基金诊断案例2

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1、基金诊断实战案例分享报告我行现有一款“天相基金理财终端”，其中的“一分钟基金诊断”功能全面，对我工作中有很大的帮助。通过运用该终端,我成功地把刚开始接受定投的客户又配置了混合型基金，使她迈出了购买基金的一大步。现将本案例中的个人心得与大家一起分享：客户刘女上是我名下的白金级客户，40几岁，AUM67万,上月给其营销了一个三千元（汇丰2026）大额定投，此次65万理财产品到期，准备让她购买15万基金，其余还是做理财产品。我先运用“一分钟基金诊断”为客户提供了一份汇丰的基金诊断报告：1、业绩心电图基金经理：刘辉成立日期：2008.07.23基金规梗:1

2、・02亿说明：该社逍議幅度：最小（・?％）＞摄大（75°0）＞当前（6^0）从上图我们可以清晰地看到该基金近两年均跑赢了上证指数幅度，在去年最多达73%,当前也要64%,业绩较稳定。3、基能超声波评曲顶目评曲指标评估值评曲参考长期评价风险调整后的收益能力stutzeria数594•1中择时能力CL指标庄9寸••2忧分散风险能力与选股能力标69.17良注：k80400乙忧/6050L良厦30®匚中，030（入差从本图中可以看到该基金团队择时能力优秀，而目前股市又处于震荡期，那么对于择时能力的要求就相对较高，这就使该基金占据了很大优势。该基金的分散风险

3、能力与选股能力良好，由于以上两点，也是其近两年一直较大跑赢大盘的原因所在。5、季报扫描仪2012年二季报本季重仓前三大行业本季较上季前三大増持行业从本图可以一目了然地看到该基金的持仓行业，客户看后可以做到心中有数，信息透明。然后我又给客户看了定投的盈亏情况，建议这次除了做理财产品外，应该也是再配置点基金的时候了。客户一开始觉得对于直接买基金还是很感冒，怕股市还会下跌，风险太大。于是我给了客户几大推荐理由：1•本基金股票资产部分至少80%投资于过去历史分红政策良好或股息率较高、未来分红预期强的红利股票。2•本基金秉承价值投资理念，从分红能力和动力、盈

4、利前景、估值水平等角度筛选出具有良好盈利前景和分红潜力的公司进行股票配置。3•该基金由拥有12年丰富从业经验的投资总监担纲，其管理的民生加银景气自2011年11月成立历来，半年回报率达19%。优秀基金经理+精英投研团队”的优质组合将为本基金的投资运作保驾护航。客户经过考虑，觉得我们的基金诊断服务很好，很专业，也让她比较放心，于是当场答应配置了10万民生基金。下面是我对该基金诊断软件的评价：1.清晰地看到基金业绩，便于判断好坏。2.收益情况一目了然，时间跨度也较长，从3个月到3年都有。3•及时公布重仓及增持三大行业，能看出该基金经理的偏好。4•该报告

5、生动形象，对于非专业人士也很容易看懂，接受，适合大众客户。以上就是本人对运用天相基金理财终端的一些心得及体会。奉贤支行营业室徐晓庆2012.8.14