详见7号文。　　（五）数据采集报送　　个人实名认证数据、商户准入数据、交易数据（交易订单数据和完成情况）的采集，异常数据的报送，

8、按月向外汇局报送报表。　　（六）备付金账户管理　　不