金融犯罪案件侦查概论

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1、第一章金融犯罪案件侦查概论第一节金融概述什么是金融?金融是货币流通和信用活动以及与之相关的经济活动的总称，亦可概括为货币资金和货币信用的融通。金融的内容包括货币的发行、投放和回笼；各种存款的吸收和提取；各项贷款的发放和收回；银行会计、出纳、结算；保险、投资、信托、租赁、证券买卖以及国际间的贸易和非贸易结算；外汇、黄金、白银买卖、输出、输入等。金融的种类以融资对象为标准直接金融、间接金融以偿还期限为标准短期金融、长期金融农业金融以金融活动所在的行业为标准工业金融商业金融以金融活动的空间为标准国内金融、国际金融以金融活动的主体为标准政府金融、企业

2、金融、家庭金融金融在现代经济生活中的地位和作用邓小平同志指出：“金融很重要，是现代经济的核心。”(一)经济的发展决定金融的发展(二)金融是社会经济发展的重要推动力(三)金融是社会生产发展的组织者(四)金融是社会经济生活的重要调节者(五)金融是国民经济的“晴雨表”什么是金融工具?金融工具是在信用基础上产生并用于证明债权债务关系的书面凭证。金融工具是随着信用形式的不断扩展而不断增加的，金融工具的多样化是现代金融市场的重要特征。什么是金融市场？金融市场通常是指进行金融商品(包括银行存款、债券和股票等)交易的场所或机制。外汇市场黄金市场金融市场资本

3、市场货币市场金融市场的特点交易对象的特殊性交易方式的特殊性价格的特殊性交易目的的特殊性交易场所的特殊性交易双方身份的特殊性、非关联性交易的公开性金融市场金融市场的客体金融市场的主体金融市场的组织方式什么是金融机构？(内容见第三章第一节)什么是金融监管?金融监管是指金融主管当局依据国家法律法规的授权对金融业(包括金融机构以及它们在金融市场上的业务活动)实施监督约束、管制，使它们依法稳健运行的行为的总称。我国的金融监管体制---集权多头式目前由中国人民银行、中国银行业监督管理委员会(简称中国银监会)、中国证券监督管理委员会(简称中国证监会)、中国

4、保险监督管理委员会(简称中国保监会)四方共同承担着对我国金融业的监管职责。第二节金融犯罪概述金融犯罪是指行为人违反金融管理法律法规，违法从事金融活动，危害金融管理秩序，依法应受刑罚处罚的行为。金融犯罪具有三个基本特征本质特征行为特征法律后果要明确金融犯罪的外延，有三个问题值得注意1．《刑法》分则第三章第五节的金融诈骗罪是否为金融犯罪。2．《刑法》分则第三章第四节中的第一百八十三条、一百八十四条和一百八十五条规定的犯罪是否为金融犯罪。3．《刑法》分则第三章第四节、第五节之外涉及金融的犯罪，可否归入金融犯罪。金融犯罪的分类按犯罪行为分类按刑法规定

5、分类按犯罪所侵犯的具体的金融管理秩序分类1．制假型金融犯罪2．欺诈型金融犯罪3．渎职型金融犯罪4．其他类型破坏金融管理秩序罪（包括伪造货币罪等24个罪名），金融诈骗罪（包括集资诈骗罪等8个罪名），期货犯罪1．危害货币管理秩序的犯罪。2．危害金融机构管理秩序的犯罪。3．危害信贷管理秩序的犯罪。4．危害金融票证管理秩序的犯罪。5．危害证券交易管理秩序的犯罪。6．危害期货交易管理秩序的犯罪。7．危害外汇管理秩序的犯罪。8．危害多种金融管理秩序的犯罪。金融犯罪的现状金融犯罪呈高发态势，在经济犯罪中占较大比例。金融犯罪涉及面广，案值高，社会影响大。作案

6、手段呈智能化、多样化、隐蔽化。金融机构内部人员或内外勾结作案比较突出。金融机构的基层网点发案率高。跨国性的金融犯罪活动日益严重。犯罪主体年轻化、高层化犯罪数量密集化犯罪手段专业化犯罪危害严重化犯罪区域国际化金融犯罪的发展趋势金融犯罪的原因金融犯罪的社会层面的原因金融犯罪管理层面的原因金融犯罪法律层面的原因金融系统的业务预防金融系统的内部行政管理预防金融犯罪的社会预防(1)加强金融监管。(2)整顿金融秩序，规范金融行为。(3)防范金融风险。(1)教育预防(2)人事制度改革预防(3)业务工作制度预防(1)体制预防(2)立法预防(3)综合预防金融犯

7、罪的预防对策第三节金融犯罪案件侦查概述金融犯罪案件侦查是指公安机关在办理金融犯罪案件过程中依法进行的专门调查工作和有关的强制性措施，是经济犯罪侦查的重要组成部分。金融犯罪案件侦查的特点侦查对象的特殊性侦查中适用法律的广泛性侦查中涉及金融知识的专业性侦查过程的复杂性金融犯罪案件侦查的任务采取强制措施收集各种证据追赃收集线索研究金融犯罪规律金融犯罪案件的立案步骤受理案件初查决定立案或不予立案金融犯罪案件的立案必须具备以下条件：有犯罪事实，需要追究刑事责任，属于公安机关经侦部门管辖。(1)审查金融犯罪事实(2)调查核实金融犯罪证据(3)综合判断案情

8、(1)立案材料的来源。(2)受案的要求。金融犯罪案件侦查的实施侦查决策通过多种途径查寻金融犯罪嫌疑人调查取证，认定金融犯罪嫌疑人内审外调，查清全部金融犯罪事实分析研