MG融资管理作业指导书.doc

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1、Ä沿海集团作业指导书Ã名称融资管理作业指导书编号MG201编制/修改万国华审核郑荣波审批页码第1页共1页版本新增借款或续贷事前应完成的事项1、与银行的相关部门进行协调和沟通，事前了解贷款的审批程序和期限。2、与相关银行进行流动资金贷款的意向洽谈。3、按要求报送公司资料，并详细介绍公司及相关项目的情况。4、进行贷款的保证方式和贷款条件协商谈判。5、公司相关人员协调、沟通，研究公司的操作程序和方法，并准备上报银行的资料。6、向营运管理执行总裁、财务总监、资金部总经理沟通和通报情况。7、拟定贷款申请报告。8、地区董事会研究批准借款事宜并形成董事会决议。9、超过1

2、000万元借款上报集团执行总裁审批。10、完成与担保单位就贷款事项的洽谈和贷款资料准备。11、对抵押物完成实地验证和评估。12、完成所有借款必备文件的上报。作业过程应注意事项1、有关贷款资料应符合贷款银行的要求，申报材料内容必须口径一致。(一般银行所需资料见作业检查清单)______需连接2、注意申报支行的审查报告，对我方的要求和条件是否比较优惠和适宜。3、加强对支行信贷部的公关和沟通，关注贷款的审批进展情况，及时采取相应措施。4、适时调动资金，频繁地进行业务结算。1