《代理开证业务》PPT课件

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1、招商银行代理同业开证业务简介深圳分行同业银行部2010.1.15documentteleprompt基本介绍业务处理流程基本介绍：一、业务概念定义二、业务办理原则三、业务申请条件四、业务准入标准五、业务额度管理六、业务管理原则一、什么是代理同业开证业务？信用证业务：银行接受客户申请、并以银行的名义向受益人担保在相符交单的条件下，银行保证向受益人付款的一种结算业务。代理同业开证业务：是指我行接受具备外汇业务经营资格、且在我行有同业代开信用证专项授信额度或可提供足额保证金的金融机构（以下简称委托人）

2、的委托，代理其对外开立进口贸易项下跟单信用证，按照国际惯例履行开证行的权利和义务，并由委托人偿付我行在信用证下所支付款项的业务。业务介绍III、按我行自营资产标准要求对代理开证进行管理。II、在信用证项下单到须对外付款和对外承兑时，我行有权依据国际惯例自主决定，我行承担对委托人的通知责任，但是否对外付款/承兑不取决于委托人的决定。I、我行有权决定并选择原始开证申请人，必要时可进行贸易真实性审查，而非单纯依靠委托人。业务介绍二、同业开证业务须遵循我行“自主开证原则”特别注意：1、代理开证业务纳入同

3、业授信额度内进行管理,同业授信额度按照银行金融机构授信办法规定流程进行审批。2、同业授信额度批准后，由总行同业银行部统一负责与委托人签署代理合作协议等文件，或经总行同业银行部批准后由分行签署。业务介绍二、同业开证业务须遵循我行“自主开证原则”1、委托人必须是具备开立国际信用证的外汇业务经营资格的金融机构。2、金融机构须在我行有代开信用证授信额度或可提供完全现金、准现金担保。3、如委托人系由于违反外汇政策被监管机关查处而委托我行代理开证的，我行不得受理。4、委托人须在经办行开立账户。业务介绍三、申

4、请同业开证业务的条件1、代理开证业务涉及的国家或地区必须符合我行国际业务部的相关规定和要求。2、对于受我国参加并认可的国际组织制裁的机构进口信用证代理开证业务，不予受理；对于涉及受美国制裁国家或地区的业务，以及涉及政治局势紧张或发生战争的国家的业务，也不予受理。3、委托代理开证原则上不得办理付款期限超过90天的信用证，如委托人申请开立付款期限超过90天的信用证，经办行必须报总行国际部审批并占用我行的短期外债指标。业务介绍四、同业开证业务准入标准1、代理同业开证业务须在核定委托人代开信用证专项额度

5、（或提供足额现金、准现金担保），并与其签订《代理开立信用证业务合作协议》后方可办理具体代理开证业务。2、我行在委托人的同业授信额度内核定代开信用证专项额度用于办理代理开证业务。3、对已有同业授信额度的客户，由经办行根据有关规定向总行同业部申请，从委托人同业授信额度中划分代开信用证专项授信额度。业务介绍五、代开信用证专项额度管理4、核定或划分同业代开信用证专项授信额度时必须确认委托人符合代理开证的准入条件。5、除全额保证金开证外，代理同业开证业务须占用委托人在我行的同业代开信用证专项授信额度。6、

6、委托人向我行申请代理同业开证原则须占用同业授信额度。如委托人交纳了保证金，保证金部分不占用同业授信额度。业务介绍五、代开信用证专项额度管理1、我行代理同业开证业务原则上不得占用我行的短期外债指标。因此，如委托人申请开立付款期限超过90天（不含90天）的跟单信用证，经办行必须报总行国际业务部审批。2、委托人向我行申请代理同业开证业务必须与我行签订“合作协议”。业务介绍六、基本管理原则3、协议签署：分行申请签署“合作协议”，需填写《招商银行分行代理开证业务签署合作协议申请表》由总行同业银行部集中审批

7、。如果委托人是法人总部，应与总行签署“合作协议”，或经总行同业银行部审批后由分行签署。“合作协议”一式肆份双方各执贰份，加盖公章并经法定代表人或其授权代理人签字盖章后生效。业务介绍六、基本管理原则业务流程：一、业务流程简介二、开户操作流程三、业务申请受理四、修改申请受理五、项下到单处理六、付款业务流程七、业务收费标准1、我行代理委托人开证前，必须审验并收妥原始开证申请人《进口开证申请书》正本（我行标准格式）、委托人的《进口信用证代理开证业务申请书》正本，并严格按照我行进口开证业务档案进行管理。在

8、我行代理委托人修改信用证时，必须收妥原始开证申请人《进口信用证修改申请书》正本、委托人的《进口信用证代理开证项下信用证修改申请书》正本，并严格按照我行进口开证业务档案进行管理。业务流程一、代理同业开证业务流程简介2、委托人与我行签署“合作协议”，并经我行核定有可用于代开信用证的专项授信额度或委托人提供足额保证金后，即可向我行申请代理开证业务。信用证开立之前，委托人须在经办行开有外汇账户，并保留足够余额以支付代理开立信用证产生的费用。业务流程一、代理同业开证业务流程简介3、经办行应根据相关约定收取