金鹿保本基金q&a

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1、金鹿保本基金Q&A目录一、产品基本情况部分11、本基金的保本期是多久？12、基金的风险收益特征如何？13、本基金基金经理是哪位？14、本基金收益分配原则如何？15、基金认购费率标准如何？16、基金申购费率标准如何？17、基金赎回费率标准如何？28、本基金的管理费如何记提？29、本基金的托管费如何记提？210、本基金的担保机构是哪家？2二、产品投资情况部分21、本基金投资范围是哪些？22、基金资产投资比例如何设置？23、本基金的资产如何配置运作？24、什么是CPPI策略？35、本基金所使用的OBPI策略是如何实施的？46、本基金的业绩比较基准如何

2、计算？为什么？47、本基金的预期收益如何？48、本基金使用的保本计算器主要有哪些作用？59、本基金2年到期后基金资产如何处置？5三、产品营销问题51、国泰金鹿保本基金与我公司现已管理的国泰金象保本基金相比有区别么？52、本基金为什么选择现在发行？63、国泰金鹿保本基金的权证投资策略?64、担保机构如何做到对保本风险进行有效控制?7四、公司介绍部分71、国泰基金的股东背景如何？72、国泰基金的产品线情况如何？73、国泰基金历年的获奖情况如何？84、国泰基金的服务有哪些？88一、产品基本情况部分1、本基金的保本期是多久？2年2、基金的风险收益特征如

3、何？低风险的投资品种,在保证本金安全的前提下,在保本期结束时力争为投资者争取较大收益.3、本基金基金经理是哪位？何旻,现任国泰金象保本基金和国泰金龙债券基金基金经理4、本基金收益分配原则如何？在基金运作获得可分配的收益后,一年至少分红一次,最多可分四次5、基金认购费率标准如何？认购费率认购金额<50万元0.8%50万元（含）－200万元0.4%200万元（含）－500万0.2%500万元（含）以上1000元/笔6、基金申购费率标准如何？申购金额（M）＜50万元1.2%50万元（含）－200万元0.8%200万元（含）－500万元0.4%8500

4、万元（含）以上1000元/笔7、基金赎回费率标准如何？赎回费率保本期到期前赎回费率随持有期的增加而递减持有期≤6个月（含）1.8%6个月＜持有期＜2年1.0%保本期到期日08、本基金的管理费如何记提？1.10%（年）9、本基金的托管费如何记提？0.20%（年）10、本基金的担保机构是哪家？上海国有资产经营有限公司二、产品投资情况部分1、本基金投资范围是哪些？金鹿基金投资范围包括：国内依法公开发行的各类债券、股票、权证以及中国证监会允许投资的其他金融工具。2、基金资产投资比例如何设置？1、投资于债券的比例不低于基金资产净值的60%82、投资于股票

5、、权证等的资产不高于基金资产净值的30%3、现金或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金资产净值的5%。3、本基金的资产如何配置运作？保本基金资产按风险收益不同划分为安全资产和风险资产。安全资产是指在保本期末有确定现金流、初始本金相对安全的资产，比如在保本期内到期的固定收益类证券。风险资产是指股票、可转债和剩余期限长于保本期的债券。在风险资产和安全资产的配置上，通过对远期利率、极端市场价格等参数的预测，计算风险资产组合中不同类属资产可能发生的最大亏损，据此得到不同类属资产的可放大倍数。根据风险资产投资的盈亏状况，动态调整风险资产和安全资产的

6、权重。4、什么是CPPI策略？CPPI策略是国际通行的一种投资组合保险策略，它主要根据市场的波动来调整、修正风险资产与安全资产在投资组合中的比重，以确保投资组合在一段时间以后的价值不低于事先设定的某一目标价值，从而达到对投资组合保值增值的目的。85、本基金所使用的OBPI策略是如何实施的？增加了OBPI策略后，可以使本基金在风险控制方面更加精细，同时在收益方面更加稳健。OBPI技术主要运用于可转换债券和权证产品的投资。可转换债可以分拆为公司债券和看涨期权，其中，所分拆出来的公司债券列入安全资产，而对应的看涨期权列入风险资产。权证已成为目前许多上

7、市公司股权分置改革的重要对价手段，在投资正股时，如果能直接获配相应权证，则可获取更高的收益。6、本基金的业绩比较基准如何计算？本基金的业绩比较基准为2年期的银行税后存款利率（2年到期时为4.32%）7、本基金的预期收益如何？为什么？本基金的保本期限为2年，并根据本基金的投资比例，有80%的资产是投资安全资产，有20%资产是投资风险资产。当前市场上二年期的国债、金融券的平均到期收益率在2.0%左右，短期融资券的平均收益率在3%左右。则二年保本到期时本基金在安全资产的投资方面可以达到5.6%左右（年2.8%）。本基金风险资产可投资于可转换债券、股票

8、和权证等风险资产的二年到期收益率预计可达30%（年预期收益率15%）在扣除管理费1.1%、托管费0.2%的情况下（2年累计2.6%），本基金的预期收益