门店资金管控.ppt

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1、门店资金管控总公司计划财务部2008年3月1主要内容第一章门店出纳主要工作第二章财务收付管控第三章　专项资金管控2第一章门店出纳主要工作保费结算出纳主要工作小额赔款支付记账单据交接资金管理小额退保支付3第一章门店出纳主要工作1、保费收取可采取现金、POS机及转账方式收款。2、小额退保支付单笔低于1000元以下退保可在门店内支付，超过1000元以上由分公司集中支付。3、小额赔款支付单笔、单方事故低于1000元以下赔款可在门店内支付，超过1000元以上由分公司集中支付。4第一章门店出纳主要工作4、资金管理负责

2、资金的安全，严格执行“收支两条线”原则。5、记账及时、准确登记现金日记账、银行转账登记簿。6、单据交接及时、准确的与分公司出纳交接各类款项、单证及其他财务资料。5第二章财务收付管控第一节保费收取第二节　退保处理第三节　赔款支付第四节备用金补足6第一节保费收取1.连锁店收取现金保费后，或转账方式收取保费确认到帐后，才允许将保单、保费发票客户联交予客户。“先收款，后给单”2.连锁店转账方式收取保费时，只允许开具暂收据，待与分、支公司出纳确认银行已到帐，才可以将保单、保费发票客户联交予客户。3.连锁店当天收取的

3、现金保费需及时缴存银行，降低资金在途风险。“每天至少缴存银行一次”一、保费收取流程关键控制点7第一节保费收取二、收款方式POS机刷卡连锁式营销服务部安装银行POS机，应优先选择POS机刷卡，方便保费收取，保证资金安全。----首选收款方式按保单直接收取现金保费。为减少风险，应尽量减少现金方式收款，收到的现金就近存入银行。现金收款银行转账（支票）按保单收取支票或告知客户公司保费收入账户信息（收款人、开户行、银行账号），由客户通过银行转账。8第一节保费收取（一）POS机收款流程关键控制点1.连锁店POS机刷卡

4、方式收取客户保费时，须仔细核对刷卡金额及客户签名，以免为公司造成损失。2.连锁店客户专员2（出纳）当班下班前，须在POS机上进行一次结算，结出其当班期间POS机收款的总额，并与当天相应的收款单据核对，保证单、款一致。3.为方便分、支公司出纳对POS机刷卡进行核对，要求每天按刷卡情况登记《银行转账登记簿》。9方式1：连锁店附近有公司指定账户银行客服经理（或者代理出纳）每天及时将保费缴存至公司指定银行账户每天扫描上传现金缴款单、收入日结单至分、支公司财务部出纳分、支公司财务人员每天可进行相应核心业务系统收付、

5、SAP帐务处理（二）现金解款方式第一节保费收取10方式2：连锁店附近无公司指定银行客服经理（或者代理出纳）每天及时将保费缴存银行银行借记卡以客服经理名义开设密码分别由分公司出纳和会计保管在当班期间每天扫描、上传银行存款回单、收入日结单至分、支公司财务部出纳分、支公司出纳当天必须将卡中款项缴存至公司指定帐户保证开设的银行卡中当天无余额第一节保费收取（二）现金解款方式11方式3：连锁店3公里范围内无公司指定账户的银行要求至少每周缴存银行一次对于到当天累计收取款项金额不过1万元可暂存保险柜；超过1万元时，当天必

6、须及时缴存至公司银行帐户或连锁店开设的银行借记卡中第一节保费收取（二）现金解款方式12方式3：连锁店3公里范围内无公司指定账户的银行确因解款、交款困难，可采取以下方式：以客服经理名义开设信用卡，刷卡垫付，具体要求：（1）客服经理当班期间：须将当天连锁店所收取款项全部刷卡至公司指定银行帐户；（2）客服经理不当班期间：须两日内由客服经理将所收取款项刷卡至公司指定银行帐户。采取其他方式必须报经总公司审核通过第一节保费收取（二）现金解款方式13第一节保费收取（三）现金收款流程关键控制点1.收到现金正反面应都过点钞

7、机，谨防收取假钞，如收到假钞，由收款人自负。2.连锁店附近有银行时，每天须将银行营业时间内收取的款项及时缴存银行。“每天至少缴存银行一次”3.填制“现金解款单”时应备注“*服务部”，以方便出纳对账。4.出现现金“短款”（少于应收取的保单保费及代收款项金额），自负。5.序时登记《现金日记账》（收入账），现金收入缴存银行后余额为零。14第一节保费收取（四）转账方式收款流程关键控制点1.连锁店在收取客户支票时，一定要仔细检查支票的有效期、填写的规范性等，避免因审核不仔细造成银行退票的情况。2.在收取客户支票后暂

8、开具收款收据，在确认支票转账成功后方可将保单及发票客户联给客户，同时收回原暂开的收款收据，并与收据存根联、记帐联一并作废处理。（分、支公司出纳在已进账支票的银行回单上签字并扫描传真至门店出纳）3.连锁店客服专员2（出纳）收取客户支票时，须按照银行转账登记簿各要素仔细填写，尤其发生银行退票时，退回客户交来支票，须客户经办人签字确认，并收回收款收据，避免与客户发生纠纷。151.客服经理当班结束必须将收取保费全部缴存银行，与代理出纳