业务档案复检与抽检制度

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1、业务档案复检与抽检制度第一章总则第一条为了规范业务档案管理，及时发现业务办理中存在问题，第一时间对业务风险进行及时的规避与防范，保证两核运营业务的健康发展，特制定本制度。第二条业务档案为北京分公司运营部对内、外部客户办理的所有业务，包括新契约业务、保全业务、理赔业务、档案借阅等。第三条业务档案复检与抽检制度，将作为长期、例行制度持续进行，并根据检查方案业务实况适时调整。第二章业务档案复检与抽检的具体检查方案第四条业务档案复检固定为每周进行一次，抽检固定为每月进行一次。第五条业务档案复检与抽检需涵盖新契约、保全、理赔、档案借阅等所有业务，具体检查比例：（一）新契约因数量较大，每周复检当周

2、所有业务数量的20%，复检数量不低于20件（若不足20件以实际件数为准）。每月抽检当月所有业务数量的10%，抽检数量不低于30件（若不足30件以实际件数为准）。（二）保全业务每周复检当周所有业务数量的30%，复检数量不低于10件（若不足10件以实际件数为准）。每月抽检当月所有业务数量的20%，抽检数量不低于20件（若不足20件以实际件数为准）。（三）理赔业务每周复检当周所有业务数量的40%，复检数量不低于3件（若不足3件以实际件数为准）。每月抽检当月所有业务的25%，抽检数量不低于5件（若不足5件以实际件数为准）。（四）档案借阅不设置复检与抽检件数，针对每周和每月出现过的档案借阅情况，

3、对所有当期被借阅过的档案均需检查。第六条每月最后一周进行当月业务档案抽检，不进行当周复检，要求当周业务被抽检比例为全月的50%以上。第七条业务复检与抽检均不可由本岗位经办人员执行，需交换检查或穿插检查：（一）当周复检：银保新契约业务与保全业务由两岗位人员交叉检查，理赔业务与团险新契约业务为两岗位人员交叉检查，档案借阅由综合岗人员检查。（二）当月抽检：银、团契约，保全，理赔四岗位交互穿插检查，并每月更换检查对象，档案借阅由综合岗人员检查。第八条复检与抽检的档案包括新契约、保全与理赔已完成业务并立案归档的所有档案。第九条业务档案复检与抽检需征得档案管理员批准，由档案管理员负责收取业务档案与

4、检查人交接。第三章查出问题解决方案第十条业务档案出现缺失的，将计入相应责任人的KPI考核。（一）如因业务办理时本身缺失，责任由经办人承担，并由经办人负责追回缺失档案。（二）如归档时齐全，后因档案管理员丢失或他人借阅丢失的，责任由档案管理员承担，并由经办人配合档案管理员追回缺失档案。第十一条核查业务档案过程中发现业务办理出现错误的，责任由经办人承担，并计入其KPI考核。（一）对于可通过内部保全或系统内数据修改完成的业务，由经办人提出申请，联系相关部门或人员修改。（二）对于已出批单或领款通知书中出现信息错误的，由经办人联系客户做出正确解释，并负责追回错误批单或领款通知书。（三）对于业务档案

5、某项资料过于模糊导致检查人认为无法辨认的，需经过第三人同时认定该资料有效性，如多人认定无效的，由经办人负责向客户换取清晰资料。第四章附则第十二条本方案具体内容将随部门业务量状况随时修订。第十三条本方案由两核运营部负责解释和修订。第十四条本方案自内部发文之日起实施。.