培训课件2-续期基础知识与流程介绍

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1、续期基础知识与流程介绍续收外勤制式化暨五福临门专项培训课件之二刘启鹏2012年6月课程大纲续收指标体系续期收费模式续期收费流程课程大纲续收指标体系续期收费模式续期收费流程续期保费可衡量寿险公司的可持续发展能力，决定了寿险业务管理的长期性。缴费期越长，保费滚存的越多，公司的可持续发展能力越强。续期保费为公司创造利润。“期缴”、“续期”——公司经营、考核的核心指标续期保费在寿险公司经营中的重要作用续收指标体系的意义和作用基础工具目标续收指标体系是公司各机构续收管理部门进行日常管理的基础续收指标体系是将各类续收目标管理工作细化，实施过程化管理的工具衡量公司业务品质与续收工作优劣的标

2、杆实现内涵价值与利润提升的目标化管理续收指标体系构成及指标介绍核心指标（考核指标）生命指标(继续率指标)过程监控考核指标（追踪评估考核）续收指标体系13个月年累计保费继续率25个月年累计保费继续率当月保费达成率宽一保费达成率宽末保费达成率实收转帐率13个月当月保费继续率25个月当月保费继续率指标介绍—继续率指标目的指标分类指标定义反映长期类期缴保单在各年度的存续状况;寿险公司经营管理以及资本市场考验寿险公司的价值的关键性指标;它不仅反映寿险公司的赢利能力,也是公司持续有效经营的基础,是公司的利润来源所在。按保单年度区分为：13个月继续率(保费/件数/综合)25个月继续率(保费

3、/件数/综合)按统计时段1、当月继续率(保费/件数/综合)2、年累计继续率(保费/件数/综合)13个月继续率：长险期缴保单生效后,经过一年零2个月留存的有效(保费、件数）与承保当时的保单（保费、件数）之比。25个月继续率：长险期缴保单生效后,经过1年零2个月留存的有效(保费、件数）在两年零2个月仍有效的保单（保费、件数）与经过1年零2个月当时有效的保单（保费、件数）之比。续收指标体系构成及指标介绍指标介绍—继续率统计口径:1、险种：评估前一年度生效之长险保单(长期主险、长期附加险及安心无忧)，不含IPA险种组合；2、分子中有效保单指状态为：为正常有效的保单（以宽末二次实收保费

4、）；3、缴别：期缴保单，不包括趸缴保单；4、保费继续率以主险与附加险保费之和计算，件数继续率以保单件数计算，即多主多附保单记为1件。续收指标体系构成及指标介绍指标介绍—继续率（13个月继续率）公式：13个月只是行业术语，准确地说应该是14个月。即一年12个月加2个月宽限期。2012.1月继续率(13个月)=2010-11-1至2010-11-30生效的期缴保单在12年1月31日前仍然有效的保单(保费及件数)2010-11-1至2010-11-30生效的期缴保单(保费及件数)举例：续收指标体系构成及指标介绍指标介绍—继续率（25个月继续率）公式：同样25个月也应该理解为26个月

5、。即两年24个月加2个月宽限期。2012.1月继续率(25个月)=2009-11-1至2009-11-30生效的期缴保单在11年1月31日前有效的保单在12年1月31日前仍然有效的保单（保费/件数）2009-11-1至2009-11-30生效的期缴保单在11年1月31日前有效的保单续收指标体系构成及指标介绍指标介绍—续收达成率指标目的指标分类指标定义用于衡量续收工作绩效的优劣，反映续收工作过程监控按缴次：二次（保费/件数/综合）达成率三次（保费/件数/综合）达成率四次（保费/件数/综合）达成率当月达成率：应缴日在统计月当月的保单在当月的累计收缴达成情况宽一（30天）达成率：应

6、缴日在统计月上月的保单经本月和上月后累计收缴达成情况宽末达成率：应缴日在统计月上上月的保单经本月、上月、上上月后累计收缴达成情况。按统计时段：当月（保费/件数/综合）达成率宽一（保费/件数/综合）达成率宽末（保费/件数/综合）达成率续收指标体系构成及指标介绍举例：2011年1月生效的10件期交保单，每件年交保费3,000元情形：截止2012年1月31日（应缴月当月）共缴5件保费15000元当月保费达成率(2012年1月)=15,000÷3,0000=50%当月件数达成率(2012年1月)=5÷10=50%当月综合达成率(2012年1月)=(50%+50%)÷2=50%统计月：

7、保单应缴月结束的月份，2012年1月计算月：对数据进行统计的月份，2012年2月2012年1月应收的保单，在2012年2月前已实收的保单保费(件数)2012年1月应收的保单保费(件数)2011年1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月2012年1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月生效月续期应缴月(统计月)计算月指标介绍—当月达成率续收指标体系构成及指标介绍举例2011年1月生效的10件期交保单，每件年交保费3,000元情形：从2012年1月(应缴月)截止2012年2月29