我国上市商业银行资本补充渠道研究

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2、业＾Ｖ一．？．．．校内导师汪芹■■．１￣校外导师完成时间２０１６年５月‘’？？－－ｉ．？．：Ｊ＇兵＇＇．－，■？＇；：三，■＜－１．．Ｉ，．．＇．‘＾；‘＇；，ｖ？．．？－独创性声巧本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作及取得的研究成果，，论文中不包含其。据我所知除了文中特别加Ｗ标注和致谢的地方外他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含为获得安徵大

3、学或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料一同王作的同志对本研究所做的任何贡献均己。与我在论文中作了明确的说明并表示谢意．？亦签学位论文作者签茗：年／＞月曰：言字曰期］Ｉ学位论文版权使用授权书本学位论文作者完全了解安徵大学有关保留、使用学位论文的规定，有权，保留并向国家有关部口或机构送交论文的复巧件和磁盘，允许论文被查网和借阔。本人授权安徵大学可Ｌ义将学位沦文妨全部或部分内容编入有关数据库进行检索Ｌ，可乂采用影印、缩印或担描等复制手段保存、汇编学位论文。（保密的学位论文在解密后适用本

4、授权书）、＾学位论文作者签名：导师签名：＇＊ｔ曰签字曰期签字曰期：特月：年月曰＾１２７Ｉ摘要２００８年金融危机的爆发使得各国的监管部口对银行风险ｙＡ及银行资本有了更深刻的认识，己塞。为了更好地对银行资本进行监管、防范银行风险的发生尔监督管理委员会于２０１０年推出了己塞尔协议阻。我国银监会在结合己塞尔协议曲和我国国情的基础之上也在２０１２年颁布了《商业银行资本管理办法（试行）》。《办法》对我国商业银行的资本进行了重新的划分，并对银行资本提出了更加严格的监管标准。这些相关文件的出台大大

5、增加了我国上市银行的资本压力。本文旨在通过对我国上市银行的资本补充渠道进行研究，分析出目前我国上市银行的一资本补充渠道方面所存在的问题，并针对这些问题提供些可行的完善对策。本文先是对资本的定义、构成、作用Ｗ及资本补充理论进行了阐述，随后本文主要通过介绍己塞尔协议阻和我国监管机构颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》的内容来说明我国上市银行在资本补充方面所面临的监管现状。在明确了我国上市银行面临的监管现状之后，本文重点分析了我国上市银行的资本补充渠道。虽然通过资本充足率的数据能够看出我国上市银行几

6、乎全部达到了我国一的监管标准，但是通过进步对资本结构进行分析可Ｗ看出我国上市银行的资本一一一、补充方式较为单，主要补充的是核屯级资本，其他级资本和二级资本较少。随后本文重点从一级资本的补充方式Ｗ及二级资本的补充方式分别介绍了目前我国上市银行的资本补充方式，并对各种方式的优劣势进行了阐述。通过对我国上市银行资本补充渠道的详细分析，本文得出目前我国上市银行在资本补充渠道方面存在的主要问题。这些问题主要包括由于盈利能力下降而导致的越来越大的内源融资压力一Ｌ义及相关法律法规不完善、由于创新不足而导致

7、的补充渠道单等，。在介绍完我国上市银行资本补充渠道之后本文分别介绍了外国银行在其他一级资本工具和二级资本工具两类资本补充工具方面的创新实践。在本文的最后，针对我国上市银行资本补充渠道方面存在的问题本文提出我国上市商业银行应当大力发展中间业务和零售业务Ｗ此来保持内源融资的动力、加大资本补充渠道的创新的力度，同时政府应当加大支持力度、完善相关法律法规等针对性的措施。：上市商业银行关键词；资本补充渠道；资本结构Ｉ乂ｂｓ化ａｃｔ＊ｕＴｈｅｏｕ化ｒｅａｋｏｆｔｈｅｆｉｎａｎｃｉａｌｃ

8、ｒｉｓｉｓｉｎ２００８ｍａｋｅｓｎａｔｉｏｎａｌｉｅｇＩａ１；ｏｒｓｏｎｂａｎｋｒｉｓｋａｎｄｂａｎｋｃａｐｉｔａｌｈａｓａｍｏｒｅｒｏｆｏｕｎｄｕ打ｄｅｒｓｔａ打ｄｉ打．Ｉ打ｏｒｄｅｒｔｏｂｅｔｅｒｏ打ｂａｎｋｐｇｃａｌｂａ打ｋｉｉｉｉ１：ａｌｒ