国际金融之外汇与汇率.pptx

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1、本资料来源第五讲外汇与汇率外汇汇率汇率分类重点问题：一、外汇（ForeignExchange）的概念动态涵义的外汇外汇广义的外汇静态涵义的外汇狭义的外汇外汇动态意义上的外汇静态意义上的外汇国际汇兑广义上说狭义上说外国货币外币支付凭证外币有价证券特别提款权其它货币资产不包括广义外汇中的外币有价证券动态涵义的外汇国际汇兑国际间债权与债务的转让和支付货币兑换为清偿国际间债权与债务，而将一种货币兑换成另一种货币的行为。国际结算国际贸易的结汇示例美国进口公司天津地毯厂100万美圆的出口地毯合同花旗银行纽约分行中国银行天津分行中国银

2、行天津分行存款户在国外行存款美国进口公司存款户天津地毯厂存款户船运公司地毯提单提单等商业单据和金融单据100万美元100万美元100万美元100万美元此时可提用提单等单据寄单索汇收讫通知广义的静态外汇是泛指一切以外国货币表示的资产，包括：国外现钞，如持有的美元或欧元。外币有价证券，如以外币为面值的外国政府债券、公司债券、股票等。以外币表示的支付凭证，如票据、银行存款凭证等。狭义的外汇三个前提条件1.自由兑换性，即持有者可以自由地将其兑换成其他货币或由其他货币表示的金融资产。2.普遍接受性，即在国际经济往来中被各国普遍接受

3、和使用。3.可偿性，即这种外币资产能够保证得到偿付。其中自由兑换性与可偿性往往与一国的外汇管理制度有关，而普遍接受性除了与各国的外汇管理制度有关外，还与一国货币价格的稳定性有关。外汇的作用1、外汇可作为国际支付手段2、外汇可促进国际贸易发展和国际资本流动3、外汇可调剂国际间资金余缺4、外汇是政府干预经济活动的重要工具外汇形态1、外汇存款2、外汇支付凭证：汇票、本票、支票、旅行支票和信用卡3、外币有价证券4、外币现钞与其他外汇资金按照1997年1月14日修订的《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇包括：1.外国货币，包括纸币

4、、铸币；2.外币支付凭证，包括票据、银行存款凭证、邮政储蓄凭证等；3.外币有价证券，包括政府债券、公司债券、股票等；4.特别提款权、欧洲货币单位；5.其他外汇资产。世界主要货币英文简写货币名称英文简写货币名称英文简写人民币RMB爱尔兰镑IEP美元USD意大利里拉ITL日元JPY卢森堡法郎LUF欧元EUR荷兰盾NLG英镑GBP葡萄牙埃斯库多PTE德国马克DEM西班牙比塞塔ESP瑞士法郎CHF印尼盾IDR法国法郎FRF马来西亚林吉特MYR加拿大元CAD澳大利亚元AUD菲律宾比索PHP港币HKD俄罗斯卢布SUR奥地利先令

5、ATS新加坡元SGD芬兰马克FIM韩国元KRW比利时法郎BEF泰国铢THB新西兰元NZD世界主要货币英文简写现汇与现币现汇：个人在金融机构的外汇存款现币：外汇现钞现钞价格低于现汇价格由于现钞不能直接用于国际结算，必须运输到所在国，或者其他金融市场，存入当地银行才能成为现汇。外汇的分类按照货币的可兑换性，广义的外汇分为：1、自由外汇：是指不受任何限制，就可兑换成任何一种货币的外汇。2、非自由外汇：是指不能在市场上，自由兑换成其它国家货币的外汇。双边外汇：是指两国政府间，在支付协定项下，只能用于双边结算的外汇外汇的分类根据外

6、汇的来源和用途不同，可分为：1、贸易外汇：一国出口贸易获得的外汇，用于进口贸易支出的外汇，以及与进出口贸易相关的从属外汇。2、非贸易外汇：进出口贸易以外所收入支出的各项外汇。根据外汇交易的交割时间，可分为：1、即期外汇：外汇买卖合同签定后，在两个营业日内完成实际收付的外汇。2、远期外汇：外汇买卖合同签定后，在未来的某一日办理实际收付的外汇。交易日交割日交割日2天即期远期XX天外汇的分类由于各国对于其他国家货币在国内的直接流通进行了不同程度的限制，构成了各国外汇管理制度的基本内容。从外汇管理的角度出发，根据外汇的性质划分为

7、：经常项目外汇、资本项目外汇，以及现汇与现币等；根据不同的主体又可以划分为企业外汇、个人外汇、居民外汇、非居民外汇等不同概念。通过外汇管理规定上的不同，形成外汇使用上与兑换上的各种差异。外汇管理中的外汇环球银行金融电讯系统(SWIFT)银行之间最基本最有效的结算网络是环球银行金融电讯系统(英文全称是TheSocietyForWorldwideInter-bankFinancialTelecommunication，简称SWIFT系统)，通过该网络系统传递和处理的国际银行业务电讯共9类：①客户汇款(资金划汇)；②银行的资金

8、划汇和头寸调拨；③外汇买卖证实及存放款业务；④托收；⑤证券；⑥空缺(还在设计中)；⑦信用证；⑧特种付款，如信用卡等；⑨帐户收付的借贷证实及对帐单。SWIFT优点：1、迅速便捷。2、安全可靠。双线制度，严格检验，自动探测监视；严格保密收费低廉。二、汇率的概念汇率是两种不同货币间的折算比价，是一国货币表示的另一国货币的价