虚拟现金池产品合约管理功能设计与实现

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1、开发中心导师责任制结业论文题目：虚拟现金池产品合约管理功能设计与实现学员姓名：导师：部门：开发二处2014年7月20日虚拟现金池产品合约管理功能设计与实现虚拟现金池产品合约管理功能设计与实现摘要在我行《十二五规划》中，提出了要加快现金管理业务发展。在充分考虑业务规划和IT规划的基础上，结合新一代信息系统建设路径，建立企业现金管理项目（对公客户资产管理），构建我行新一代企业现金管理系统。总体目标是采用多渠道统一合约管理、集成服务、定制服务等手段，建设以客户为中心的对公客户综合服务平台，既是我行对公客户服务资源的整合平台，也是对公客户

2、全流程财资管理的实现平台。为完善我行对公现金管理业务，进一步促进现金池业务的发展，提出了开发2.2期现金池合约管理功能。本文研究的虚拟现金池合约管理功能包括虚拟现金池建立合约、虚拟现金池维护合约与提供客户流动资金调拨服务三大部分。本文结合虚拟现金池合约管理功能的业务需求，设计与实现了虚拟现金池合约管理功能模块，在设计过程中针对遇到的超时、同步等问题，采用自动过任务的交易执行方式予以解决。关键词：虚拟现金池合约管理38虚拟现金池产品合约管理功能设计与实现目录目录I第1章绪论11.1课题背景11.2课题意义11.3所做工作和论文结构2

3、1.3.1所做工作21.3.2论文组织结构3第2章虚拟现金池合约管理模块的功能需求52.1虚拟现金池的基本概念52.2虚拟现金池系统账户体系62.3虚拟现金池合约管理模块业务规则72.3.1签约管理72.3.2解约管理72.4虚拟现金池签约模块栏位说明8第3章虚拟现金池合约管理模块总体设计153.1系统模块设计153.1.1系统模块概述153.1.2系统模块结构153.1.3交易服务设计153.2数据库设计22第4章虚拟现金池合约管理模块的实现及验证254.1开发环境和运行环境254.1.1开发环境2538虚拟现金池产品合约管理功

4、能设计与实现4.1.2测试环境254.2系统功能模块的实现254.2.1虚拟现金池产品建立合约申请254.2.2虚拟现金池主账户新增申请284.2.3虚拟现金池主账户维护申请304.2.4虚拟现金池子账户新增申请324.2.5虚拟现金池子账户维护申请344.2.7虚拟现金池产品解约35第5章总结与展望37致谢3838虚拟现金池产品合约管理功能设计与实现第1章绪论1.1课题背景现金池最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式，是对公现金管理业务的重要组成部分，也是“走进来”跨国集团关注的焦点。现金池是指以集团公司总部

5、为中心建立一个统一的现金管理平台，将集团内各分支机构的现金归集在一起，统一使用。商业银行的创新和发展离不开全球领先企业的新需求。2002年，建设银行中标GE现金管理项目。作为全新的综合性金融服务，建设银行最早创新性的使用集合式委托贷款和法人账户透支的方式，为企业总部提供“现金池”服务，以此实现“一点有现金，点点有资金”。通用电气作为“引进来”的企业，最先把“现金池”的理念带到中国，而建设银行则率先将“现金池”变为现实。2005年、2007年，建设银行重要客户服务系统连续获得中国人民银行“科技进步一等奖”。2008年，位列全球500

6、强的35家中国企业中，有20家采用建行的现金管理服务；位列全球500强的跨国企业中，有15家与建行开展现金管理合作。2008年，建设银行对现金管理业务进行整合，升级和优化了现金管理系统，重点推出了44种典型产品和11个行业解决方案。截至2008年底，建设银行已通过重要客户服务系统（VSS）为财政部、中国石油、中国石化、LG等800余家大型集团企业建立银企直联平台。我行《十二五规划》中，提出了要加快现金管理业务发展。在充分考虑业务规划和IT规划的基础上，结合新一代信息系统建设路径，建立企业现金管理项目（对公客户资产管理），构建我行新

7、一代企业现金管理系统。总体目标是采用多渠道统一合约管理、集成服务、定制服务等手段，建设以客户为中心的对公客户综合服务平台，既是我行对公客户服务资源的整合平台，也是对公客户全流程财资管理的实现平台。1.2课题意义出于企业未成立财务公司、企业管理总部不能将分散各地的资金归集至总部，38虚拟现金池产品合约管理功能设计与实现成员企业财务各自核算，总部和成员企业都希望不直接归集各成员单位实体账户资金，而是把加入资金池的资金余额作为一个汇总资金池额度，总部和成员单位在该总额度内可自由支付。获得更多的融资机会和更低的融资价格，并能够加强总部和成

8、员单位的资金联系。虚拟现金池产品指银行按照与客户签订的协议，将指定的集团总部及其成员单位的银行账户（包括定期、通知存款账户）资金虚拟集中，由集团总部统一管理资金头寸，在不实行资金转移的条件下，银行按各账户存款余额和透支余额相抵后的净额对集团支付存款