证券营业部创新

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1、万类霜天竞自由——浅谈营业部创新业务2010年，是证券行业内公认的“转型元年”。这一年，“十二五规划”所掀起的经济转型浪潮一波又一波的拍向神州大地，作为虚拟经济代表的证券行业，也终于按捺不住了。标志性的创新业务内容投顾业务、“融资融券”和“股指期货”的创立推出，正式拉开了新一轮的券商暗战大幕。“转型元年”，更准确的说法应该是“经纪业务的转型元年”。而缺乏政策指引和行业规划的“转型”却成为“病急乱投医”的注解，加之市场行情的连续低迷，使得还未摘掉“靠天吃饭”帽子的券商们将竞争本就已近白热的经纪业务带入乱象

2、杂生，混乱不堪的乱战局面。行业如何突围，如何发展，成为摆在所有从业者面前的一道难题。不光是竞争者，还包括监管者，都在思索。恰逢其时，一场会议，终将“暗战”升级为“明争”。2012年5月在京召开的“证券公司创新发展研讨会”，这一被业内誉为“证券行业发展具有划时代意义的一次里程碑会议”，成为史无前例的一个转折点，“创新大会”必将成为证券行业发展史上浓墨重彩的一笔。而这一切，最终落实到的问题是：我们能做什么？万类霜天竞自由——浅谈营业部创新业务2010年，是证券行业内公认的“转型元年”。这一年，“十二五规划”

3、所掀起的经济转型浪潮一波又一波的拍向神州大地，作为虚拟经济代表的证券行业，也终于按捺不住了。标志性的创新业务内容投顾业务、“融资融券”和“股指期货”的创立推出，正式拉开了新一轮的券商暗战大幕。“转型元年”，更准确的说法应该是“经纪业务的转型元年”。而缺乏政策指引和行业规划的“转型”却成为“病急乱投医”的注解，加之市场行情的连续低迷，使得还未摘掉“靠天吃饭”帽子的券商们将竞争本就已近白热的经纪业务带入乱象杂生，混乱不堪的乱战局面。行业如何突围，如何发展，成为摆在所有从业者面前的一道难题。不光是竞争者，还包

4、括监管者，都在思索。恰逢其时，一场会议，终将“暗战”升级为“明争”。2012年5月在京召开的“证券公司创新发展研讨会”，这一被业内誉为“证券行业发展具有划时代意义的一次里程碑会议”，成为史无前例的一个转折点，“创新大会”必将成为证券行业发展史上浓墨重彩的一笔。而这一切，最终落实到的问题是：我们能做什么？在业内浸淫多年，一直认为做好份内事情不出差错就万事大吉，却忽视了工作本身的意义所在。我从来没有奢求去创造历史这样的宏图伟业，但也不愿就此被历史遗弃，这次创新大会也让我对工作，对所处的行业有了更深层次的认识

5、，作为一个证券行业的从业者，我深刻感觉到：机遇就摆在眼前，但只会留给有准备的人。当然，有准备的人，也远不止我一个。从接触到“转型”一词的这两年来，我们一直在摸索中前进，有过小小的成绩，也有过挫折的经历，也曾一度陷入迷惘和困惑，甚至想到过退缩放弃。创新大会的召开，无异于指路明灯，让我们有了前进的方向，豁然开朗。对行业而言，“放松管制、减少限制、强化自治、尊重首创、包容失败、扩大开放”成为释放证券业创新活力的重要信号。创新大会也提出了总体政策方向和措施的重要成果——“创新发展11条”，堪称证券业下一阶段发展

6、的“路线图”。通过对会议精神的反复解读，结合自从2010年以来形成的竞争格局，我体会到未来证券公司在金融领域的话语权将不断加强，并最终成长为和银行、保险比肩的金融业中坚。虽然大会意在证券业的创新发展，但牵一发而动全身，除了关注行业内部各项业务的创新开展，也更要注重行业外部横向关系的协调处理，在未来的金融业格局中，银行、证券、保险、信托、信贷等细分领域将会出现既有竞争又有协作的局面，只有赢得合作伙伴的充分信任充分协作，才能营造更佳的发展环境，在竞争中凸显优势。纵观近些年证券行业的发展，行业格局不断改变，自

7、06年以来，股改、权证、投顾、两融、指期、创业板、直投以及未来即将出现的转融通、新三板等相继而出，每一个新产品的出现都催生了一批明星公司，每一次创新，都是券商格局的重新划分。特别是2010年以来，投顾业务成就了国信证券，融资融券让海通证券锦上添花，股指期货让中信证券成为最大赢家，而在投行业务上，又有平安证券脱颖而出。但这些年中国券商的绝大部分所谓的创新业务，只是资本市场创新完善的副产品，“政策下的蛋”。而无论是经纪还是投行，通道服务型商业模式的盈利潜力挖掘殆尽，资本效率低下的局面已经全面浮现，真正的创新

8、实际上还没出现。直至创新大会，才是真正对券商发展创造了新的机遇与挑战。主要表现在以下方面：①制度、业务和监管全面放松，行业正从规范发展主导阶段进入创新发展主导阶段。②券商创新领域大大拓宽，行业即将进入到以业务产品创新为主导的全方位创新时代。③券商业务边界大大拓宽，券商功能具备了全面转型重塑的条件。④制度机制松绑有利于激发体制机制活力，促进券商做大做强。⑤管制放松有利于差异化发展格局形成，也会加速行业新一轮的分化。⑥从被动创新到主动创新，券商