【新业务行为规范】

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1、各营业部对客户适当性的管理措施至少应包括如下内容：（一）在业务拓展阶段，应让投资者充分了解贵金属市场的业务知识和投资风险；在提供贵金属投资产品或服务之前，应向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等。（二）在开户阶段，应要求投资者提交有效身份证件复印件和相关照片；此外，应根据交易中心要求，提供其他相关身份证明材料。（三）在入市阶段，应要求投资者进行贵金属投资风险承受能力测评。凡测评未通过者，不得入市进行贵金属投资；应充分揭示贵金属投资产品或服务的风险，要求投资者阅读并签署《风险揭示书》。（四）在交易阶段，应向投资者提供与其风险承受能力相匹配的贵金属投资产品或

2、服务，并进行持续跟踪和管理；应加强对异常交易的监控和分析，及时发现和防控相关违规违约行为。（五）在退市阶段，应积极配合投资考办理相关退市手续，并妥善保管投资者的开户资料、交易记录等相关材料。（六）在投诉处理阶段，应妥善处理投资者投诉，保存投诉情况及处理记录，及时分析总结，改进和完善相关制度和机制；对于重大投诉，应及时报备交易中心，并配合交易中心的相关处理工作。此外，营业部应当适时提示投资者注意保护资金、交易账户及密码信息，提高网上交易安全防范意识。营业部在宣传过程中应当遵守以下规定:（-）宣传文本应当全面、客观地反映贵金属现货投资产品的重要特征和与该产品有关的重要事实

3、，语言表述应当真实、准确和清晰,不得虚假宣传或夸大宣传，不得进行误导性陈述或存在重大遗漏；（二）不得违规承诺收益或承担投资损失；（三）充分揭示投资风险，并向投资者详尽讲解相关投资知识；（四）不得在未提供客观证据情况下，使用“业绩优良”、“名列前茅”、“最有价值”、“最大”、“最好”、“最强”等夸大性表述；（五）宣传用语应有礼貌，不得使用侮辱性言语和行为；（六）会员单位从业人员在会见投资者时，应当着正装，佩戴工作证件，并主动向投资者出示个人名片及相关资质证件。（七）其他应予遵守的规定或要求。营业部在协助投资者办理开户过程中，必须遵守以下规定：（一）确保投资者应当按照交易

4、中心规定完成全部开户手续。（二）开户手续应当由投资者自主完成，营业部可语音或电话为投资者提供必要的协助和指导，但不得远程或其他方式代替投资者完成开户手续。（三）营业部不得获取投资者的交易账户密码，亦不得接受投资者委托保管其交易账户密码。从业人员严禁行为如下：1、严禁代客户开立交易账户，包括但不限于代客户填写开户及入市申请资料、代为签字、代为在网上提交开户及入市申请；2、严禁代客户保管银行卡、身份证件、密码等重要物品或资金；3、严禁通过宣称知悉内幕信息、自诩为投资高手或承诺保底收益、利益共享、风险共担等方式，引诱客户进行交易或代客理财；4、严禁对客户交易账户全权代理操作

5、，包括但不限于远程操作；5、严禁与客户签订委托投资协议或以其他任何形式接受客户的全权委托，直接进入客户交易账户进行交易操作和代替客户下达交易指令；6、严禁干涉客户正常交易，包括但不限于建议客户交易具体至建仓、平仓点位等变相代客理财行为；7、未向投资者充分揭示或提示投资风险；8、严禁从事其他直接或间接代客理财的行为。9、不得用非真实交易单欺骗客户，诱导客户。10、经纪人禁止带单服务行为，不得用多小号诱导客户。11、所用投资顾问的职责：只开户，客观角度服务不得带单诱导客户，顾问号跟魔方、老师、小号等没有任何关系。各营业部不得从事下列行为：（一）承诺或保证投资收益，或者进行

6、代客理财、代客操作；（二）夸大贵金属投资咨询服务人员的投资分析能力；（三）对产晶价格走势或投资决策进行当然或必然性判断；（四）强制或命令、要求投资者在具体产品品种的具体价格、数量作出买入或卖出的操作；（五）要求投资者进行满仓操作;（六）其他违反法律法规、监管要求及交易中心禁止性规定的行为。会员单位及其合作单位违反上述规定并因此造成投资者损失的,由会员单位承担相应法律责任。对违规的带团队的处罚措施和约束措施:1•经纪人出现违规行为，处罚措施主要有：约谈警告；暂停经纪人开拓新客户的资格；取消会员从业人员从业资格；交易中心认为必要的其他处罚措施。2.营业部员工出现违规行为,

7、包括但不限于收集客户信息代替客户开户、登录客户账户、强制或命令要求客户在具体产品品种的具体价格等作出买入或卖出的操作包括诱导等行为，处罚措施主要有：警告；惩罚性违约金10w、30w、50w、100w不等；违规所得暂停发放;暂停营业部开拓新客户的资格；暂停受理客户入市交易申请；取消营业部资格；交易中心认为必要的其他处罚措施。3.各事业部严格控制喊口号!防止影响工作环境引起不必要的投诉！也将会纳入代理团队的考核范围!