个人投资理财全面培训讲义 .ppt

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1、个人投资理财笑话：房屋过户绝招最佳省钱法楼主发问：我是已婚mm，在沪有套小房，现在想换套大房，把小房送父母，但是咨询了下，过户费太高。请问要怎么减免相关费用？律师回复:1、与老公离婚，房给老公，房产证去掉你名字。2、爸妈离婚，老公和老妈结婚，房产证加老妈名字。3、老公再与老妈离婚，房给老妈，去老公名字。4、各自复婚，房加爸爸名字。省过户费而且还能获得首套房优惠政策，共离婚结婚六次，工本费每次9元，共花费54元。笑话：房屋过户绝招最佳省钱法契税：房款的1.5%；（买家）印花税：房价的0.1%（买卖双

2、方平分）；交易费：6元/平方米（买卖双方平分）；测绘费：1.36元/平米；（买家）权属登记费：80元；（买家）证件费：50元；（买家）营业税：差价*5.5%（超过5年的不需要缴纳）；（卖家）个人所得税：差价的20%或者房价的1%。（卖家）什么是理财？为什么要理财？怎样理财？理管理财产财引言什么是理财？购房案例交流股票投资案例交流平衡现在和未来的收支提高生活水平规避风险和灾害为什么要理财？你现在需要开始理财吗？我們是三明治的一代奉養父母的最後一代被子女拋棄的第一代收入支出线对比图为什么要理财？讨论按

3、照“五子登科”即房子、老子、孩子、车子和日常过日子的标准在中等城市一生所需的花费是多少？人的一生需花费的金额房子：一套像样的房子，包括装修、平常维护什么的，55万不算多吧；老子：将来你夫妻双方的4个老人都需要孝养吧，每个月给全部老人1200元，30年就是43万，还不能随便有个大病小灾的；孩子：从出生到大学毕业，即使顺顺当当，省了这赞助费、那辅导费什么的，50万得要吧；车子：买一辆还算安全的车约15万，平均10年换1辆，30年就得买3辆，加上维修保养什么的，88万恐怕打不住吧；过日子：每月全家开销20

4、00元，不多吧？30年就72万，再加上休闲旅游什么的，怎么说1年也要1万吧，30年30万。这平常居家过日子就得要102万；总额为？消费物价指数消费物价指数英文缩写为CPI，是根据与居民生活有关的产品及劳务价格统计出来的物价变动指标，通常作为观察通货膨胀水平的重要指标。国家统计局公布数据，2012年6月份居民消费价格指数(CPI)同比上涨2.2%，创29个月以来新低，上半年全国CPI同比上涨3.3%。2012年8月9日国家统计局数据显示，7月CPI同比涨1.8%，涨幅两年半来首次跌破2%。消费物价指数

5、怎样理财投资理财用财聚财生财理财是投资吗？掌握理财工具树立正确的理财观怎样理财？股票债券基金保险外汇理财三要素了解个人——现在和未来的生活目标和理想了解工具——投资理财渠道和产品的内在特征了解环境——社会和经济的环境以及未来的趋势了解工具—投资理财渠道和产品的内在特征银行存款安全稳重、不好运动，像猪一样；而债券定期支付利息，如下蛋的老母鸡；而股票会分红，像挤牛奶，上窜下跳的股票价格像牛胖了又瘦；基金就跟千里马一样，选好后骑上去就可以了；保险主要用来起保障作用的，可以提防人生的意外；房地产投资，倡导狡

6、兔三窟的做法；而期货能四两博千斤，风险特大，期权又主要用来锁定风险；而外汇投资，对手遍天下，每个人就像一只羊那样软弱；而龙是神圣至高无上的，就像黄金一样贵重无比；投资收藏品，得像善收藏的老鼠一样；做实业投资恨不能三头六臂，有如会七十二变的孙猴子；最后，健康是统领一切的投资，像兽中之王的老虎。第一章个人投资理财概述第一节个人投资理财基础知识第二节个人投资理财的风险第一章个人投资理财概述[知识目标]了解个人理财业务的产生与发展；掌握投资理财的含义；理解投资理财的原则；认识投资理财的风险。[技能目标]能够

7、树立正确的个人投资理财理念。个人理财指制定合理利用财务资源、实现顾客个人人生目标的程序。其核心是根据客户的资产状况与风险偏好来实现客户的需求与目标，尤其是实现人生目标中的经济目标，同时降低人们对于未来财务状况的焦虑。一、个人投资理财的含义二、个人投资理财的分类生活理财投资理财主要是通过帮助客户设计一个将其整个生命周期考虑在内的终身生活及其财务规划，将客户未来的职业选择、子女及自身的教育、购房、保险、医疗、企业年金和养老、遗产和事业继承，以及生活中个人所需面对的各种税收等各方面的事宜进行妥善安排，使客

8、户不断提高生活品质。投资理财是在客户以上生活目标得到满足以后，追求投资于股票、债券、金融衍生工具、黄金、外汇、不动产以及艺术品等各种投资领域的最优回报，加速个人或家庭资产的成长，从而提高生活水平和质量。三、个人投资理财的意义理财能促进经济目标的实现理财是意志力和行动的结合理财创造财富，最终导致成功四、投资理财的原理财务独立控制理财的时间步骤五、个人投资理财的原则投资总额量入为出投资品种多样化投资预期注意整体绩效避免成本过高保持一定的易变现资产做好财产组织计划六、个人投