信贷资产风险分类管理系统操作指南

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1、信贷资产风险分类管理系统操作指南中国农业银行风险管理部二0一一年九月目录第一章功能介绍41.1系统应用目标41.2系统访问41.3功能设计41.3.1部门工作41.3.2我的工作61.3.3客户评价81.3.4债项评价81.3.5分类初分91.3.6分类初分确认91.3.7分类审核101.3.8分类审核确认101.3.9分类认定101.3.10总体流程查询11第二章机构人员权限管理132.1权限种类132.1.1资产分类权限132.1.2授权管理权限142.2权限设置142.2.1资产分类权限设置152.2.2授权管理权限设置18第三章十二级分类授权登记213.

2、1为下级行机构登记十二级分类认定权213.2为本级行有权认定人登记十二级分类认定权24第四章客户评价274.1客户评价的操作流程274.2客户评价发起274.2.1发起客户评价274.2.2计算基础分调整294.2.3点选特别调整信息304.2.4完成客户评价初评324.3客户评价修改、删除334.3.1客户评价信息修改334.3.2客户评价信息删除354.4客户评价确认354.5客户评价信息的查看374.5.1查看客户评价当前记录374.5.2查看客户评价历史记录38第五章债项评价405.1债项评价的种类405.2新增贷后债项评价405.2.1不具备第二还款来

3、源的贷后债项评价405.2.2具备第二还款来源的贷后债项评价445.3债项评价信息的修改与删除555.3.1债项评价信息的修改565.3.2债项评价信息的删除565.4新增贷前债项评价575.4.1不具备第二还款来源的贷前债项评价575.4.2具备第二还款来源的贷前债项评价58第六章分类流程646.1十二级分类操作流程概述646.2初分646.2.1发起初分666.2.2初分确认696.3审核716.3.1审核经办人审核716.3.2审核确认716.4认定（含审议）72第七章风险分类查询737.1风险分类查询功能简介737.2法人分类认定流程信息查询747.3贷

4、款分类调整记录信息查询747.4十二级分类测评信息查询757.5凭证信息查询767.6法人逾期借款凭证信息查询77第一章功能介绍1.1系统应用目标信贷资产风险分类管理系统将达到以下应用目标：一是将系统植入信贷管理系统群（以下简称“C3”）中，提高与信贷数据交互的时效性；二是实现包括客户评价、第二还款来源保障度测评、债项评价、分类初分、审核及认定等分类全业务流程的电子化；三是实现按照分类授权书，对分类认定权限的系统控制；四是增强全行信贷资产质量的统计分析功能；五是实现全行数据集中，由总行统一管理。1.2系统访问与信贷管理系统群（C3）使用同一系统，具有相关分类权限

5、的操作人员登录C3即可访问风险分类十二级分类模块。1.3功能设计十二级分类模块下共设有【部门工作】、【我的工作】、【客户评价】、【债项评价】、【分类初分】、【分类初分确认】、【分类审核】、【分类审核确认】、【分类认定】、【总体流程查询】十大功能菜单，各模块访问受权限控制。1.3.1部门工作【部门工作】的主要功能是集中显示提交到操作人员所在机构的所有业务，具有“十二级分类部门工作”权限的人员登录C3系统后，通过【分类与减值】根目录找到【法人资产十二级分类】，点击【部门工作】菜单，可进入部门工作界面，操作见下图：【部门工作】界面分别设置【待处理事项】、【部门流转中】

6、两个选项卡。1.3.1.1【待处理事项】选项卡【待处理事项】为提交到机构的尚未处理的事项，工作状态显示为“提请”，处于等待分配状态。部门负责人在左侧选中事项后，点击【发送】按钮，指定具体经办人员。若需要退回上一环节的提交人，则点击【回退】按钮。点击相应字段名称，可实现按申请书编号、客户名称、提交日期等对该页显示的记录升序或降序排序，点击后相应字段右侧显示“↓”或“↑”。【当前环节】设置“初分”、“初分确认”、“审核”、“审核确认”、“认定”五个必要环节和“补充”、“核对”、“确认”3个非必要环节，其中：“补充”表示正在补充材料，“核对”表示补充材料已提交核对，“

7、确认”表示补充材料已提交发起补充资料的人员确认。1.3.1.2【部门流转中】选项卡部门负责人分配工作后，具体事项则显示在部门流转中，工作状态一般有“提请”、“正在”、“补充资料中”三种状态。“提请”表示具体经办人员尚未处理的事项，“正在”表示经办人员正在处理、“补充资料中”表示等待上一环节人员补充材料中。如下图所示：部门流转中也可实现按申请书编号、客户名称、操作日期等升序或降序排序，点击后显示“↓”或“↑”。1.3.2我的工作【我的工作】主要功能是集中显示提交到个人的所有业务，操作人员登录C3系统后，通过【分类与减值】根目录找到十二级分类模块，点击【我的工作】菜

8、单，可进入我的工作界面，